Минусы с высокой стоимостью (HNW) и те, кто может стать богатой возможностью для финансовых консультантов, стремящихся развить свою клиентскую базу. Но финансовые компании игнорируют будущие поколения HNW поколения, согласно опросу TD Ameritrade.

Опрос, рассказывающий инвесторам Gen Y: миллионные миллионеры в процессе производства, опросил 536 инвесторов в возрасте 18-39 лет. Он определяет тысячелетия HNW как те, у которых более 500 000 долларов США являются инвестиционными активами и потенциальными HNW тысячелетиями, такими как активы с инвестиционными активами в размере 25 000 000 000 долларов США и ежегодный доход семьи в размере 150 000 долларов США или более. Между тем, многолетние многолетние миллионники имеют ежегодный доход домохозяйства в размере от 50 000 до 149 000 долларов США и инвестиционные активы в размере 25 000 000 000 долларов США.

Ожидается, что Millennials наследует триллионы долларов от бэби-бумеров, которые долгое время полагались на зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA), отмечается в опросе. «Советники не могут дождаться, пока это следующее поколение будет богатым, прежде чем они начнут выкатывать красный ковер. Этот переход происходит сейчас », - сказал Том Налли, президент TD Ameritrade Institutional в своем заявлении. «Наши последние исследования показывают, что RIA будут хорошо обслуживаться для молодых инвесторов, у которых, возможно, еще нет большого богатства, но у которых высокий потенциал прибыли и они хотят работать с профессиональным консультантом. »(Подробнее см. Советы по обращению с наследованием клиента .)

Выбор советников

Богатые тысячелетние люди чаще (65%) используют советника, чем их высокопотенциальные сверстники (33%). Пятьдесят пять процентов высокопотенциальных тысячелетий с консультантом наняли своих собственных, но только 29% планируют сохранить советника своей семьи. Хорошей новостью является то, что почти 70% этой группы хотят, чтобы советник помогал управлять своими финансами. (Для соответствующего чтения см .: Финансовые консультанты должны искать эту группу сейчас .)

Шестьдесят три процента богатых тысячелетий с советником держали советника своей семьи и не планировали менять. Только 23% были связаны с консультантом через реферал со стороны друга или коллеги, по сравнению с 44% потенциальных и 49% массовых богатых тысячелетий. (Для смежных чтений см .: Демографическая смена богатства - и как использовать ее .)

Что хотят тысячелетия

Богатые тысячелетние люди с большей вероятностью выбирают советника, который является современным или кто-то старше , Это дает возможность молодым советникам. Кроме того, почти половина этой группы составляют женщины, что свидетельствует о растущей потребности в практике, благоприятной для женщин. Более половины (58%) потенциальных HNW тысячелетий и массового населения (55%) опрошенных сказали, что предпочтут советника, который старше их. (Подробнее см. Ниже: Руководство финансового советника для многолетних клиентов .)

В целом в Millennials преобладают «валидаторы», как показало исследование. Это означает, что они хотят, чтобы советник помогал управлять своими финансами, но рассчитывает сыграть значительную роль в принятии решений.

Когда дело доходит до коммуникационных тысячелетий, в целом ожидают, что консультанты будут доступны и сразу реагируют. Высококачественные тысячелетия предпочитают множество вариантов при общении со своими советниками, начиная от электронной почты и телефонных звонков, до личных встреч и социальных сетей. Высокопотенциальные и массовые богатые тысячелетия предпочитают электронную почту с большим отрывом. (Подробнее см. Ниже: Как финансовые консультанты используют социальные медиа .)

Лучшие проблемы выхода на пенсию

Высший уход на пенсию для всех трех групп переживает их сбережения. Вторая главная забота о потенциально богатых и массовых богатых должно работать дольше, чтобы дополнить доходы, а затем справиться с расходами на здравоохранение. Богатые тысячелетия также заботятся о том, чтобы справиться с расходами на здравоохранение, за которыми следуют расходы на уход за пожилым родителем или родственником. (Для смежных чтений см .: Выход на пенсию: какие поколения являются лучшими хранителями? )

Практический результат

Финансовые консультанты, которые хотят развивать свою практику, должны оттолкнуться от потенциальных тысячелетних высокоценных , Они больше всего не обращают внимания на это поколение фирм финансовых услуг и в то же время предлагают наибольший потенциал. (Для соответствующего чтения см. Теперь это время для Snag Gen X Клиенты и Как планировать благотворительную стрелу для стрельбы .)