Все большее число инвесторов, живущих с утомлением дохода, находят убежище в одном из последних бастионов высокодоходных и относительно безопасных инвестиций - инвестиционных инвестиционных фондов (REIT). При дивидендной доходности, усредняющей в два раза больше, чем в обычных акциях, до 10% и более, вы можете подвергнуть сомнению безопасность и надежность REIT, особенно для консервативных инвесторов, ищущих доход. REIT должны играть роль в любом диверсифицированном портфеле роста и дохода. REITs действительно все о высоких дивидендах, и они могут предложить некоторый потенциал роста капитала.

Как работают REIT?

REIT - это ценная бумага, аналогичная взаимному фонду, которая делает прямые инвестиции в недвижимость и / или ипотеку. Акции REIT инвестируют в основном в коммерческие объекты, такие как торговые центры, гостиничные объекты и офисные здания, а ипотечные REITS инвестируют в портфели ипотечных кредитов или ипотечных ценных бумаг (MBS). Гибридный REIT инвестирует в оба. REIT продает акции на открытом рынке, поэтому их легко купить и продать. Общим знаменателем среди всех REIT является то, что они выплачивают дивиденды, состоящие из дохода от аренды и прироста капитала. Чтобы получить право на ценные бумаги, REIT должны выплатить акционерам как минимум 90% чистой прибыли акционерам в качестве дивидендов. Для этого REIT получают специальный налоговый режим; в отличие от типичной корпорации, они не платят корпоративные налоги за доходы, которые они выплачивают. REIT должны продолжать выплату в 90% независимо от того, идет ли цена акций вверх или вниз.

REIT Дивиденды и налоги

Налоговый режим дивидендов REIT - это то, что отличает их от обычных корпораций, которые должны платить корпоративные подоходные налоги за свой доход. В связи с этим дивиденды, выплачиваемые обычными корпорациями, облагаются налогом по более выгодной ставке дивидендных налогов, а дивиденды, выплачиваемые REIT, не имеют права на благоприятный налоговый режим и облагаются налогом по ставкам обычного подоходного налога до максимальной ставки 39. 6 % плюс отдельная надбавка за инвестиционный доход 3,8%. Часть дивидендов по REIT может быть распределением капитала, которая облагается налогом по ставке налога на прирост капитала. Инвесторы получают отчеты, которые разбивают части прибыли и капитала. Инвесторы должны удерживать REIT только на своих квалифицированных пенсионных счетах, чтобы избежать более высокого налогообложения.

Сила реинвестирования дивидендов

Как правило, когда выплачиваются дивиденды, инвесторы получают их в виде чеков или прямых депозитов, которые накапливаются на денежных счетах инвесторов. Когда это происходит, инвесторы должны решить, что делать с деньгами по мере их получения. Многие компании и все большее число REIT теперь предлагают планы реинвестиций дивидендов (DRIP), которые, если они будут выбраны, автоматически реинвестируют дивиденды в дополнительные акции компании.Реинвестирование дивидендов не освобождает инвесторов от налоговых обязательств.

Не все REIT предлагают DRIP; перед внесением инвестиций, убедитесь, что этот вариант доступен. Также узнайте о комиссионных сборов REIT. Как правило, DRIP не взимают комиссию за продажу, так как акции приобретаются непосредственно у REIT.

Большинство инвесторов осознают силу усугубления интереса или прибыли и ее влияние на рост денег с течением времени. REIT DRIP предлагает такую ​​же возможность. Учитывая более высокий выход REIT, REIT DRIP может генерировать более высокие темпы роста. REIT дивиденды могут увеличиваться с течением времени, которые, когда они используются для покупки дополнительных акций REIT, могут еще больше ускорить процесс усугубления. Акции REIT имеют потенциал для увеличения стоимости с течением времени, что увеличивает стоимость холдинга, поскольку растущие запасы, как правило, выплачивают еще более высокие дивиденды. Даже если цена акций REIT снижается, инвесторы по-прежнему выигрывают в долгосрочной перспективе из-за эффекта усреднения доллара.

Бонус за усреднение доллара

Среднее значение доллара - это метод инвестиций, который использует преимущества снижения цен на акции. Например, скажем, инвестор купил 100 акций REIT по цене 20 долларов за акцию, и он выплачивает ежемесячный дивиденд в размере 200 долларов США. Цена акций снижается до 15 долларов США, когда инвестор получает первый ежемесячный дивидендный платеж в размере 200 долларов США и реинвестируется в REIT. При этом выплата дивидендов в размере 200 долл. США затем приобрела бы 13 новых дивидендных акций в размере 15 долл. За акцию. Общий холдинг увеличивается до 113 акций со стоимостью $ 2, 195. Новая стоимость для всего холдинга сейчас составляет менее 19 долларов. 50 акций. Когда цена акций увеличивается, выплаты дивидендов будут покупать меньше акций, но инвестор будет получать прибыль быстрее по ее общим запасам из-за более низкой стоимости. Если цена акций REIT продолжает увеличиваться и уменьшаться, база затрат всегда должна быть ниже текущей цены акций, что означает, что у инвестора всегда есть прибыль.

Безопасность и надежность REITs

Многие специалисты по финансовому планированию рекомендуют хранить недвижимость для диверсификации. Многие REIT имеют долгую историю регистрации непрерывных и растущих дивидендов, даже во время бурного кризиса недвижимости 2008 года. Реализованный REIT, как правило, инвестирует в крупный географически распределенный портфель недвижимости с финансово обоснованными арендаторами, который может смягчить любую волатильность в недвижимость. REIT - это жидкие инвестиции, но для достижения наилучшего результата они должны проводиться в рамках правильно диверсифицированного портфеля на долгосрочную перспективу. Добавляя DRIP к REIT, инвесторы создают значительную защиту от спада.