Биржевые фонды (ETF) могут многое предложить, в первую очередь диверсификации. Вместо того, чтобы инвестировать в один запас, вы можете инвестировать в целую отрасль, товар, валюту и многое другое, что уменьшит риск. Если вы хотите сохранить капитал, не жертвуя потенциалом роста, тогда вам захочется взглянуть на пассивно управляемые ETF, которые являются ликвидными и имеют низкие коэффициенты расходов. В предыдущем предложении намекают на три способа избежать высоких ставок ETF, но есть гораздо больше информации, которую вам нужно знать, чтобы вы могли максимизировать прибыль и минимизировать потери. Давайте рассмотрим эти детали тремя способами, чтобы избежать высоких ставок ETF.

Посмотрите на средний дневной объем торгов

Когда вы видите ETF с высоким ежедневным объемом торгов, это жидкость. Это означает, что вы можете легко и быстро получать свои деньги из этой позиции. Это важно, потому что вам может понадобиться высвободить деньги в какой-то момент по дороге, возможно, на свадьбу, медицинские расходы, ремонт дома или отпуск мечты. Общее правило заключается в том, чтобы инвестировать только в ETF со средним ежедневным объемом торгов не менее 1 000 000 акций. (Подробнее см. Ниже: Активный и пассивный ETF Investing .)

Если вы решите инвестировать или продавать ETF с низким объемом, тогда вы можете получить доступ к широкому распространению bid-ask. Если это произойдет с вами, тогда вы не будете максимизировать ценность при покупке или продаже. В более простых выражениях вы будете сорваны. Чтобы избежать этого сценария, всегда используйте лимитные заказы, а не рыночные ордера. Когда вы используете лимитный ордер, вы устанавливаете цену, которую вы готовы заплатить за акции, и ваш заказ не будет исполнен, пока вы не получите эту цену. Будьте терпеливы, потому что в 99% случаев вы получите желаемую цену. Что касается рыночных заказов, прислушайтесь к этому предупреждению от Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC): «Для инвесторов важно помнить, что последняя цена не обязательно является ценой, на которой будет выполняться рыночный ордер. «Даже если вы используете лимитный ордер, это может все еще быть неликвидной позицией, где будет трудно найти покупателя или продавца.

Избегать высоких коэффициентов расходов

Среднее соотношение расходов по всему универсуму ETF в настоящее время составляет 0. 44%. Это среднее изменение часто, но диапазон обычно составляет 0,43% до 0,48%. Это важный диапазон, который следует учитывать при поиске ETF для инвестиций. (Подробнее см. Ниже: Сведение к минимуму вознаграждений ETF .)

Если вы заинтересованы в инвестировании в определенную отрасль через ETF и два ETF, отслеживайте эту отрасль, проверьте, какой из них предлагает более низкие затраты соотношение. ЕФО должен иметь приоритет. Однако есть исключения. Например, если два ETF отслеживают два разных индекса, то вы должны посмотреть на запасы для каждого ETF, чтобы определить, какая из них лучше подходит для вашей инвестиционной стратегии.Если вы предпочитаете холдинги для ETF с более высоким коэффициентом расхода, тогда вы должны инвестировать в этот ETF. Другим исключением является дивидендная доходность. Если вы хотите получить доход, это еще один фактор, который следует учитывать при принятии решений. Тем не менее, не многие коэффициенты ETF с высокими расходами приходят с дивидендной доходностью.

Используйте осторожность при использовании реверсированных и обратных ETF

Это в первую очередь из-за использования производных и перебалансировки, а это означает, что 3x возврат, который вы ищете, на самом деле не 3x. Большинство заемных и обратных ETF также имеют коэффициенты расходов в размере 0,95%, но они могут быть значительно выше. Вы должны обязательно проверить этот показатель до инвестирования. Опять же, инвестирование и привлечение и обратное использование ETF не должны идти рука об руку. (Подробнее см. Ниже: Введение в усредненные ETF .)

Упомянутые и обратные ETF лучше всего использовать для торговли, а не для инвестиций. Профессиональные трейдеры будут использовать заемные и обратные ETF в период от пяти до семи дней. Обычно вы не хотите удерживать дольше, чем из-за волатильности и ежедневного баланса, последний из которых сократит ваши прибыли и усугубит ваши потери. Это будет очень сложно компенсировать любые большие дни. Но это также дает возможность опытному трейдеру.

Если у вас есть 100% уверенность в том, что отрасль по-прежнему будет ценить, и что ETF с заемными средствами, который отслеживает эту отрасль, по достоинству оценят ее, тогда вы можете купить несколько акций раньше и добавить к позиции на больших провалах. Хорошая вещь об этой стратегии заключается в том, что ETF с активным оборотом быстро восстанавливаются - если они отслеживают индустрию, сырье, валюту и т. Д., Что дает прекрасную возможность для быстрого роста. Опять же, эта стратегия должна быть реализована только профессиональными трейдерами. (Более подробно см .: Топ-5 причин удерживать легальные ETFs для профессионалов .)

Как правило, розничные инвесторы должны избегать использования заемных и обратных ETF. Дополнительным фактором является то, что у большинства розничных инвесторов нет тонны капитала, что означает, что торговые сборы будут складываться и сокращаться, а также усиливать убытки.

Итог

Большинство инвесторов должны оставаться в безопасности, вкладывая средства в пассивные ETF, которые являются высоколиквидными, имеют низкие коэффициенты расходов и отслеживают широкий фондовый и облигационный индексы. Тем не менее, это может быть сложным в условиях рынка медведей. Если это та ситуация, в которой мы находимся, когда вы читаете это, то вам следует серьезно подумать о том, чтобы дожидаться продажи. Об этом свидетельствует длительная стагнация в цене ETF или то, что также можно назвать узким диапазоном торговли. (Подробнее см. Использование ETF для создания экономичного портфеля ).