Американские фонды исторически были известны своей опережающей линейкой паевых фондов с установленными сроками, которые предназначены для периодического перераспределения своего портфеля от акций к облигациям по мере приближения заданной даты выхода на пенсию. Американские фонды также предлагают множество других взаимных фондов, которые в основном занимаются стратегиями с фиксированным доходом и пенсионными доходами. Ниже перечислены три инвестиционных фонда американских фондов, которые будут рассмотрены инвесторами, ищущими доход для своих портфелей.

Фонд освобожденных от уплаты взносов в фонд американских фондов А (AFTEX)

Фонд США, освобожденный от налогов, освобожденный от уплаты налогов в США, относится к 1979 году, когда Нил Лангберг присоединился к нему как менеджер. Фонд взимает входную нагрузку 3,75% и расходы 0,54%; однако он предлагает привлекательный доход в размере 3,1%. Фонд оценивается в четыре звезды и был награжден бронзовой медалью Morningstar Investment Research.

Портфель фонда имеет среднюю продолжительность в 5 70 лет со средним рейтингом BBB, таким образом, определяя этот взаимный фонд в качестве промежуточного фонда облигаций. Американский фонд по налогу на освобождение от уплаты налогов класса А инвестирует 91. 68% своего портфеля в муниципальные облигации, в частности, предназначенные для муниципальных облигаций здравоохранения по ставке 19 73%, транспортные облигации - 18. 52% распределения и облигации с обязательным обязательством в размере 11. 77 %.

Американский фонд поступлений средств Америки класса A (AMECX)

Американский фонд доходов от доходов Америки класса A оценивается в четыре звезды и был награжден серебряной медалью Morningstar. Доход фонда классифицируется как умеренный фонд распределения. Он взимает входную нагрузку 5,75% и расходы 0,55%, и обеспечивает здоровенный доход в размере 20%. Пятилетняя работа 6. 74% дает фонду рейтинг производительности 15 из 743 других фондов. За последние 10 лет эффективность фонда в размере 5 49% сохранила рейтинг в 15 из 503.

Этот доходный фонд имеет более 70% своих активов в акциях и 21. 56% в облигациях. Разрушение долевого участия в фонде, 55. 11% долевого участия приходится на акции с гигантской капитализацией и 31. 73% акций с крупной капитализацией. В промышленном секторе наибольший удельный вес портфеля портфеля составляет 15,9%, за ним - потребительская оборона на 14%, а технология - на уровне 13,75%. В целом 85% портфеля акций принадлежит запасам США.

Облигации на фондовом рынке имеют среднюю продолжительность 5 80 лет и имеют средний рейтинг кредитоспособности BB. В то время как 48% 82% акций приходится на облигации AAA, 13. 80% приходится на BBB, 9. 76% на BB и 9. 76% на облигации с рейтингом B. Большинство облигаций удерживается в корпоративном фиксированном доходе на уровне 50. 66%, за ним следуют 19. 42% в правительстве и 9. 21% в ценных бумагах с ипотечным покрытием.

Американский фонд долгосрочных муниципальных облигаций A (AMHIX)

Американский фонд доходных муниципальных облигаций A имеет самый высокий доход в списке на уровне 4,0 03%. Оцененный три звезды и награжденный бронзовой медалью Morningstar, фонд взимает входную нагрузку 3. 75% и расходы 0,68%. Его трехлетняя работа 4. 70% дает фонду рейтинг производительности 12 из 158 других фондов. Его пятилетняя работа 8. 31% дает фонду ранг 32 и 10-летней производительности 4. 79% дает ему рейтинг 25.

Рассматривая влияние облигаций, средняя продолжительность фондов фонда 7. 20 лет, и он имеет среднее кредитное качество BB. У фонда есть справедливая сумма чувствительности к процентной ставке, которую вы оцениваете, если считаете, что повышение процентных ставок, скорее всего, продолжится. Наибольшее распределение портфеля на муниципальных облигациях на здравоохранение составляет 24. 78%, за ними следуют 16. 96% в транспорте и 11 77% в промышленности.