Несмотря на жесткий рынок труда, тысячелетия все еще находят работу в рабочей силе. Некоторые даже хорошо на пути к богатой карьере. В то время как они, возможно, еще не на вершине лестницы заработка, им нужны финансовые консультации с точки зрения экономии на пенсию, выплаты долга и т. Д. Однако финансовые консультанты по-прежнему не относятся к этому классу инвесторов. ( Подробнее см. «Денежные привычки тысячелетних». )

Зачем беспокоиться?

Согласно исследованию, полученному от руководства по управлению инвестициями и пенсионного плана Principal Financial Group Inc. (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69. 11-0. 16% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) , только 18% финансовых консультантов ориентированы на клиентов поколения Y. Исследование, озаглавленное Основным индексом финансового благосостояния: советники , также показало, что большинство опрошенных - около 64% ​​- заявили, что вместо этого они ориентировались на бэби-бумеры. Около 62% были сосредоточены на владельцах бизнеса и 46% на богатых или высокооцененных клиентах. В конце концов, эти группы предлагают гораздо более непосредственную выплату, чем низкоуровневые (на данный момент) тысячелетия. Исследование, проведенное во втором квартале 2014 года, обследовало финансовых консультантов по всей стране, включая независимых брокеров / дилеров, проводников и региональных брокерских фирм, страховых агентств, независимых фирм по управлению капиталом, банков и независимых компаний по управлению активами.

Возможность оставить в таблице

Более половины из 614 финансовых консультантов, ответивших на опрос, заявили, что они нацеливают новых клиентов с активами более 250 000 долларов. Это означает, что есть неиспользованный возможность для будущих консультантов начать строить отношения с этими забытыми тысячелетиями.

Опрос был частью серии квартальных исследований, проведенных по заказу Главного центра знаний. Он также рассмотрел финансовое благополучие американских рабочих и владельцев бизнеса и попросил консультантов высказать свое мнение по этой теме и вопросам управления практикой.

Планирование выхода на пенсию DIY

Опрос спросил, почему так много тысячелетий и других молодых работников продвигаются вперед и обращаются за помощью к финансовому консультанту. Согласно исследованию, 29% советников заявили, что считают, что их сборы и затраты на работу с консультантом являются самым большим препятствием для входа. Около 16% респондентов заявили, что страх перед инвестированием - это то, что мешает тысячелетиям сделать шаг, чтобы поговорить с советником. И 10% считают, что тысячелетия, как и многие другие работники, считают, что они могут инвестировать сами по себе так же успешно. ( Подробнее см .: Инвестиционный портфель «Поколение Y» )

Экономия курса Большие препятствия

Кроме того, многие финансовые консультанты сообщили в опросе, что справедливая сумма их клиентов - около 22% как правило, живут не по средствам, 15% не экономят достаточно денег, а 11% не начинают экономить достаточно рано в своей карьере.Более половины консультантов, около 52% ответили, что не более четверти своих клиентов начали экономить достаточно рано в своей карьере, чтобы достичь рекомендуемого уровня пенсионных накоплений, когда придет время. ( Подробнее см.: «Что молодые люди тратят деньги» .)

Большинство консультантов стараются помочь тем клиентам, которые не начали экономить на пенсии достаточно рано в своей карьере, чтобы наверстать упущенное. Будучи финансовыми профессионалами, они с большей легкостью демонстрируют клиентам способность начинать экономить на раннем этапе и оказывать положительное влияние на их яйцо для отложенного гнезда.

Bottom Line

Работники Millennial являются потенциальными непредвиденными обстоятельствами для финансовых консультантов, но многое нужно сделать, чтобы удовлетворить их уникальные потребности и ожидания выхода на пенсию, включая образование и поощрение их к экономии. ( Подробнее см.: 5 Предупреждающие предупреждения о выходе на пенсию для тысячелетних .)