Учебное пособие: Экономические индикаторы, чтобы знать
Урок №1: Оценка корзин с яйцами Вы тянете свои волосы, потому что все, что вы инвестируете, идет вниз. Урок: Всегда держите диверсифицированный портфель, независимо от текущих рыночных условий.
Если все, что у вас есть, движется в том же направлении, с той же скоростью, ваше портфолио, вероятно, недостаточно диверсифицировано, и вы можете пересмотреть свои варианты распределения активов. Конкретные активы в вашем портфеле будут зависеть от ваших целей и уровня риска, но вы всегда должны включать несколько типов инвестиций. (Прочтите Персонализация терпимости к риску , чтобы узнать, насколько неопределенность вы можете выдержать.)
Если придерживаться более консервативной позиции по сохранению капитала, это должно означать изменение процентных ставок холдингов от агрессивных, рискованных акций до более консервативных холдингов, а не переход всего к одному типу инвестиций. Например, увеличение количества облигаций и уменьшение объемов малой капитализации сохраняют диверсификацию, тогда как ликвидация всего ценных бумаг денежного рынка - нет. В нормальных рыночных условиях диверсифицированный портфель с течением времени снижает значительную динамику. (Для получения дополнительной информации прочитайте Диверсификация: это все о (Asset) Class .)
Занятие № 2: Нет такой вещи, как уверенная вещь . Этот запас, который, по вашему мнению, был верным веществом. Урок: Иногда случается непредсказуемое. Это происходит с лучшими аналитиками, лучшими управляющими фондами, лучшими советниками, и это может случиться с вами.
Идеальная интерпретация диаграмм, фундаментальный анализ или чтение карт таро не будут предсказывать все возможные инциденты, которые могут повлиять на ваши инвестиции.
- Используйте должную осмотрительность, чтобы максимально снизить риск.
- Рассмотрите ежеквартальные и годовые отчеты для определения рисков для бизнеса компании, а также их ответов на риски.
- Вы также можете выявить слабые места в отрасли из текущих событий и отраслевых ассоциаций.
Чаще всего на инвестиции влияет сочетание событий. Не пренебрегайте непредсказуемыми или необычными событиями, такими как сбои цепочки поставок, слияния, судебные процессы, сбои продуктов и т. Д. (Узнайте, как найти компании, которые хорошо управляют рисками в Эволюция управления корпоративными рисками .)
Урок № 3: Надлежащее управление рисками Вы считали, что инвестиции были безрисковыми, но это не так. Урок: у каждой инвестиции есть определенный риск.
Вы можете попытаться измерить риск и попытаться его компенсировать, но вы должны признать, что риск присущ каждой сделке. Оцените свою готовность принять каждый риск. (См. Измерение и управление инвестиционным риском за информацией о том, как контролировать необходимый риск.)
Занятие № 4: Вопросы ликвидности Вы всегда остаетесь полностью инвестированным, поэтому вы упускаете возможности, требующие доступной наличности , Урок: наличие наличных денег в депозитном сертификате (CD) или счете денежного рынка позволяет вам использовать высококачественные инвестиции по ценам продажи огня. Это также снижает общий риск портфеля.
Планируйте заранее, чтобы пополнить денежные счета. Например, используйте доходы от облигации, чтобы инвестировать в денежный рынок вместо покупки новой облигации. Иногда наличные деньги могут быть получены путем реорганизации долга или отсечения дискреционных расходов. Установите определенный процент вашего общего портфеля для хранения наличными. (Узнайте, как воспользоваться безопасностью денежного рынка в нашем учебнике Money Market .)
Занятие №5: Терпение Баланс вашего аккаунта ниже, чем в прошлом квартале, поэтому вы пересмотреть свою инвестиционную стратегию, прежде чем использовать свои текущие инвестиции. Урок: Иногда для возврата на рынок требуется длительный период времени.
Ваш общий портфельный баланс на определенную дату не так важен, как направление, в котором он работает, и ожидаемые доходы на будущее. Ключом является готовность к предстоящему подъему рынка, основанному на предполагаемом времени отставания от рыночных показателей. Оцените свою стратегию, но помните, что иногда терпение - это решение. (999). Урок № 6: Быть вашим собственным советником. Новости рынка становятся мрачными каждый день - теперь вы, парализовано от страха! Урок: Рыночные новости должны интерпретироваться относительно вашей ситуации.
Иногда инвесторы чрезмерно реагируют, особенно с крупными или популярными акциями, потому что плохая новость постоянно переигрывается через каждую новостную рассылку. Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы помочь вам сохранить голову перед плохими новостями: Обратите внимание и понимайте новости, а затем анализируйте финансовые показатели самостоятельно. (Прочтите
Что вам нужно знать о финансовых отчетах
- для справки.) Определите, представляет ли информация значительную нисходящую финансовую тенденцию, серьезный негативный сдвиг в бизнесе компании или просто временную ошибку. Слушайте сигналы, компания может понизить свои ожидаемые доходы. Узнайте, есть ли понижение на одну четверть, один год, или если он настолько абстрактен, вы не можете сказать.
- Провести отраслевой анализ конкурентов компании.
- После тщательной оценки вы можете решить, нуждается ли ваш портфель в изменении. (Для получения дополнительной информации прочитайте
- Вам нужен финансовый советник?
) Занятие № 7: когда продавать и когда удерживать Индикаторы рынка, похоже, не имеют серебряной подкладки. Урок: знайте, когда продавать существующие позиции и когда держаться.
Не бойтесь сократить свои потери. Если текущее значение вашего портфеля ниже вашей стоимости и демонстрирует признаки дальнейшего снижения, подумайте о том, чтобы взять некоторые потери сейчас. Помните, что эти потери можно переносить, чтобы компенсировать прирост капитала на срок до семи лет. (Для получения дополнительной информации прочитайте Продажа убыточных ценных бумаг для налогового преимущества
.) Селективные продажи могут производить наличные деньги, необходимые для покупки инвестиций с лучшим потенциалом прибыли. С другой стороны, поддерживайте инвестиции с прочными финансовыми показателями, которые испытывают корректировки цен, исходя из ожидаемых соотношений цены и прибыли. Принимайте решения по каждой инвестиции, но не забудьте оценить общее распределение активов. (Подробнее в разделе Распределение активов: одно решение об их правительстве Все
.) Заключение Касания нисходящего фондового рынка неизбежна. Чем лучше вы подготовлены к ним, тем лучше ваше портфолио выдержит их. Возможно, вы уже усвоили некоторые из этих уроков, но если нет, найдите время, чтобы учиться на чужих ошибках, прежде чем они станут вашими.
Прочтите Адаптировать к рынку медведей
, чтобы узнать, как структурировать свой портфель, чтобы выдерживать сложные экономические времена.
Время Практики управления, чтобы учиться, прежде чем начинать свой бизнес
Узнайте, как анализ Парето, метод ABC, метод Эйзенхауэра и метод POSEC могут помочь владельцам малого бизнеса эффективно управлять своим временем.
Что означают фразы «продавать, чтобы открывать», «покупать, чтобы закрыть», «покупать, чтобы открыть» и «продать близко»?
Определение и различие между терминами, которые касаются ввода и выхода опционных заказов.
Что означают фразы «продавать, чтобы открывать», «покупать, чтобы закрыть», «покупать, чтобы открыть» и «продать близко»?
Определение и различие между терминами, которые касаются ввода и выхода опционных заказов.