Финансовые консультанты, которые осуществляют аутсорсинг своего управления инвестициями, могут получать более высокие доходы, чем те, кто выполняет эту задачу самостоятельно, недавнее исследование 8 000 консультантов по SEI Advisor Network и FP Transitions. На самом деле, исследование показывает, что за десятилетие они могут принести до 1 миллиона долларов больше дохода, чем консультанты, которые являются активными управляющими деньгами. Результаты этого исследования основаны на сравнении доходов и операций финансовых консультационных фирм, которые управляют деньгами в сравнении с другими, которые передают эту услугу на аутсорсинг.

Вопрос времени

Исследование показало, что причина, по которой консультанты, которые передавали свои инвестиции в управление инвестициями, могли получать большие доходы, - это то, что у тех, у кого было больше времени, чтобы тратить на посадку новых клиентов и строить отношения с ними. Данные исследования показали, что консультанты по аутсорсингу смогли выделить более чем вдвое больше времени и ресурсов на маркетинг и рекламу, чем менеджеры денег. Это несоответствие, очевидно, привело к увеличению роста бизнеса для аутсорсеров и повышению прибыли. Цифры в исследовании заявили, что консультанты, которые получили аутсорсинг, смогли потратить 12% своего времени на встречи с новыми клиентами и 37% своего времени и укрепить свои отношения с существующей клиентурой, а консультанты, которые управляли деньгами, могли потратить 6% их время встречается с новыми клиентами и 20% времени их обслуживания. (Подробнее см. Ниже: Фидуциарное правило: как и почему нужно аутсорсинг вашего риска .)

«Когда мы впервые начали смотреть на данные, многие данные выглядят одинаково. Там, где [советники] отклоняются, они проводят свое время », - сказал Brad Bueermann, исполнительный директор FP Transitions, Investment News . Он также сказал, что консультанты, которые управляли деньгами в доме, редко когда-либо могли получать более высокую прибыль, чем те, кто передал на аутсорсинг. «С точки зрения роста портфеля мы не видели каких-либо реальных различий».

Райф Ли, руководитель новых служб и стратегических партнерских отношений в SEI Advisor Network, также сказал Investment News , что: «Что … взволнованный [нас] это исследование состоит в том, что он в основном показал, что если вы передаете управление инвестициями на аутсорсинг, стоимость вашей фирмы будет больше, чем если бы вы этого не сделали. «И цифры в исследовании подтверждают это утверждение, поскольку они показали, что консультанты, которые передавали свои инвестиции в управление инвестициями, могли ежегодно добавлять 14 миллионов долларов в свои активы под управлением, что также вдвое больше, чем советники, которые управляли деньгами, которые могут быть добавлены на ежегодной основе. (Подробнее см .: Как технология помогает финансовым советникам .)

Те, кто получил аутсорсинг, также смогли добавить 14 новых клиентов каждый год, в отличие от управляющих деньгами, которые добавили только четыре. И, возможно, самая важная статистика в исследовании показала, что консультанты, получившие аутсорсинг, генерировали 1 доллар США. 9 миллионов в год от их существующей клиентской базы, по сравнению с годовым доходом 815 долларов, 902 для менеджеров денег.

Практический результат

Несмотря на результаты, показанные в исследовании, есть еще некоторые советники, которые лучше управляют фондами своих клиентов в доме, вместо того, чтобы передавать их на аутсорсинг. Но советники, которые находятся на заборе относительно этой услуги, должны обратить пристальное внимание на цифры в этом исследовании. «Все три модели (ориентированные на клиента, ориентированные на инвестиции и гибридные клики и инвестиционные фокусы) могут быть прибыльными и эффективными. Это зависит от построения и макияжа и того, как фирма хочет дифференцироваться », - сказал Ли Investment News . Тщательный анализ должен быть выполнен до принятия решения по бизнес-модели, чтобы определить, какой метод будет наиболее выгодным для данного советника или фирмы. (Подробнее см .: Как финансовые консультанты могут настраиваться на Robo-Advisors .)