Гигантский скидочный агент Charles Schwab объявил на своем ежегодном собрании независимых финансовых консультантов IMPACT о том, что он вносит многочисленные дополнения и обновления в свои институциональные интеллектуальные портфели, которые являются автоматическими консультантами-роботами, предназначенными для использования консультантами и спонсируемая Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. Главным улучшением среди этих изменений является модернизированная адаптация портфеля, которая будет предоставлять советникам повышенную гибкость при разработке портфелей своих клиентов на основе их собственных инвестиционных принципов. Advisors смогут создавать до 45 отдельных классов активов, которые они определяют сами, и будут иметь более 950 ETF для выбора для каждого класса. Фирма также упростит и упростит процесс открытия счета для клиентов.

Другие изменения включают новые способы финансирования клиентских счетов, таких как перенос активов в журналах, а также возможности для компаний управлять сразу несколькими учетными записями Intelligent Portfolio. Schwab также представит новое и улучшенное приложение для смартфонов и планшетов в начале следующего года, которое будет иметь более упрощенную навигацию и расширенный клиентский интерфейс. Джессика Хеффрон, вице-президент по работе с клиентами для Schwab Advisor Services, рассказала BusinessWire. что «Автоматизированное управление инвестициями продолжает оставаться важной и развивающейся тенденцией в нашей отрасли. Наши исследования показывают, что консультанты с оптимизмом смотрят, что эта технология может помочь расширить масштабы бизнеса и позволить им оставаться конкурентоспособными на рынке. Большинство консультантов говорят нам, что самая большая возможность для автоматизированных инструментов инвестирования - более эффективно обслуживать меньшие счета или привлекать клиентов, которых их фирмы не могли обслуживать раньше. С момента запуска Institutional Intelligent Portfolios в 2015 году интерес к автоматизированным инвестиционным решениям вызвал большой интерес, но запуск более основанного на цифровых решениях решения является значительным стратегическим делом. Эта технология является лишь частью сложного уравнения. Даже советники, которые являются ранними последователями, подходят к нему разумно с точки зрения реализации. Те консультанты, которые уже выступают перед этой возможностью, используют подход «проверить и изучить» и готовы изменить стратегии и допущения, поскольку эта тенденция продолжает развиваться на рынке. »(Для смежных чтений см.:« Робо-советники - худший кошмар FA? »

Отношение советников к цифровым

Во время своего мероприятия IMPACT одной из программ, которую проводил Schwab, была дискуссия на панели пользователей об инвестиционных портфелях Institutional Investments и о том, как они работают. Три пользователя программы подробно рассказали советникам о том, как они построили или увеличили свой бизнес с помощью платформы.Schwab также опубликовал результаты опроса, проведенного 500 финансовыми консультантами во всех секторах рынка, от независимых консультантов по страховым и проволочным сетям. Результаты опроса включали:

• Около 60% советников считают, что они могут достичь дополнительных рынков и расширить свой бизнес с помощью автоматизированных инвестиционных платформ.
• Более 80% консультантов планируют предоставить своим клиентам цены, основанные на активах, и 64% этих консультантов заявили, что их автоматическая модель будет дешевле, чем их стандартная модель.
• Низкий процент советников планирует полностью цифровое. Большинство консультантов планируют связать свои автоматизированные инвестиционные услуги с постоянными клиентскими взаимодействиями, чтобы обеспечить более целостный опыт.

Bottom Line

Усовершенствование своих институциональных интеллектуальных портфелей Schwab позволит советникам создавать портфели, которые более точно соответствуют их собственным инвестиционным принципам. Новые функции предоставят как советникам, так и клиентам повышенную способность выбирать средства и управлять своими деньгами; это также демонстрирует приверженность Schwab обеспечению своих клиентов высококачественными продуктами и услугами. (Для смежных чтений см .: 5 лучших робототехнических консультантов для инвесторов в 2016 году. )