Как, собственно, финансовый планировщик достигает вершины? Investopedia собрала несколько лучших инвестиционных идей в США за хорошие и солидные советы, и вот формула, которую они советуют финансовым планировщикам использовать для того, чтобы стать лучшими советниками:

Define Yourself

Дэвид Молнар, управляющий директор по Компания финансовых услуг HighTower San Diego утверждает, что консультанты должны выяснить, кем они хотят быть: «Решите, будете ли вы консультантом по вопросам богатства или менеджером портфеля, - советует он. - Мы определяем советника по вопросам богатства, как того, кто принимает комплексный подход, основанный на планировании, разрабатывает соответствующие распределения активов, а затем выдает ежедневные инвестиции в управляющих деньгами через отдельные счета, паевые фонды или и то, и другое. Менеджер портфеля больше ориентирован на процесс управления активами и будет выполнять безопасность выбор данного портфеля в собственном доме ».

Молнар говорит, что нет правильного или неправильного ответа на этот вопрос, так как есть много примеров успешных советников, которые придерживаются одной из двух дисциплин ». Но на самом деле вы не можете сделать так эффективно, - добавляет он. - Если вы только начинаете заниматься бизнесом или хотите вступить в карьере в качестве финансового консультанта / планировщика, действительно есть только один выбор. У вас нет времени быть эффективным портфельным менеджером и рынком к новым потенциальным клиентам ».

Определение целевого рынка

Мольнар также советует профессионалам управления капиталом узнать общие потребности и проблемы своей целевой аудитории, а затем стать экспертом в решении этих проблем. Выполните следующие прямые шаги, он говорит:

• Посещать отраслевые выставки и сетевые функции.
• Познакомьтесь с профессионалами, которые обслуживают это сообщество.
• Сделайте их видимыми. Знайте рынок внутри и снаружи. Кто игроки? Кто кого избегать?

«Чем чаще вы будете замечены в различных мероприятиях и сетевых функциях, тем больше вы будете восприниматься другими как эксперт», - добавляет он.

Будьте осторожны в выборе своей бизнес-модели

Уэйн Б. Титус III, фидуциарий, платный советник AMDG Financial, компании по управлению капиталом в Плимуте, штат Мичиган, говорит, что советники должны определить, как они могут лучше всего обслуживать своих клиентов. «Мой выбор состоит в том, чтобы служить с фидуциарной, платной точки зрения, - говорит он. - Как CPA, мой профессиональный кодекс этики гласит, что я должен быть независимым по сути и по внешнему виду. независимый зарегистрированный советник по инвестициям (RIA), моя фирма имеет лучшие возможности, чтобы позволить мне обслуживать моих клиентов с самой независимой и объективной точки зрения ».

Всегда быть объективным и независимым советником

Титус говорит, что менеджеры по вопросам богатства могут давать советы это происходит с другой точки зрения, и клиенты нуждаются в ясности относительно того, откуда вы пришли.«Вы работаете со своим клиентом, поддерживаете свои цели и задачи без фактического или предполагаемого конфликта интересов, - говорит он, - они четко понимают уровень ответственности и компенсации, которые вы получаете за свою работу. фактическая стоимость и преимущество выбора, который они сделали ».

Когда инвесторы понимают, что вы обязаны им выполнять лояльность и придерживаться самого высокого уровня в соответствии с законом, многие преимущества начинают накапливаться в вашей практике, добавляет Титус». Потенциальные инвесторы, заинтересованные в разумном управлении своим капиталом, начинают выбирать вас по другим альтернативам на рынке, - говорит он, - они становятся клиентами и рекомендуют и легко познакомит вас с семьей и друзьями. Рефералы - это норма, отношения длится много лет, через несколько поколений ».

Будьте многозадачным

Minoti Rajput, сертифицированный специалист по финансовому планированию с безопасными стратегиями планирования в Southfield, Mich., говорит, что с некоторыми разновидностями в вашем консультативная практика является ключом к тому, чтобы подняться на вершину. «Имеете более одного специалиста, так же как и то же самое, и работа с одним и тем же типом клиентов может утомиться», - говорит Раджпут, ветеран отрасли.

Она также советует постоянно поддерживать связь с другими специалистами по финансовым услугам. «Изучение и обмен идеями друг от друга замечательно, а друг другу в моменты стресса еще лучше», добавляет она.

The Bottom Line

Все наши эксперты добавили, что лучшие консультанты любят то, что делают для жизни, и одинаково эффективны как профессионалы по продажам, так и профессионалы в области инвестиций. Они говорят, что элитные советники регулярно устанавливают цели приобретения клиентов и имеют тонко отточенный процесс приобретения клиентов, построенный на конвейере потенциальных клиентов, рефералов и возможностей продаж, отобранных из этой стратегии.

Так называемая «консультативная элита» также имеет несколько впечатляющих учетных данных, таких как укладка степени магистра в области финансов поверх титула сертифицированного финансового планировщика (CFP®). Клиенты любят экспертов, и чем больше полномочий у советника, тем лучше восприятие потенциальных клиентов.

Все вышеперечисленное не является единственным атрибутом, отделяющим среднее от элиты, но они находятся на вершине списка менеджеров по вопросам богатства, которые поднялись на вершину своих профессий, и они хотят, чтобы вы делать то же самое.

Если вы ищете дополнительную информацию о том, как стать финансовым консультантом, Investopedia Ask a Advisor решает эту тему, отвечая на один из наших пользовательских вопросов.