Если вы беспокоитесь о корректировке фондового рынка или, в конечном счете, направляетесь на территорию с медвежьим рынком, то вам захочется рассмотреть приведенные ниже биржевые фонды (ETF). Все они дадут вам больше защиты от падения, чем подавляющее большинство ETF во всей вселенной ETF. Однако есть некоторые распространенные заблуждения относительно этих ETF, о которых вам нужно знать.

Для вашего удобства, ETFs ниже были разбиты на две группы: Top-Tier и Second-Tier.

Верхний уровень

Потребительские сшивки Выберите сектор SPDR ETF (XLP XLPSel Sct Cns Stp52. 57-1. 07% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 < ) Цель: отслеживание производительности потребительских скрепок Выберите индекс сектора.

Всего активов: $ 8. 14 млрд. (По состоянию на 4/15/15)

Дата начала: 16 декабря 1998 г.

Средний дневной объем: 7. 4 млн.

Дивиденды: 2. 55%

Расходы: 0. 15 %

Топ-3 Holdings:

Procter & Gamble Co. (PG

PGProcter & Gamble Co86. 05-0. 61% Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 12 43%

Coca-Cola Co. (KO

KOCoca-Cola Co45. 47-1. 09% Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 8. 76 % Wal-Mart Stores Inc. (WMT

WMTWal-Mart Stores Inc88. 70-1. 09% Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 6. 97% Апрель 2008 г. Высокий (до краха): 28 долларов США. 49

Февраль 2009 г. Низкий (дно краха рынка): 20 долларов США. 36

Анализ: потеря - это потеря, но XLP в течение самого сложного времени очень хорошо относился к своим сверстникам. (Более подробно см .:

Потребительские сшивки XLP ETF .) iShares US Healthcare Providers (IHF

IHFiSh US Healthcr148. 90-0. 34% Создано с Highstock 4. 2 6 ) Цель: отслеживает эффективность индекса Dow Jones US Select Health Care Providers.

Всего активов: $ 819. 16 миллионов

Дата создания: 1 мая 2006 г.

Средний дневной объем: 54, 280

Дивиденды: 0. 16%

Расходы: 0. 45%

Топ-3 Holdings:

UnitedHealth Group, Inc. (UNH

UNHUnitedhealth Group Inc212. 12-0. 35% Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 13. 97% Express Scripts Holding Co. (ESRX

ESRXExpress Scripts Holding Co60. 62 + 0,13% Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 9. 46% Anthem, Inc. (ANTM

ANTMAnthem Inc216. +2. 13% Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 6. 91% Апрель 2008 г. Высокий: $ 49. 69

Февраль 2009 Низкий: $ 30. 13

Анализ: МХФ не задерживались исключительно хорошо в течение последнего кризиса, и вряд ли он оценит, есть ли еще кризис. Тем не менее, это, скорее всего, будет лучше, чем в прошлый раз, так как Baby Boomers вступают в возраст, где им потребуются большие медицинские продукты и услуги. (Подробнее см. Ниже:

Инвестируйте в поставщиков медицинских услуг с этим ETF .) Авангард Дивиденд Оценка ETF (VIG

VIGVng Dvdnd Aprct96.86-0. 36% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) Цель: отслеживает производительность NASDAQ US Dividend Achievers Select Index.

Всего активов: $ 20. 76 млрд.

Дата начала: 21 апреля 2006 г.

Средний дневной объем: 879, 500

Дивиденды: 2. 13%

Расходы: 0. 10%

Топ-3 Holdings:

Johnson & Johnson (JNJ

JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23% Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 3. 99% Wal-Mart Stores Inc.: 3. 99%

The Procter & Gamble Co.: 3. 91%

Апрель 2008 г. Высокий: $ 55. 19

Февраль 2009 Низкий: $ 33. 18

Анализ: VIG не задерживался в течение последнего кризиса. Это может произойти и в будущем. С другой стороны, этот ETF с низкими затратами отслеживает эффективность компаний, у которых есть отчет об увеличении их дивидендов с течением времени. Компании, такие как они, почти всегда имеют здоровые балансы и генерируют сильный денежный поток. Поэтому они, скорее всего, выйдут из бури. Правильный подход здесь заключался бы в покупке VIG на любых провалах, зная, что это только вопрос времени, когда эти элитные компании оправиться. (Подробнее см. Ниже:

Трейдеры смотрят на дивидендные фонды .) Второй уровень

Утилиты Выберите сектор SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55. 00-0. 38% < Создано с Highstock 4. 2. 6 ) Цель: отслеживает производительность индекса сектора Utilities Select Sector. Всего активов: $ 6. 38 млрд.

Начальная дата: 16 декабря 1998 г.

Средний дневной объем: 13. 2 млн.

Дивидендная доходность: 3. 43%

Коэффициент затрат: 0,15%

Топ-3 холдинга :

Duke Energy Corp. (DUK

DUKDuke Energy Corp87. 87-0. 73%

Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 9. 11% NextEra Energy, Inc . (NEE NEENextEra Energy Inc151. 86-0. 52%

Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 8. 33% Southern Co. (SO SOSouthern Co51. 65-1. 51%

Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 7. 26% Апрель 2008 Высокий: $ 41. 31 Февраль 2009 Низкий: $ 25. 35

Анализ. Если вы исследуете «ETFs с рецессией», вы часто найдете XLU в списке. Но именно поэтому вам нужно быть осторожным с тем, что вы читаете. Как вы можете видеть, XLU не удержался очень хорошо во время последнего кризиса. Вероятно, это будет и в следующем кризисе. Хотя утилиты обычно считаются безопасными, проблема в том, что они задействованы. Поэтому, когда процентные ставки увеличиваются, их долги станут дороже. Отношение долга к капиталу для Duke, NextEra Energy и Southern Co. составляет 1. 04, 1. 44 и 1. 17 соответственно. Это не страшные коэффициенты, но они не успокаивают среду с более высокой процентной ставкой. (Подробнее см. Ниже:

Пришло ли время для фондов с низкой волатильностью?

) Динамический пищевой продукт и напитки PowerShares ETF (PBJ PBJPS Dyn Fd & Bvg31. 69-1. 68%

Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) Цель: отслеживает динамику индекса Intellidex Dynamic Food & Beverage. Всего активов: $ 266. 83 млн.

Дата начала: 23 июня 2005 г.

Средний дневной объем: 91, 133

Дивиденды: 1. 28%

Расходы: 0.61%

Топ-3 Holdings:

Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6. 53%

Kroger Co. (KR

KRKroger Co21. 33-0,79%

Создано в Highstock 4. 2. 6 ): 5. 08% General Mills, Inc. (ГИС GISGeneral Mills Inc50. 10-2. 42%

Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 5. 06% Апрель 2008 г. Высокий: $ 16. 82 Февраль 2009 Низкий: $ 11. 13

Анализ: управляемый спад в худшие времена. И PBJ инвестирует в лучшее из лучших в Food & Beverage. Единственная причина, по которой PBJ находится в списке второго уровня, объясняется коэффициентом расходов на уровне 0. 61%, который незначительно выше среднего коэффициента расходов ETF 0,46%. Этот повышенный коэффициент расходов будет потреблять ваши прибыли и ускорять потери. (Подробнее см. Ниже:

Когда подходящее время для запасов продуктов питания и напитков?

) Склад потребительских товаров Vanguard ETF (VDC VDCVngd Cnsm Stpls135. 04-0. 99%

Создано с Highstock 4. 2. 6 ) Цель: отслеживает эффективность индекса потребительских инвестиций MSCI US / Consumer Staples 25/50. Всего активов: $ 2. 52 млрд.

Дата начала: 26 января 2004 г.

Средний дневной объем: 114, 462

Дивиденды: 1. 90%

Расходы: 0. 12%

Топ-3 Holdings: > The Procter & Gamble Co.: 10. 92%

Coca-Cola Co.: 7. 73%

Pepsico, Inc. (PEP

PEPPepsiCo Inc109. 26-0. 87%

Создано в Highstock 4. 2. 6

): 6. 87% Апрель 2008 г. Высокий: $ 69. 85 Февраль 2009 Низкий: $ 49. 53 Анализ. Благодаря этому ETF, предлагающему очень низкий коэффициент расходов и занимающему первоклассные компании, вам может быть интересно, почему он находится в списке второго уровня. На это можно ответить одним словом: ликвидность. (Подробнее см. Ниже:

Потребительские скрепки защищают от волатильности

.)

Нижняя линия Рассмотрим приведенные выше ETF для защиты от спада, особенно в категории Top-Tier. Тем не менее, если вы действительно беспокоитесь о том, что рынок ошеломляется, и вы хотите защиту от падения, то самой безопасной игрой станет переход на наличные деньги. Если рынок будет падать, он будет проходить в дефляционной среде. Если у вас наличные деньги, тогда стоимость этих денег будет увеличиваться (каждый доллар будет идти дальше). (Подробнее см. Ниже: 4 стратегии ETF для рынка вниз

и

Топ-5 рецессионных акций .) Дэн Московиц не принадлежит ни одному из ETF или акций, упомянутых в этой статье ,