Опытные инвесторы понимают, что бывают времена, когда рыночные вознаграждения ценят инвестиции и в другие времена, когда они благоприятствуют росту. Отрасли также находятся под влиянием бизнес-цикла и идут и не в восторге от инвесторов. Прогнозирование и временное развитие этих тенденций роста и стоимости и отраслевых циклов в долгосрочной перспективе крайне затруднительно. По этой причине индексирование является одной из самых популярных стратегий для долгосрочных инвесторов. Распределяя активы по широкому кругу компаний как по росту, так и по стоимости, инвесторы получают преимущества диверсификации.

В мире взаимных фондов фонды, которые инвестируют в компании как в пространстве с точки зрения стоимости, так и роста, известны как средние средства распределения средств. Многие из этих фондов пытаются добиться как сохранения капитала, так и долгосрочного роста капитала. При этом они, как правило, действуют как гибридные фонды, которые инвестируют как в акции, так и в облигации. Вот анализ двух очень привлекательных фондов в этой категории:

American Funds American Balanced A (ABALX)

Американские фонды American Balanced A («ABALX») входят в категорию умеренных ассигнований семейства американских фондов. Фонд, получивший четырехзвездочный рейтинг от Morningstar в течение трехлетних, пятилетних и десятилетних сроков, стремится поддерживать капитал с консервативными стратегиями и генерировать текущие доходы и долгосрочный рост капитала и доходов. Фонд инвестирует в широкий спектр инструментов, включая акции и высококачественные корпоративные ценные бумаги с фиксированным доходом. Кроме того, он также инвестирует в государственные облигации, выпущенные Соединенными Штатами и его агентствами. По состоянию на 30 июня 2016 года фонд имел 58. 3% своих активов в акциях США, 34. 1% в облигациях, 7,7% наличными, а остальная часть - в других инвестициях, включая не-U. S.. ABALX был создан 25 июля 1975 года и имеет минимальные первоначальные инвестиции в размере 250 долларов США. Коэффициент годового отчета за отчетный год составляет 0,8%, что ниже среднего показателя 0,89% для этой категории средств. Фонд генерировал сверхвысокую доходность за несколько временных горизонтов. За 40 лет фонд работал, он имел отрицательную доходность всего за три года. ABALX был оценен как имеющий средний риск для своей категории за трехлетний, пятилетний и 10-летний временные горизонты.

Звездные исторические возвращения ABALX вместе с его разумным профилем риска делают этот фонд идеальным местом для инвесторов, которые хотят диверсификации, которая уравновешивает как рост, так и ценность.

Janus Balanced D (JANBX)

Янус сбалансированный D («JANBX») относится к категории умеренного распределения семьи Януса. Фонд, как и ABALX, получил четырехзвездочный рейтинг Morningstar за трехлетние, пятилетние и 10-летние сроки.Его стратегия нацелена на долгосрочный рост активов, сбалансированных с сохранением капитала и формированием текущих доходов. Как правило, фонд инвестирует от 35 до 65% своих активов в акции, а остальные - в виде фиксированных доходов и их эквивалентов. По состоянию на 30 июня 2016 года распределение средств составляло: 60. 23% в акциях США, 39,18% в облигациях, 0, 59% наличными, а остальное - в других инструментах, в том числе не-U. S.. Фонд, который начал торговаться с 1 сентября 1992 года, имеет годовой коэффициент расходов 0,73% и минимальный первоначальный объем инвестиций в размере 2 500 долларов. Как и ABALX, он отлично справился с множеством временных рамок по сравнению с его группой сверстников , Пятилетняя производительность JANBX заняла 20-е место среди 745 фондов в своей категории. Фонд добился 3-й самой высокой 10-летней доходности 500 фондов, которые были ранжированы в ее категории.

JANBX имеет профиль, очень похожий на ABALX и, скорее всего, обратится к тому же пулу инвесторов, которые ищут фонд, который уравновешивает сохранение доходов, получение доходов, рост и стоимость.