С технической точки зрения - да. 60-дневное правило опрокидывания применяется ко всем типам IRA. Это 60-дневное правило опрокидывания позволяет вам снимать активы с вашей ИРА и свертывать сумму в течение 60 дней. Если сумма будет свернута в течение 60 дней, распределение (снятая сумма) не облагается налогом или не будет подвергнуто раннему штрафу за распространение.
Примечание. Это технически не «кредит», а резерв, который позволяет временно использовать сбережения IRA за пределами вашей ИРА. Это - по определению, «распределение» и «опрокидывание» распределенной суммы.
Некоторые напоминания:
- Как правило, вы можете выполнить опрос IRA-IRA только один раз в течение 12-месячного периода. Согласно недавнему постановлению налогового суда, все ваши традиционные ИРА считаются одной ИРА для этой цели с 1 января 2015 года. До этой даты IRS указала, что это правило применяется отдельно для каждой из ваших ИРА, участвующих в такой распределение / опрокидывание.
- Те же активы, которые вы снимаете, должны быть теми же активами, которые вы перевернули в свою IRA. Например, если вы снимаете наличные деньги, вы должны перебросить наличные деньги.
- Только допустимые суммы могут быть перевернуты
На этот вопрос ответил Denise Appleby
( Contact Denise )
Я понимаю, что я могу выйти из 401k в год, когда мне исполнилось 55, без штрафа 10% (IRS 575). Могу ли я сделать то же самое с ИРА без 10% штрафа?
Вы ссылаетесь на правило, в котором говорится, что распределения из вашего квалифицированного плана (включая 401k, распределение прибыли, планы покупки денег и планы 403b) после того, как вы отделитесь от службы с вашим работодателем, не будут облагаться 10% досрочное снятие штрафа, при условии, что разделение происходит в течение или после года, когда вы достигнете 55-летнего возраста. Поскольку это правило основано на том, что вы покидаете услуги работодателя, который предлагает квалифицирован
Как временный житель США, могу ли я вывести средства из своей традиционной ИРА без штрафа, когда я уезжаю из страны?
, Если вы решите инвестировать в традиционную ИРА и получить налоговый вычет за свой взнос, суммы, которые вы позже выйдете, будут облагаться подоходным налогом и дополнительным штрафом в размере досрочного штрафа в размере 10%. Штраф будет отменен, если вы встретите исключение. Учитывая, что вы являетесь иностранцем-нерезидентом (определяется вашей визовой категорией - H1B), ваш отзыв может не облагаться государственными налогами.
Могу ли я свернуть свои 401 (k) и / или фонды ИРА в более ликвидный инвестиционный фонд без штрафа?
Выбор инвестиций в пенсионный план требует помощи эксперта, который может проанализировать ваши варианты и помочь вам выбрать инвестиции, которые наилучшим образом соответствуют вашему профилю. Консультант по инвестициям будет учитывать вашу терпимость к риску и как скоро вы планируете выйти на пенсию.