После сильных результатов в 2015 году финансовый сектор прекратил свое начало в 2016 году. С 17 марта 2016 года этот сектор снизился на 5,7%. После первоначального всплеска, последовавшего за повышением процентной ставки Федерального резерва, акции банков оказались под давлением озабоченности по поводу низких цен на нефть и проблемных долгов развивающихся рынков. Ожидается, что банки и другие финансовые учреждения будут лучше работать с более высокими процентными ставками, но они могут не подняться достаточно быстро, чтобы в ближайшее время все обернуться. Паевые фонды финансового сектора осуществлялись в натуральной форме, причем все они отрицательно относятся к году (с начала года). Тем не менее, долгосрочный прогноз по финансовым запасам остается положительным, и некоторые из лучших финансовых паевых фондов платят инвесторам в виде дивидендов за их терпение.

Снижение цен на финансовые акции способствовало повышению дивидендной доходности, особенно среди крупных банков и диверсифицированных компаний финансовых услуг. Фонды с большим воздействием на эти отрасли также увеличили свою доходность по дивидендам. Поскольку эти средства, как правило, инвестируют в широкий спектр финансовых компаний, их дивидендная доходность несколько скромна. Тем не менее, лучшие дивидендные паевые фонды являются низкими по стоимости, что позволяет инвесторам получать больше прибыли, пока они ждут, когда цены на акции оценят.

Fidelity Select Портфолио потребительского финансирования

По состоянию на 17 марта 2016 года дивидендная доходность фонда Fidelity Select Consumer Finance («FSVLX») составляла 1,68%. Фонд инвестирует по меньшей мере 80% своих активов в размере 86 млн. Долл. США под управлением (АУМ) во внутренних и иностранных компаниях в отрасли потребительского кредитования. Крупнейшие холдинги Visa Inc. Class A (NYSE: V VVisa Inc111. 97 + 0. 55% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), MasterCard Inc. A (NYSE: MA < MAMasterCard Inc150. 36 + 0. 72% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ), Synchrony Financial (NYSE: SYF SYFSynchrony Financial32. 92-0. 57% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ), Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY NLYAnnaly Capital Management Inc. 16-0. 67% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) и Capital One Financial Corp. (NSYE: COF COFCapital One Financial Corp91. 45-0. 16% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), все из которых составляют 32% портфеля. За последние 10 лет фонд вернулся -6. 59%, а за последние пять лет он вернул 10. 48%. С начала года в 2016 году фонд снизился на 6. 0%. У фонда низкий коэффициент расходов 0,88%, и он не взимает плату за входную нагрузку.

Т. Rowe Price Financial Services

Дивидендная доходность Фонда финансовых услуг T. Rowe Price («PRISX») составляет 1.32% по состоянию на 17 марта 2016 года. Фонд инвестирует минимум 80% своих $ 502 млн. В AUM в широкий сегмент компаний финансовых услуг, включая компании, связанные с финансовыми услугами, которые получают не менее 50% своих доходов от бизнеса, созданного в отрасли финансовых услуг. Его пять крупнейших холдингов - одни из самых узнаваемых имен в Соединенных Штатах: Citigroup Inc. (NYSE: C

CCitigroup Inc73. 33-0. 97% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) , JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 72-0. 68% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), State Street Corp. (NYSE: STT > STTState Street Corp92 23-0 32% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49. 89-0. 26% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) и Bank of America Corporation (NYSE: BAC BACBank of America Corp 27. 64-0. 67% Создано с Highstock 4. 2. 6 ). Фонд вернул 2,12% за последние 10 лет и 5 78% за последние пять. Его ежегодный доход в 2016 году составляет -13. 59%. Коэффициент расходов фонда низкий 0. 86%, и он не взимает нагрузку на фронт продаж. Royce Global Financial Services Фонд Royce Global Financial Services («RYSFX») выплачивает дивиденды, уступающие 1,34% от портфеля на общую сумму 51 доллар США. 7 миллионов в AUM. Фонд фокусируется на компаниях финансовых услуг с рыночной капитализацией до 5 млрд долларов, хотя он также инвестирует в компании с большей рыночной капитализацией. Фонд также пытается инвестировать не менее 40% своих активов в иностранные компании. По состоянию на 17 марта 2016 года крупнейшими его холдингами, которые составляли 10% своего портфеля, были First Republic Bank (NYSE: FRC

FRCFirst Republic Bank94. 60 + 0,16%

Создано с Highstock 4. 2. 6 ), First Citizens BancShares Inc. Класс A (NASDAQ: FCNCA FCNCAFirst Citizens Bancshares Inc407. 53-0. 71% Создано с Highstock 4. 2. 6 ), Federated Investors Inc Класс B (NSYE: FII FIIFederated Investors Inc31. 70 + 0,48% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) и Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 60-0. 49% Создано с Highstock 4. 2. 6 ). За последние 10 лет фонд вернул 4. 59% и 5 65% за последние пять. С начала года фонд сократился на 8%. Его коэффициент расхода составляет 1,49%, а фронтальной нагрузки нет.