В то время как большинство богатых инвесторов чувствуют себя хорошо в отношении своего финансового здоровья и способности управлять своими инвестициями и вкладывать деньги, многие из них менее уверены, когда речь идет об обработке своих инвестиций во время нестабильных рынков, согласно недавнему исследованию опубликованный Wells Fargo & Co. (WFC WFCWells Fargo & Co56. 26-0. 16% Создано с Highstock 4. 2. 6 ).

Хорошей новостью для финансовых консультантов является то, что опрос показывает, что этот сегмент клиентов хочет и ценит услуги финансового профессионала и отношения, которые у них есть с ними.

Harris Poll провела 1 993 онлайн-опроса богатых инвесторов в возрасте 30-75 лет, у которых есть 250, 000 или более долларов в инвестируемых активах (за исключением пенсионных и имущественных активов) от имени Wells Fargo. Он рассмотрел их отношение и поведение в отношении финансового здоровья, финансового планирования, экономии и инвестиций, финансовых консультантов, подготовки к пенсиям и технологии финансовых услуг. Читайте дальше, чтобы получить ценную информацию. (Для соответствующего чтения см. Поиск и сохранение клиентов с высокой сетью. )

Роль финансовых консультантов

У богатых есть медиана в размере 450 000 долларов на рынке. Более половины (54%) беспокоятся о потере денег, когда рынок колеблется. Четыре из 10 не доверяют своей способности управлять своими инвестициями во времена рыночных потрясений. Это особенно важно для женщин с 49% состоятельных женщин, свидетельствующих о недоверии. Каждый пятый из всех богатых инвесторов, опрошенных, пока не уверен, сколько у них на фондовом рынке.

Большинство (65%) богатых инвесторов обращаются к финансовому профессионалу как к своему наиболее надежному источнику для получения финансовых рекомендаций или рекомендаций. «Способность финансового консультанта признать и признать естественный ответ клиента на нестабильность рынка является ключом к тому, чтобы обеспечить рациональную перспективу, и это то, что инвесторы говорят, что они ценят», - сказал Джо Надро, руководитель отдела инноваций и стратегии в Wells Fargo Advisors , в заявлении.

Большинство богатых инвесторов (61%) работают с финансовым консультантом, а семь из 10 говорят, что их советник так же важен для них, как и их врач. Из тех, кто работает с консультантом, почти девять из 10 хотят, чтобы их советник был партнером в своем финансовом планировании, а просто рассказывал им, что делать с их деньгами. (Более подробно см .: Почему советники должны сосредоточиться на возникающих богатых. )

«С инвесторами, говорящими нам, что они рассматривают своего финансового советника как важного для них как своего врача, он подчеркивает жизненно важную роль, которую финансовые консультанты играют в финансовом благополучии своих клиентов », - сказал Надро.« Финансовый консультант может помочь, разработав инвестиционный план, который предлагает ясность и направление через рыночную турбулентность, чтобы инвесторы могли оставаться на курсе и передавать богатство своим наследникам.«

Robo-Advisors, Technology

Богатые инвесторы, работающие с консультантом, с большей вероятностью увидели, что технология дополняет услуги своего советника и заменяет его. Большинство из них не использовали robo-советника. Фактически, только 22% богатых говорят, что они очень или очень знакомы с услугами robo-advisor, а из тех, кто использует только 33%, или использовали их для управления своими финансами.

Более трех четвертей богатых инвесторов, которые работают с консультантом, хотели бы, чтобы их советник использовал автоматические инструменты для инвестирования для определения оптимального портфеля. В то же время три четверти полагают, что консультант-робоубор никогда не сможет заменить советника.

Более половины (52%) говорят, что им никогда не будет комфортно работать с консультантом-робовом советом, показало исследование. Но половина богатых инвесторов говорит, что они, вероятно, попытаются в ближайшие пять лет. Младшие клиенты больше заинтересованы в предоставлении услуг robo-advisor в течение следующих пяти лет, причем большинство из них в возрасте 30 лет (71%) и 40 (61%) заявили, что они будут сравнивать только с 46% из них в возрасте 50 лет и 27 % для тех 60-60 лет. (Более подробно см .: Что является лучшим робото-советником? )

Почти две трети богатых, у которых есть финансовый консультант, заинтересованы в использовании технологий для управления своими инвестициями, но только с помощью их советника. Четверо из пяти считают, что важно иметь доступ к их инвестиционной информации в любое время, и две трети считают, что важно иметь возможность отслеживать все свои инвестиционные счета онлайн в одном месте.

«Несмотря на то, что инвесторы признают, что технологические инструменты важны, и они готовы их охватить, способность советника относиться к клиенту на человеческом уровне добавляет измерение, которое не может соответствовать только онлайн-инструментам», - сказал Надре.

Уверенность в планировании выхода на пенсию

Нерасходные богатые инвесторы довольно уверены в достижении своих целей выхода на пенсию с 74% отчетов, которые они в настоящее время могут сэкономить, что им нужно для выхода на пенсию. В целом, доверие у богатых, у которых 92% чувствуют себя очень или несколько уверенными, что у них будет достаточно денег, чтобы жить по-своему, как они хотят, во время выхода на пенсию. (Более подробно см .: Топ-3 Советы по поиску юрисконсульта по планированию недвижимости. )

Нерасходные инвестиционные инвесторы ожидают, что медиана составит 1 доллар. 2 миллиона и сэкономили 750 000 долларов США, исследование было найдено. Нерасходные богатые инвесторы с инвестиционными активами в размере от 250 до 1 млн. Долл. США ожидают, что медиана составит 1 млн. Долл. США в случае выхода на пенсию и сэкономит 500 000 долл. США. Нефинансовые инвесторы с высоким уровнем чистой прибыли с более чем 1 млн. Долл. США в инвестируемых активах ожидают понадобится медиана в 2 миллиона долларов и сэкономит 1 доллар. 9 миллионов.

Выход из наследства важен для 57% богатых инвесторов, а семь из 10 предприняли шаги для этого. Среди тех, кто этого не сделал, четверть говорят, что им неудобно разговаривать со своей семьей о своем плане недвижимости, а 25% говорят, что они не понимают сложность передачи богатства следующему поколению.Каждый пятый не планирует передавать свое богатство, потому что им это понадобится в годы их выхода на пенсию.

Общие сожаления

Когда дело доходит до их финансов, есть несколько вещей, которые богатые люди хотели бы сделать по-другому. Оглядываясь назад на последние 10 лет, самым распространенным сожалением является не улучшение инвестиций, при этом 37% разделяют эти настроения. Некоторые также сожалеют, что не экономят больше и тратят меньше (29%), в то же время 15% жалеют, что больше не наслаждались своими деньгами.

Итог

В то время как богатые инвесторы, как правило, уверены в своих инвестициях, большинство из них знают свои ограничения, когда речь заходит о навигации по неустойчивым рынкам. Они ценят и хотят получить финансовое руководство своим финансовым консультантом, причем большинство из богатых доверенных консультантов, как и их врач, предпочитают человеческий контакт над технологиями. (Для соответствующего чтения см. Опасность таргетинга только на ультра-богатых. )