Чем выше их собственный капитал, тем выше вероятность того, что богатые инвесторы будут инвестировать в биржевые фонды (ETF), согласно исследованиям Spectrem Group. Это особенно касается молодых инвесторов, исследование, Распределение активов, портфели и первичные поставщики, найдено.

Исследование раскрывает только то, как много ETFs учитываются в портфелях богатых, миллионеров и инвесторов с ультра-высоким чистым капиталом. Исследование Spectrem также показывает, какая демографическая группа, скорее всего, предоставит своему финансовому консультанту ответственность за управление своими инвестициями в ETF.

Вот основные моменты исследования, которые могут помочь советникам в том, как лучше обслуживать эти демографии. (Для смежных чтений см .: Поиск и сохранение клиентов с высокой чистой стоимостью. )

Распределение среди инвесторов

Внутренние ETF составляют 14% - со средним значением в 26 000 долларов портфелей многолюдных инвесторов. Это немного по сравнению с 2014 годом, когда ETF со средней стоимостью 25 000 долларов составили 13% своих портфелей. Эти инвесторы определяются как те, чья стоимость составляет от 100 000 долларов США до 1 миллиона долларов США (не включая основное место жительства).

Четверть миллионеров с чистой стоимостью до 5 миллионов долларов инвестируют в отечественные ETF. Средняя стоимость этих инвестиций составляет 88 000 долларов США. Это меньше, чем в прошлом году, когда 28% инвестировали в отечественные ETF, которые имели среднюю стоимость в размере 92 000 долларов США.

Ультрафильные инвесторы с чистой стоимостью или с сетью стоимостью от 5 до 25 миллионов долларов США, наиболее вероятно, будут инвестированы в отечественные ETF, исследование Spectrem. Сорок три процента, по сравнению с 40% в 2014 году, инвестируются в ETF. ЕФО в своих портфелях имеют среднюю стоимость в 438 000 долл. США. Это меньше, чем в 2014 году в размере 469 000 долл. США.

Вероятность массового богатства, миллионеров и сверхвысокого чистого инвестирования в ETF в ближайшие 12 месяцев также увеличивается с их чистой стоимостью. Тринадцать процентов массовых богатых инвесторов указали, что они будут инвестировать в ETF в течение следующего года. Это сопоставимо с 21% миллионеров и 31% инвесторов с высоким уровнем чистой стоимости. Spectrum отмечает, что каждый процент в основном не изменился с 2014 года. (Для соответствующего чтения см. 6 Основные советы по маркетингу для финансовых консультантов. )

Значение возраста

Когда дело доходит до владения ETF, возраст является лишь значительным фактором среди миллионеров и ультрасовременных стоит инвесторов. Из 25%, которые инвестируются в ETFs, 63% являются Millennials. Только 37% составляют генералы Xers и 23% - бэби-бумеры. Среди 43% инвесторов с высоким уровнем чистой прибыли, которые инвестируют в отечественные ETF, почти половина составляют 47 лет и менее или 48-54.

Молодые миллионеры и инвесторы с высоким уровнем чистой стоимости намного чаще, чем их более старые коллеги, несут основную ответственность за управление этими инвестициями своим финансовым консультантом.Почти семь из десяти миллионеров Millennials и 44% ультра-чистых инвесторов в возрасте 47 лет и ниже указали, что их финансовый консультант несет основную ответственность за управление своими ETF.

Диверсификация и другие драйверы

Диверсификация является одним из основных факторов, которые богатые инвесторы рассматривают при выборе инвестиций. Исследования, полученные в ходе исследования, получают растущую поддержку со стороны богатых инвесторов. Они являются более дешевыми, и на выбор существует большое количество ETF. Эти средства также могут быть проданы в любое время торговых дней, подобных запасам, а не только на закрытии рынка, например, в паевых инвестиционных фондах.

Spectrem отмечает, что молодые инвесторы, которые, как правило, более технологичны и экологически сознательны, чем старые поколения, могут найти ETFs все более привлекательными. Скорее всего, потому, что есть большой пул конкретных ETF, которые отслеживают рынки, привлекательные для инвесторов, заинтересованных в нишевых рынках, таких как технологии и социально-сознательные компании.

Итог

ETFs очень популярны среди инвесторов с высоким уровнем чистой прибыли. Молодые миллионеры и инвесторы с высоким уровнем чистой стоимости также гораздо чаще, чем их старейшины, несут ответственность своего финансового консультанта за управление своими инвестициями в ETF. Имея хороший фон в ETF и готовясь предложить широкий выбор, они могут помочь советникам, желающим расширить свой штат богатых инвесторов. (Для соответствующего чтения см. Советы для Wooing Wealthy Clients. )