Для финансовых консультантов и их клиентов важно создавать профессиональные отношения, которые также имеют элементы личных отношений. Клиенты доверяют финансовым консультантам для обработки своих денег. Один из ключевых способов, которыми финансовый консультант может связаться с клиентом, - это встречи лицом к лицу.

Что такое финансовый советник?

Финансовый консультант помогает клиентам в управлении своими деньгами. Консультанты могут давать рекомендации относительно планирования недвижимости, управления инвестициями и даже подготовки подоходного налога. Уважаемый финансовый консультант ставит потребности клиента перед его или ее собственными интересами. Это профессиональные отношения, но и личные. Работа с деньгами клиента чувствительна по своей природе. Если финансовые консультанты не согласны с деньгами своих клиентов, они вполне могут потерять сбережения людей.

Лицом к лицу

Чтобы иметь успешные отношения между консультантом и клиентом, необходимо, чтобы доверие и честность были на переднем крае. Согласно опросу инвестора John Hancock, проведенному во втором квартале 2016 года, наиболее предпочтительным методом взаимодействия между клиентами и консультантами является лицо, а затем телефон, а затем электронная почта. В том же опросе 31% инвесторов говорят, что их отношения со своими советниками могут быть улучшены за счет более личных встреч. Когда консультант находится лицом к лицу с клиентом, он или она получает представление о том, кто такой человек, и о негласных потребностях человека, интерпретируя язык тела. Финансовый консультант с большей вероятностью почувствует дискомфорт при встрече лицом к лицу с клиентом и может легко подхватить сигналы, чтобы изменить его или ее подход или даже тему. Клиенты должны чувствовать себя комфортно с тем, как их советник управляет своими деньгами; если советники не могут определить тонкие изменения настроения своих клиентов, то положительная связь не сформируется.

Виртуальные встречи

В исследованиях антрополога Рэя Бердвистеля только приблизительно 35% сообщения человека передаются через его или ее произнесенные слова, а остальные 65% передаются через его или ее язык тела и черты лица. Поскольку эта большая часть сообщения человека передается через тело, почти глупо игнорировать этот ключевой аспект личной встречи. С ростом технологий происходит рост электронных собраний, онлайн-консалтинг и дистанционная работа. Финансовые консультанты превратились в Интернет как способ расширения своей клиентской базы, и многие из них теперь проводят свои встречи за компьютером. Делая это, они теряют ключевой фактор в построении отношений со своими клиентами. В то время как черты лица человека могут вызывать сомнения или неопределенность во время собрания, эти чувства могут также проявляться так, что их невозможно увидеть через экран компьютера, например, чрезмерное нажатие пальца или сотрясение ноги.Эти сигналы можно увидеть только лично, что делает общение лицом к лицу более важным.

Тысячелетие поколения

Тысячелетие поколения выросло с технологией. Millennials едва, если вообще, помните время до Интернета и сотовых телефонов. Может показаться, что это поколение будет первым избегать личных встреч с финансовыми консультантами в пользу технологического удобства. Но на самом деле это совершенно противоположное. В исследовании, проведенном Институтом пенсионного страхования и Центром кинетики поколений, 87% опрошенных тысячелетий указали, что им нужен финансовый консультант, который лично встретится с ними. Эта статистика соответствует обследованным другим поколениям; поколение X составляло 87%, а бэби-бумеры составляли 92%, когда задавали тот же вопрос. Millennials также указали, что они хотели «пройти» каждый шаг процесса; это показывает желание точно знать, куда идут деньги и как. Эти статистические данные достаточно отчетливы для поколения, которое имеет технологию на своих буквальных кончиках пальцев.