Создание сбалансированного портфеля с использованием средств Fidelity может варьироваться в зависимости от цели экономии, временного горизонта и уровня сложности инвестора, среди других факторов. Этот примерный портфель предполагает среднюю экономию инвестора для выхода на пенсию в 2040 году. Цель состоит в том, чтобы получить хорошую отдачу от инвестиций (ROI) без чрезмерных рисков, не обращая внимания на любое потенциальное налоговое воздействие из-за того, что счет не облагается налогом.

Индексный фонд Spartan 500 (FUSEX)

Размещение половины капитала в индексном фонде S & P 500 имеет два преимущества. Он обеспечивает автоматическую внутреннюю диверсификацию в 500 публично торгуемых компаниях, таких как Apple, Microsoft и Exxon. Он имеет очень низкий коэффициент расходов, что является фактором, важным для долгосрочных сбережений. Поскольку фонд работает в основном на компьютере, а не на команде аналитиков, коэффициент чистых затрат - бритвенный 0,0%. Основными секторами являются информационные технологии, финансы и здравоохранение. Индексный фонд Spartan 500 оценивается четырьмя звездами Morningstar. Минимальная сумма инвестиций составляет 2 500 долларов США.

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Фонд Fidelity Worldwide активно управляется и стремится найти рост в любой точке мира. Фондом руководил дуэт менеджмента Уильям Дж. Кеннеди и Стивен М. Дюфур в течение почти десятилетия, и он последовательно превзошел Всемирный индекс MSCI как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе. По состоянию на 2016 год его 1-летняя производительность составляет 3, 51% (в отличие от -0,4% для индекса), ее пятилетняя производительность составляет 8. 67% (в отличие от 8. 03%) и ее срок службы с момента запуска в 1990 году 7,7 72% (в отличие от 6,69%). Фонду не запрещено инвестировать в акции США, поэтому несколько холдингов перекрываются с фондом Spartan 500 Index. Основными секторами являются информационные технологии, финансовые и клиентские возможности. Соотношение расходов составляет 0,96%, а плата за выкуп 1% вместе с 30-дневным периодом погашения. Существует минимальный размер в размере 2 500 долларов США для инвестирования в фонд. Фонд Fidelity Worldwide получил четырехзвездочный рейтинг от Morningstar.

Fidelity MSCI Real Estate Index ETF (FREL)

Недвижимость - это исторический хедж против рыночной турбулентности, с возможностью хорошей отдачи с течением времени. Однако это не безрисковый сектор. Как продемонстрировали в конце 2000-х годов кризис в сфере недвижимости, в краткосрочной перспективе могут произойти большие колебания. Fidelity MSCI Real Estate Index ETF - еще один индексный фонд, на этот раз подражая индексу недвижимости MSCI USA IMI. Этот показатель отражает эффективность сектора недвижимости на фондовом рынке США, предоставляя портфелю небольшую, но полезную позицию в частной и коммерческой недвижимости.Коэффициент чистой стоимости составляет 0,12%. Поскольку фонд меньше года, ему не хватает значимого опыта по состоянию на 2016 год.

Fidelity Global Highcome Fund Fund (FGHNX)

С сегодняшними низкими процентными ставками безопасные облигации в основном являются убыточным предложением; они едва могут идти в ногу с инфляцией, а тем более своими расходами на фонд. Небольшая часть высокодоходных мусорных облигаций может обеспечить приличную доходность, одновременно уменьшая риск за счет распространения по многим географическим регионам. Глобальный фонд высоких доходов Fidelity активно управляется группой менеджеров, большинство из которых находятся на борту с момента создания фонда в 2011 году. Коэффициент чистой стоимости составляет 1, 05%, с 1% выкупным взносом и 30-дневным периодом погашения , У фонда есть минимальные инвестиции в размере 2 500 долларов и оценены тремя звездами Morningstar. Средневзвешенный срок погашения составляет 6,4 года с продолжительностью 4-14 лет.