Благодаря своему льготному статусу и меньшим ограничениям на инвестиции индивидуальный пенсионный счет Roth (IRA) предоставляет инвесторам больше свободы в выборе инвестиций для своего портфеля. BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) предлагает множество взаимных фондов, которые удовлетворяют различным стилям инвестиций и распределению активов. Паевые фонды BlackRock приносят институциональные инвестиционные услуги отдельным инвесторам по разумной цене.

Акции BlackRock Total Return Fund Services

Активы под управлением (AUM): 7 долларов США. 5 млрд.

Средневзвешенная годовая стоимость чистых активов (NAV) на 2010-2015 гг.: 4. 25%

Коэффициент чистой стоимости: 0. 76%

Фонд полного возврата BlackRock стремится реализовать доходность, превышающую доходность Barclays Capital US Aggregate Bond Index, который состоит из широкого спектра ценных бумаг с фиксированным доходом. Фонд является сильным дополнением к любому счету Roth IRA, поскольку он имеет действительно диверсифицированный портфель основных облигаций, который продемонстрировал сильные корректировки с учетом риска. Фонд особенно полезен для консервативных инвесторов, которые хотят сохранить свой капитал и получить текущий доход. Фонд владеет 38% своего портфеля в обязательствах Казначейства США, 26% - в государственном долге США, гарантированном правительством США и около 19% - в инвестиционно-корпоративных корпоративных облигациях финансово-промышленных компаний. Эффективная продолжительность фонда составляет 5. 23 года, и доходность SEC на 30 дней составляет 2. 93%.

Благодаря сильной репутации доходности и последовательного инвестиционного подхода, фонд получил пятизвездочный общий рейтинг и рейтинг аналитиков серебра от Morningstar в категории среднесрочных облигаций. Фонд не имеет платы за загрузку и поставляется с минимальными инвестициями в размере 5 000 долларов США.

BlackRock Science & Technology Opportunities Portfolio Service Shares

AUM: $ 275 млн.

Среднегодовой доход NAV на 2010-2015 годы: 10. 91%

Коэффициент чистой стоимости: 1. 5%

Портфель проектов BlackRock Science & Technology Opportunities инвестирует в США и зарубежные запасы технологических компаний всех рыночных капитализаций. Фонд иногда инвестирует в частные компании, привилегированные акции и конвертируемые ценные бумаги. Поскольку большая часть недавнего экономического прогресса подпитывалась технологией, владельцы учетных записей Roth IRA могут воспользоваться избыточной доходностью, полученной этим фондом в долгосрочной перспективе. Акции программного обеспечения и услуг доминируют в портфеле фонда с распределением более 60%, а полупроводники - около 9%. В фонды фонда входят хорошо зарекомендовавшие себя фирмы, такие как Apple, Alphabet, Facebook, Amazon. com и Microsoft.

Фонд получил четырехзвездочный общий рейтинг от Morningstar в категории технологий.Он не имеет платы за загрузку и требует, чтобы инвесторы вносили как минимум 5 000 долларов США.

BlackRock Health Sciences Возможности Портфолио Инвестор A Акции

AUM: $ 5. 6 млрд.

Среднегодовая доходность NAV в 2010-2015 годах: 20. 93%

Коэффициент чистой стоимости: 1. 19%

Портфель портфелей проектов здравоохранения BlackRock Health Investment инвестирует в обыкновенные акции компаний в области наук о здравоохранении и смежных отраслях, таких как поставщики медицинских услуг, биотехнология и фармацевтика. Из-за стареющего населения и растущего спроса на медицинские услуги в результате действия Закона о доступности, медицинские компании продолжают генерировать ненормальную прибыль для своих инвесторов, что делает этот фонд сильным кандидатом на счет Roth IRA. На долю фармацевтических и биотехнологических компаний приходится 61% активов фонда, а оборудование для здравоохранения и поставщиков услуг - 34%.

Morningstar присудил фонду четырехзвездочный общий рейтинг в категории здоровья. Фонд имеет комиссионный сбор в размере 5,25% и требует минимальных инвестиций в размере 1 000 долл. США.

BlackRock 40/60 Фонд целевого распределения акций Инвестор C Акции

AUM: 245 долларов США. 5 млн.

Среднегодовая доходность NAV в 2010-2015 годах: 6. 34%

Коэффициент чистой стоимости: 1. 71%

Фонд целевого распределения BlackRock 40/60 - это фонд фондов, который ищет баланс между длинными - увеличение капитала и высокий текущий доход с уделением особого внимания доходам. Фонд выделяет 40% своих активов на эмиссионные ценные бумаги, а остаток инвестируется в ценные бумаги с фиксированным доходом. Фонд наиболее подходит инвесторам, которые обеспокоены сохранением капитала, но хотели бы воспользоваться высокой долгосрочной доходностью, созданной фондовым рынком. Основываясь на распределении активов, фондовые фонды фонда довольно хорошо диверсифицированы в разных секторах экономики США. Основная часть фондов облигаций фонда - государственные обязательства США и агентства США с фиксированным доходом.

Morningstar присудил фонду пятизвездочный общий рейтинг в категории консервативного распределения. Фонд взимает плату за 1% и требует минимального взноса в размере 1 000 долл. США.