Инвестирование в акции, выплачивающие дивиденды, является стратегическим способом создания надежного потока доходов и создания богатства. Хотя инвесторы берут на себя более высокую степень риска, есть также потенциал для большей отдачи.

Поиск успеха с этими инвестициями - не обязательно ракетостроение, но для этого требуется понимание некоторых основных принципов. Вот шесть проверенных и правильных правил, которые должен знать каждый опытный инвестор при инвестировании в дивиденды. (Подробнее см. В учебнике: Введение к дивидендам .)

1. Выберите Quality Over Quantity

Одним из наиболее важных соображений для инвесторов при выборе инвестиций является дивидендная доходность. Чем выше доходность, тем лучше возвращение, но цифры могут быть обманчивыми. Если текущий уровень выплат акций не будет устойчивым в долгосрочной перспективе, те дивиденды, которые могут быть быстро преодолены, могут быстро высохнуть. REIT - хороший пример того, как колебания на рынке могут напрямую влиять на выплаты дивидендов.

Выбор инвестиций, которые обеспечивают большую стабильность, может означать потерю определенной доходности в краткосрочной перспективе, но результат может быть более благоприятным, особенно для инвесторов, которые предпочитают подход к покупке и удержанию. Доход от дивидендов с более низким уровнем риска может быть меньше, но с большей вероятностью он будет более надежным с течением времени.

2. Stick With Foundlished Companies

Фондовый рынок движется в цикле, и он имеет тенденцию повторяться время от времени. При выборе дивидендных инвестиций нет лучшей измерительной палочки, чем прошлая производительность акций. В частности, инвесторы должны ориентироваться на те компании, которые получили статус «дивидендный аристократ».

Это созданные компании, которые увеличили свои дивидендные выплаты инвесторам последовательно в течение предыдущих 25 лет. Их бренды легко узнаваемы, и они генерируют постоянный поток наличных денег с высокой вероятностью продолжения этого в будущем. (Подробнее о том, почему дивиденды аристократы - хороший выбор, читайте: Сейчас самое время инвестировать в дивидендов аристократов .)

3. Посмотрите на потенциал роста

В то время как новые компании могут выплачивать некоторые впечатляющие дивиденды, инвесторы не должны прыгать на победившей стороне, не делая своих исследований. Помимо рассмотрения прошлых и настоящих результатов, важно также смотреть на будущий потенциал компании для увеличения дивидендных выплат.

Это основное различие между инвестированием в рост и инвестированием в стоимость. С ростом инвестиций, вместо того, чтобы сосредоточиться на том, что акции торгуют в настоящее время, вы бы посмотрели на долгосрочные перспективы роста, чтобы оценить, насколько выгодно было бы с дивидендной точки зрения.

4. Помните о коэффициенте выплат

Коэффициент выплаты дивидендов компании может показать, насколько безопасны инвестиции.Это соотношение говорит инвесторам не только о том, сколько выплачивается акционерам, но и о том, какой доход компания может сохранить.

Если вы сталкиваетесь с высокодоходными дивидендами, но компания выплачивает значительную часть своих доходов инвесторам, это признак того, что вам нужно осторожно ступать. Если компания увидит, что ее поток дохода уменьшен, сумма дивидендов, которые вы получаете, будет поступать на измельчительный блок. (Подробнее о коэффициентах выплат см .: Руководство по вычислению коэффициента выплаты дивидендов .)

5. Mix It Up

Есть веские аргументы в пользу концентрации активов на нескольких акциях или ориентации на определенный сектор рынка. Если компании или отрасли, на которых вы были обнулены, имеют исключительный послужной список, это служит хорошим предзнаменованием для ваших будущих дивидендных доходов. С другой стороны, это может быть проблематично во время рынка в центре города.

Распространение активов по нескольким инвестициям, выплачивающим дивиденды, увеличивает разнообразие ваших активов и позволяет минимизировать риск. Когда дивиденды сокращаются в одной области, потеря может не ощущаться так глубоко, когда остальная часть вашего портфеля продолжает действовать.

6. Знать, когда держаться и когда складываться

Инвестирование гуру Уоррен Баффет твердо верит в то, что долгое время смотрит на инвестиции, но, как любой умный инвестор, он знает, когда сократить свои потери. С запасами дивидендов существует тонкая грань между ожиданием того, что инвестиции окупятся и слишком долго будут висели.

Это особенно простая ошибка при покупке запасов, которые на поверхности кажутся отличной ценностью. Проблема возникает, когда компания не может обеспечить рост. Быть способным распознать, когда запасы опускаются, жизненно важно, но вы также должны знать, когда действовать на нем и когда сидеть сложа руки.

Нижняя линия

При правильном подходе инвестирование в виде дивидендов может добавить экспоненциальную стоимость в портфель инвестора. Ключевым моментом является знание того, как оценивать запасы, чтобы точно определить те, которые предлагают самые сильные результаты, минимизируя риск и сохраняя разнообразие.

Это не что иное, как действие жонглирования, но, придерживаясь изложенных здесь рекомендаций, инвесторы могут лучше позиционировать себя для достижения максимального успеха.