2015 год оказался ключевым для инвесторов, ищущих доход, поскольку Федеральная резервная система США впервые за 10 лет повысила ставку федеральных средств. Хотя повышение скорости на 0,25% не было значительным, ФРС, наконец, установила путь дальнейшего роста ставок в будущем. В зависимости от эффективности экономики США процентные ставки могут расти еще больше, предоставляя больше возможностей для инвесторов, заинтересованных в поиске привлекательных возможностей для получения дохода. Fidelity Investments предлагает многочисленные паевые инвестиционные фонды по разумной цене, которые имеют широко диверсифицированные портфели ценных бумаг с фиксированным доходом для инвесторов, ищущих консервативное распределение активов.

Fidelity GNMA (FGMNX)

Активы под управлением (AUM): $ 6. 4 млрд.

2010-2015 гг. Среднегодовая чистая стоимость активов (NAV). Возврат: 3. 17%

Чистый коэффициент затрат: 0. 45%

. GND Fidelity стремится к высокому уровню текущих доходов, вкладывая средства в различные ценные бумаги, выпущенные Национальной ипотечной ассоциацией (GNMA), государственным агентством США. Фонд стремится получить процентный риск, аналогичный риску индекса Barclays GNMA. Фонд идентифицирует неоплаченные ценные бумаги GNMA, которые, как правило, имеют более низкий риск предоплаты, что приводит к превосходным доходам по сравнению со своими сверстниками. У GND Fidelity средняя продолжительность составляет 3,14 года и 30-дневный доход SEC составляет 2,13%. Из-за правительственной гарантии США портфель фонда несет кредитный рейтинг самого высокого качества.

Для своего профиля зрелости Fidelity GNMA продемонстрировала исключительно сильную доходность под руководством Билла Ирвинга с 2004 года. Morningstar присудила фонду рейтинг золотого аналитика и четырехзвездочный общий рейтинг в промежуточной государственной категории. Fidelity GNMA не взимает с своих инвесторов никаких сборов за загрузку и требует минимальных инвестиций в размере 2 500 долларов США.

Fidelity Capital & Fountain Fund (FAGIX)

AUM: $ 10. 3 млрд.

2010-2015 гг. Среднегодовая доходность NAV: 5. 67%

Чистый коэффициент затрат: 0. 75%

Фонд Fidelity Capital & Income Fund стремится сочетать доход и прирост капитала путем инвестирования в капитал и долговые ценные бумаги с акцентом на более низкие долговые ценные бумаги. Фонд использует фундаментальный анализ для выбора своих холдингов и может инвестировать как в внутренние, так и зарубежные облигации. Обычно он инвестирует около 20% своего портфеля в акции и 80% в высокодоходные облигации. Чуть более 90% акций фонда не имеют рейтинга или имеют рейтинг неинвестиционного рейтинга. Это делает фонд очень рискованным и неустойчивым во время рыночных спадов. Активы фонда довольно хорошо распределены по различным секторам экономики США, при этом ни один сектор не учитывает более 15% своих активов.Фонд имеет среднюю продолжительность 4. 33 лет и 30-дневную доходность SEC в размере 4. 27%.

Низкие комиссионные, хорошо осведомленное управление и проверенный послужной список доходов, скорректированных с учетом риска, привели к тому, что фонд получил пятизвездочный общий рейтинг и рейтинг аналитиков серебра Morningstar в категории высокодоходных облигаций. Фонд Fidelity Capital & Income Fund является фондом без нагрузки и требует минимального взноса в размере 2 500 долларов США.

Fidelity Michigan Municipal Income (FMHTX)

AUM: $ 722 млн.

2010-2015 гг. Среднегодовая NAV Возврат: 5%

Чистый коэффициент затрат: 0. 49%

Фонд муниципального дохода Fidelity Michigan инвестирует в муниципальные облигации, выпущенные Мичиганом и освобождаемые от федерального подоходного налога и подоходного налога штата Мичиган. Этот фонд наиболее подходит для инвесторов с высоким уровнем налогообложения, которые ищут консервативное распределение своих активов. Поскольку экономика Мичигана продолжает восстанавливаться благодаря быстро развивающемуся автомобилю в США, налоговые поступления в Мичигане улучшились, что привело к более надежной финансовой позиции. Портфель фонда имеет высокий кредитный рейтинг с рейтингом A или выше. Его средняя продолжительность составляет 5-7 лет, а ее 30-дневная доходность SEC составляет 1,60%.

Фонд получил пятизвездочный общий рейтинг от Morningstar в муниципальной промежуточной категории одного штата. Это некоммерческий фонд с минимальными инвестиционными требованиями в размере 10 000 долларов США.

Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

AUM: $ 1. 2 млрд.

2010-2015 гг. Среднегодовая доходность NAV: 5. 06%

Чистый коэффициент затрат: 0,45%

Фонд корпоративных облигаций Fidelity стремится к высокому уровню текущих доходов, инвестируя в инвестиционно облигации с целью иметь процентный риск, аналогичный риску индекса Barclays US Credit Bond. Хотя около 40% акций фонда оцениваются A или выше, холдинги с рейтингом BBB, самым низким рейтингом инвестиционного уровня, составляют 42% активов фонда. Фонды фонда сильно привязаны к секторам промышленных и финансовых услуг в экономике США. Фонд имеет среднюю продолжительность 6,8 лет и 30-дневную доходность SEC в размере 3. 30%.

Фонд получил трехзвездочный общий рейтинг от Morningstar в категории корпоративных облигаций.

Фонд корпоративных облигаций Fidelity не имеет комиссионных сборов и имеет минимальный взнос в размере 2 500 долларов США.