Vanguard предлагает взаимные фонды, которые подходят для размещения на индивидуальном пенсионном счете Roth (IRA). У Vanguard есть средства с различными типами активов, включая акции, облигации и инвестиционные трасты недвижимости (REIT). Соответствующее распределение активов для ИРР конкретного инвестора основано на факторах, которые включают количество лет до его выхода на пенсию, его терпимость к риску и его финансовое положение.

Vanguard имеет одни из самых низких показателей расходов в отрасли. Эти низкие коэффициенты расходов могут влиять на норму прибыли для инвестиций в паевые инвестиционные фонды с течением времени. Vanguard является пионером в пространстве индексного фонда; он создал первый индексный паевой фонд в 1976 году.

Vanguard Total Bond Market Index Fund

Фонд Vanguard Total Bond Market Index содержит высококачественные облигации инвестиционного класса из США. Фонд призван обеспечить доступ к широкому спектру рынка облигаций США. Он имеет годовой дивидендный доход в размере 2,3% на ноябрь 2015 года.

Фондовый индекс Vanguard Total Bond Market Index предназначен как основной держатель облигаций для инвесторов. Облигации обычно имеют низкую волатильность и обеспечивают постоянную выплату процентов инвестору. Налоги на процентные платежи откладываются на счету Roth IRA, что делает его идеальным местом для проведения таких инвестиций.

Фонд имеет более 7 700 облигаций с активами под управлением AUM (около 147 млрд. Долл. США) по состоянию на ноябрь 2015 года. Около 64% ​​облигаций выпущено правительством США, включая облигации по целому ряду сроков погашения. Остальные облигации представляют собой инструменты корпоративного фиксированного дохода с различными кредитными рейтингами. Основными секторами, представляемыми корпоративными облигациями, являются финансовый сектор с весовым коэффициентом портфеля 8,3% и промышленным сектором с весовым коэффициентом 15,9%.

Средний эффективный срок погашения облигаций в фонде составляет 7-9 лет. Средняя продолжительность облигаций составляет 5-7 лет. Минимальные инвестиции для фонда составляют 3 000 долларов США. У фонда есть коэффициент расходов 0,2%, что очень мало. Vanguard также имеет тот же фонд, что и биржевой фонд (ETF)

Vanguard Total Stock Index Index Fund

Фонд Vanguard Total Stock Market Index предоставляет доступ ко всему фондовому рынку США. Инвесторы, которые стремятся создать богатство посредством повышения цен, должны рассмотреть широкомасштабный фондовый фонд, такой как Vanguard Total Stock Index Index Fund. Хотя акции имеют более высокую волатильность, чем облигации, фондовые рынки, как правило, повышались с течением времени.

В фонды фонда входят акции малых, средних и крупных капиталов. Фонд чрезвычайно хорошо диверсифицирован, а по состоянию на сентябрь 2015 года 3 809 холдингов.Он платит доходность 1,96%. Фонд имеет более 370 млрд. Долл. США в активах под управлением (AUM)

Что касается разбивки сектора, финансовый сектор имеет самый большой вес в индексе индекса Vanguard Total Stock Market Index на уровне 19. 5%. За этим следует сектор бытовых услуг с 14,1% -ным весовым коэффициентом. В-третьих, сектор здравоохранения, с весом 13,7%. Лучшие 10 индивидуальных холдингов составляют 14,5% от общего объема чистых активов, а Apple - топ-холдинг.

Индексный фонд Vanguard REIT

Индексный фонд Vanguard REIT предоставляет инвесторам возможность получить доступ к недвижимости в ИРА. Фонд инвестирует в REIT, которые покупают офисные здания, гостиницы и другие объекты. Этот фонд может обеспечить хороший метод диверсификации портфеля, поскольку недвижимость часто перемещается отдельно от фондового рынка.

Фонд имеет 145 акций и чистые активы в размере 48 млрд. Долл. США по состоянию на сентябрь 2015 года. Нерегулируемый эффективный доход составляет 3,9%, что не может объяснить, как REITs классифицируют свои распределения для целей налогообложения. Самый большой портфельный вес - это жилые REIT с 17. 3%. За этим следуют REIT на уровне 13,6%, а REIT на здравоохранение - на 3,8%.