Биржевые фонды (ETF) предоставляют инвесторам недорогой способ получить доступ к различным классам активов. Популярность этих инвестиций породила целую культуру специализированных ETF, которые инвестируют во все виды активов, таких как запасы нефти или золота. Но покупатель остерегайтесь. Чтобы воспользоваться специальностью ETF, инвесторы должны убедиться, что у них уже есть диверсифицированный портфель.

Специальные ETF приходят во многие вкусы

Когда речь заходит о специализированных ETF, существует большое разнообразие. Некоторые из наиболее популярных включают товарные ETF. Они инвестируют в такие активы, как драгоценные металлы, сельское хозяйство или природные ресурсы. Эти ETF будут либо держать товар, либо отслеживать индекс товаров. Обратные ETF - это еще один вид инвестиций в специальность, который дает инвесторам возможность сократить индекс. Если индекс снизится, ETF повысится. Обратные ETF несут значительный риск и не для непродуманного инвестора. Валютные ETF инвестируют в валюту, например доллар США, или корзину разных валют. Другие более сложные специализированные ETF включают в себя покрытые ETF-проекты и ETF-фонды хедж-фондов, чтобы назвать несколько. (Более подробно см .: Риски инвестирования в обратные ETF .)

Инвесторы также могут инвестировать в ETF, которые являются отраслевыми, например, нефтяной ETF. Эти средства отслеживают производителей нефти или цены на нефть. Существуют также фармацевтические ETF и ETF для большинства отраслей промышленности, которые включают акции, торгуемые на бирже. Специальные ETF могут быть привлекательными для инвесторов, потому что они дают им доступ к областям рынка по низкой цене. ЕФО обычно взимают гораздо более низкие комиссионные, чем управляемый взаимным фондом.

Не для каждого инвестора

Специалисты ETF имеют свое место, но инвесторы должны быть осторожны при инвестировании в них. Например, неплохо иметь все инвестиции в нефтяную специальность ETF. Если цены на нефть продолжают падать, инвестор может проиграть. Это всегда хорошая идея иметь ядро, диверсифицированный портфель, который включает в себя различные классы активов, прежде чем инвестировать в специальность ETF. Если этот ETF развяжет ваши инвестиции, будет достаточно распространен, чтобы смягчить некоторые удары. Слишком часто инвесторы кладут все яйца в одну корзину. Диверсификация является ключевым фактором для снижения риска. (Подробнее см. Ниже: Долгосрочные и короткие торгующие нефтяные ETFs / ETNs .)

Инвесторы также должны выполнить свою домашнюю работу и убедиться, что они полностью понимают, что инвестирует ЕФО. Это особенно справедливость в отношении более сложных средств, которые трудно понять среднему индивидуальному инвестору. Если вы не получите shorting акций, то, возможно, не имеет смысла вкладывать средства в обратный ETF. Инвесторы также должны учитывать их устойчивость к рискам и горизонт инвестиционного времени при рассмотрении специализированных ETF.Многие люди инвестируют с уходом в отставку. Если вы близки к дате выхода на пенсию, вам вряд ли захочется рисковать инвестициями, как некоторые из ETF на рынке.

The Bottom Line

ETF давно стали фаворитом инвесторов, ищущих пассивные, недорогие инвестиции. Популярность этого инвестиционного продукта породила культуру специализированных ETF, которые инвестируют во все: от товаров до конкретных отраслей. Есть также ETFs, что короткие запасы и другие, которые отслеживают определенный товар. Хотя эти инвестиции являются хорошим способом диверсификации в самых разных классах активов, они не для всех. Инвесторы, которые думают о специализированных ETF, должны убедиться, что у них уже есть диверсифицированный портфель, и что они полностью понимают ЕФО, в который они инвестируют. (Более подробно см .: Взгляд на рост индустрии ETF .)