Найти финансового консультанта часто - непростая задача. Не все консультанты платят своим клиентам одинаково, и они не все предлагают одни и те же услуги. В Канаде существует множество людей, которые попадают под зонтик «советника», и важно знать, что каждый из них предлагает, прежде чем выбрать кого-то, кто поможет вам. (Подробнее см. Ниже: Когда требуется найма финансового консультанта? )

Финансовые консультанты банка помогают клиентам создать счет в паевом фонде в банке, тогда как продавцы взаимного фонда работают на взаимный фонд или финансовые и только имеют лицензию на продажу паевых инвестиционных фондов. Аналогичным образом, биржевые брокеры работают в крупных финансовых фирмах и занимаются преимущественно отдельными акциями, а страховые брокеры сосредоточены главным образом на страховании. Кроме того, существуют управляемые инвестиционные консультанты, которые в основном работают с клиентами с высокой сетью и финансовыми тренерами, которые, как правило, сосредоточены на оказании помощи людям в управлении основными финансами и погашении задолженности. (Подробнее см. Ниже: Покупки для финансового советника .)

Если вы хотите, чтобы кто-то помог с вашей общей финансовой ситуацией - планированием выхода на пенсию, распределением активов, налогами и т. Д. - вы хотите финансового планировщика. В зависимости от их квалификации некоторые фондовые и страховые брокеры могут также предлагать консультации по финансовому планированию. (Более подробно см .: Что делают финансовые консультанты? )

Выбор советника

При оценке финансовых консультантов важно определить их квалификацию, но будьте осторожны с потенциальной путаницей, когда сталкиваетесь с массивом акронимов, которые могут следовать за именем человека. Наиболее важными письмами для рассмотрения являются CFP, сертифицированный финансовый планировщик и RFP, зарегистрированный финансовый планировщик. RFP, как правило, предназначен для более продвинутых инвесторов, но оба указывают, что человек имеет право давать советы, а не просто продавать инвестиционные продукты. (Подробнее см. Ниже: Основные вопросы для финансового советника .)

Канадское онлайн-издание Wealth Professional входит в топ-50 финансовых консультантов в Канаде, сосредоточившись на трех фиксированных критериях эффективности: активы под управлением, доход, внесенный в бизнес, и AUM на одного клиента , Список Wealth Professional Top 50 Advisors также включает в себя отдельные рейтинги советников, основанных на вознаграждениях, и тех, кто управляет своей практикой по встроенной модели компенсации, в соответствии с которой продавцы платят за одобрение определенных брендов, а стимулы обычно не раскрываются клиентов. (Подробнее см. Ниже: Оплата вашего инвестиционного советника: пошлины или комиссии? )

Топ-10 советников (2013-14 AUM)

1. Дэвид Сазерленд, CIBC Wood Gundy (Торонто)
2. Роб Тетро, ​​группа управления капиталом Роб Тетра (Виннипег, Манитоба)
3. Джефри Бер, Управление благосостояния Бер (Калгари, Альберта)
4. Кирилла Сондерс, Консультативная группа по вопросам богатства Saunders (Шарлоттаун, остров Принца Эдуарда)
5. Эли Нур, группа Эли Нур (Оквилль, Онтарио)
6. Джин Ким, саммит Частный Богатство (Монреаль)
7. Артур К.Salberg, Northland Wealth Management (Маркхэм, Онтарио)
8. Шафик Хирани, Практика управления частным капиталом Шафика Хирани (Калгари, Альберта)
9. Том Пауллалл, Сигма Богатство (Ванкувер, Британская Колумбия)
10. Лайл Руло, инвестиционная группа Руло (Эдмонтон, Альберта)

Топ-5 советников по активам (платная)

1. Редж Джексон, команда управления JMRD Wealth Management (Лондон, Онтарио)
2. Лайл Руло, инвестиционная группа Rouleau (Эдмонтон, Альберта)
3. Артур Сальцер, Нортлендское управление благосостояния (Маркхем, Онтарио)
4. Роберт Макклелланд, Финансовая группа Макклелланда (Торнхилл, Онтарио)
5. Эрик Мьюир, инвестиционная команда Muir (Бернаби, Британская Колумбия)

Топ-5 советников по Активы (встроенный comp)

1. Wayne Townsend, Lawton Partners (Виннипег, Манитоба)
2. Дайан МакКерди, McCurdy Financial Planning Inc. (Ванкувер, Британская Колумбия)
3. Шафик Хирани, Практика управления частным капиталом Шафика Хирани (Калгари, Альберта)
4. Сюзан Андригетти, Группа Андригетти (Торонто)
5. Кори Такер, ICBC Imperial Служба (Виннипег, Манитоба)

Нижняя линия

Выбор финансового консультанта - сложная и важная работа. Знайте, какую помощь вам нужно и нужно, поймите, как профессионал, которого вы выбираете, получает компенсацию, и ознакомьтесь с ландшафтом советника. Есть много инструментов, чтобы помочь канадским вкладчикам принять правильное решение. (Подробнее см. Оплата инвестиционных услуг: что вы получаете .)