В жизни гарантированы две вещи: налоги и смерть. Хотя вы не можете контролировать смерть, вы можете контролировать, сколько вы платите в виде налогов. Это особенно верно для инвесторов с дивидендами. В конце концов, если вы не управляете своей налоговой подверженностью, доход, который вы получаете от своих акций, выплачивающих дивиденды, может уйти от ваших инвестиций.

В то время как никто не может избежать уплаты налогов вообще, есть некоторые налоговые последствия, которые должны обратить внимание на акции акционеров дивидендов. Из жилья инвестиции в неправильном счете, чтобы не использовать прибыль от уплаты налогов, вот посмотрите на некоторые налоговые последствия инвестирования дивидендов. (Подробнее читайте здесь: Руководство для начинающих по налоговому инвестированию .)

Держать инвестиции в налоговые сбережения

Одним из привлеканий дивидендных акций является то, что они платят своим инвесторам наличные деньги. Это очень привлекательно для инвесторов, ищущих доход, в условиях низкой процентной ставки. В конце концов, традиционные инвестиции в доходы, такие как облигации, не видят значительных выигрышей в нынешних условиях, поэтому инвесторы обращаются к дивидендам. Но если эти дивидендные акции не находятся в инвестиционном счете с налоговыми льготами, таком как 401 (K) или IRA, прибыль будет облагаться налогом. Это может быть большой проблемой, особенно для богатых инвесторов, которые находятся в одном из более высоких налоговых брекетов.

Когда дело доходит до дивидендов, существует два налоговых режима. Доход либо облагается налогом, либо квалифицированным дивидендом, либо обычным. Квалифицированный дивиденд будет более привлекательным, поскольку он облагается налогом по более низкой ставке. Для того, чтобы быть квалифицированным дивидендом, он должен быть выпущен компанией США или иностранной компанией, торгующей на крупной бирже США, и вы должны владеть акциями более 60 дней. Если вы находитесь в 35% налоговой шкале, квалифицированный дивиденд будет облагаться налогом в размере 15%. Но если это обычный дивиденд, он будет рассматриваться как обычный доход, а это означает, что налоговый удар совпадает с любым другим доходом. Таким образом, если бы вы были в 35% налоговой группе, вы столкнулись бы с налогом на 35%. В любом случае лучшая стратегия заключается в том, чтобы удерживать выплаты дивидендов от налогооблагаемых счетов и удерживать их на пенсионных счетах, чтобы избежать большого налогового события. (Подробнее читайте здесь: Понимание налогообложения дивидендов .)

Реинвестированные дивиденды могут создать налоговое событие

Некоторые из компаний, предлагающих дивиденды инвесторам, также позволят им автоматически использовать дивиденды для покупки большего количества акций, вместо того, чтобы получать денежные выплаты. Названные реинвестиции дивидендов, инвесторы, дивиденды которых реинвестируются в более акции акций, не будут на крючке для налогового события. Это потому, что дивиденды акций обычно не облагаются налогом до тех пор, пока акции не будут проданы.Но если дивиденд реинвестируется, а затем инвесторы получают денежную выплату вместо акций, это создаст налоговое событие. Если есть выбор между деньгами или акциями, то инвестор сталкивается с налоговым событием даже при выборе дивидендов по акциям. (Подробнее читайте здесь: Планы рефинансирования дивидендов .)

Прирост капитала может повредить ваши доходы

Вся идея инвестирования - зарабатывать деньги, а акции дивидендов могут сделать это за вас , Но они также могут создать событие налога на прирост капитала, которое уменьшит выгоды, которые вы поймете. Именно поэтому сбор налоговых убытков может стать важной налоговой стратегией. С утилизацией налоговых убытков вы продаете удерживающий убыток, чтобы компенсировать прибыль, полученную вами от продажи выигрышной акции. Есть некоторые правила, о которых нужно помнить инвесторам. Например, они не могут продать и купить тот же самый запас снова в течение 30 дней после его продажи, потому что это считается стиркой. И хотя многие люди занимаются сбором налоговых убытков в конце года, это то, что можно делать периодически в течение года. (Читать дальше, здесь: Уборка налогов: сокращение потерь инвестиций .)

Итог

Инвесторы не должны принимать решения только на основе налогов, но им следует помнить о потенциале налоговое событие от их решений, особенно когда речь идет о дивидендах. Чтобы ваш налоговый хит не отходил от вашей прибыли, инвесторы должны инвестировать в квалифицированные дивиденды, вести инвестиции в инвестиционные фонды с налоговыми льготами и заниматься сбором налоговых убытков, чтобы компенсировать победителей проигравшими.