Обозначение дипломированного финансового аналитика (CFA) является одним из самых уважаемых и востребованных в финансовом и инвестиционном мире.

Что такое обозначение CFA?

Назначение CFA присуждается Институтом CFA для кандидатов, которые проходят набор строгих экзаменов и отвечают другим конкретным требованиям. Программа дает кандидатам и владельцам CFA прочную основу передового инвестиционного анализа и навыков управления портфелем. Акцент делается на реальном приложении, а не на академической теории. Многие считают, что они являются высшим руководством по управлению инвестициями.

Учебная программа по определению КФА включает 10 основных тематических областей. В целом, кандидаты должны изучать инструменты анализа, применять инструменты и концепции для оценки различных инвестиционных ценных бумаг и обобщать всю учебную программу, позволяя им использовать ее в реальных ситуациях управления портфелем и планирования состояния. Тематические области: этические и профессиональные стандарты, количественные методы, экономика, финансовая отчетность и анализ, корпоративные финансы, инвестиции в акционерный капитал, фиксированный доход, производные инструменты, альтернативные инвестиции, управление портфелем и планирование благосостояния.

Требования к скорости передачи и тестирования

Чтобы получить обозначение CFA, кандидат должен сначала пройти три уровня экзаменов в последовательном порядке. Первый экзамен проводится два раза в год, один раз в июне и один раз в декабре. Остальные два уровня администрируются только один день в году в июне. 10-летняя историческая пропускная ставка для экзамена уровня один составляет 42%, а 10-летняя историческая пропускная ставка для экзамена уровня два составляет 39%. 10-летняя историческая пропускная способность для экзамена уровня 3 составляет 53%. Рассматривая эти тарифы, важно отметить, что все кандидаты, сдавшие экзамен уровня 3, уже прошли уровни один и два. Помимо прохождения трех экзаменов кандидат должен иметь не менее 48 месяцев квалифицированного опыта работы, стать членом Института CFA и платить ежегодные взносы и ежегодно подписываться на этический кодекс Института стандартов и стандартов профессионального поведения Института CFA.

Значения CFA за и против

Завоевание обозначения CFA, несомненно, увеличивает знания кандидата в отношении инвестиций. Если финансовый советник работает в более крупной организации, такой как банк или другое финансовое учреждение, получение определения CFA может привести к возможностям продвижения по службе, поскольку кандидат становится более ценным для организации. Учитывая, что для каждого уровня требуется около 300 часов обучения, а около четырех лет для получения обозначения, если у нанятого финансового консультанта есть время для завершения назначения, почти нет недостатков. Личные инвестиционные знания кандидатов стремительно растут, и это приводит к лучшим и более эффективным решениям для их работодателей.

Если финансовый консультант является самозанятым и строит практику вне организации, то необходимо сделать более критический анализ решения. Обозначение, безусловно, увеличит знания советника, но есть большие альтернативные издержки с точки зрения времени. Это время может быть намного лучше потрачено на поиск клиентов, создание бизнеса и повышение эффективности операций. Кроме того, важно иметь в виду, что обозначение CFA ориентировано исключительно на инвестиции. Успешные финансовые консультанты владеют гораздо больше, чем инвестициями. Они являются мастерами планирования страхования, управления рисками, инвестиций, налогового планирования, планирования недвижимости, планирования выхода на пенсию и планирования вознаграждения сотрудников.

В то время как КФА является наилучшим обозначением для изучения инвестиционных знаний, он, конечно же, не охватывает все аспекты финансового планирования. Однако в общих чертах обозначение CFA может помочь тем, кто в корпоративном мире, больше, чем те, кто начинает свой бизнес по финансовому планированию.