Все компании уязвимы для мошенничества, но малые предприятия особенно уязвимы, поскольку принятие решений и другие обязанности часто сосредоточены на нескольких ключевых позициях. В этой статье мы рассмотрим риски мошенничества, с которыми обычно сталкивается малый бизнес, и как избежать (или, по крайней мере, уменьшить) их.

Внутреннее мошенничество и внешнее мошенничество
Мошенничество, с которым сталкивается любой бизнес, можно разделить на два типа: внутренние и внешние. Внутреннее мошенничество, как правило, является мошенничеством сотрудников или партнеров. Это включает скимминг, перенаправление и незаконное присвоение средств, а также кражу. Внутреннее мошенничество может быть одним плохим сотрудником или заговором многих.
Внешнее мошенничество - это мошенничество, в котором участвует как минимум одна внешняя сторона и часто включает в себя и внутренний элемент. Внешнее мошенничество может быть столь же сложным, как и сообщники продавцов, которые перенаправляют бизнес и дают сотруднику обработку откатов на счете, чтобы оставаться спокойными или такими же простыми, как клиенты, проходящие плохие проверки или использование украденных кредитных карт. Ничто не может устранить весь риск мошенничества со стороны малого бизнеса, но есть некоторые шаги, которые можно предпринять для ограничения воздействия.

Выполнение Due Diligence
Наем сотрудников может стать головной болью для любого владельца малого бизнеса, особенно сейчас, когда в Интернете есть вооруженные люди с инструментами, чтобы превратить даже самое основное резюме в тематическое исследование о том, как вращать человеческий труд в достойное место работы.

Хотя разумно предположить, что ссылки одинаково бесполезны, если судить о характере потенциального сотрудника, стоит потратить время, чтобы на самом деле набрать их и поговорить. Хотя они не могут быть полностью готовы, вы можете многое сказать, что они делают (и не говорят). Как давно они знают заявителя? Сколько инструкций требуется заявителю для изучения новой задачи? Они не должны быть блестящими вопросами, они просто должны растянуть разговор достаточно долго, чтобы все красные флаги естественно появлялись.

Чем больше ответственности несет сотрудник в бизнесе, тем больше требуется должная осмотрительность. Если вы нанимаете кого-то, кто будет делать книги и обрабатывать депозиты, выполните полную проверку фона.

Разделить и проверить Независимо от того, являются ли это квитанциями или ежеквартальными номерами, ни один сотрудник не должен иметь слишком много полномочий. В идеале, человек, берущий деньги, не должен быть лицом, обнажающим их и внесением банковского вклада, но реальность такова, что малый бизнес часто требует удвоения ролей.

Если вы не можете отделять функции и осуществлять надзор за процессом, настройте регулярные внутренние аудиты, которые должны выполняться вместе или даже с внешним сертифицированным публичным бухгалтером (CPA). Знание того, что аудит будет иметь место, скорее всего, будет препятствовать большинству людей рисковать им и будет выявлять мошенничество до того, как оно станет эндемическим.До тех пор, пока у вас не будет достаточно сотрудников, чтобы разделить его или капитал на оплату регулярных внешних аудитов, вам необходимо будет лично проверить выставление счетов, депозиты и другие жизненно важные финансы.

Установить четкие границы Списание кода этики может быть трудным для владельцев малого бизнеса, которые предпочли бы полагать, что существуют общие ценности, которые не нужно записывать, как правила классной комнаты третьего класса. Тем не менее, запись и согласие каждого на одни и те же основные правила необходимы двумя важными способами. Во-первых, он устанавливает ясные ожидания. Например, считаете ли вы, что вы принимаете стационарные домашние основания для увольнения? Является ли заполнение отчета о пробеге приемлемым с определенным диапазоном? Нет правильных или неправильных ответов, но их запись защищает вас от недоразумений и защищает ваших сотрудников от того, чтобы говорить одну вещь и применять другую. Вторая функция наличия кодекса этики - укрепить ваше судебное дело, если вам необходимо принять судебные иски.

После того, как вы разработали свой кодекс этики, очень важно, чтобы вы применяли их и соблюдали процедуры, чтобы следовать, когда правила четко нарушены. Первым шагом для любого нарушения является его документирование и, если это серьезно, обратитесь к адвокату, чтобы провести вас через правильные шаги. Если вы не чувствуете, что это территория увольнения, продолжайте документировать ее и в любом случае сохранить адвоката. Будучи уязвимыми, как малые предприятия к мошенничеству, они еще более восприимчивы к противоправным увольнениям. Последнее, что вы хотите сделать в качестве владельца, - это перетащить сотрудника в свой офис и начать кричать о том, как они предали ваше доверие.

Bottom Line Запуск малого бизнеса достаточно тяжелый, не беспокоясь о всех, кто пытается ограбить вас от слепых. К счастью, вам не нужно отказываться от всей своей веры в человечество - вам просто нужно предпринять некоторые шаги для смягчения вашего воздействия. Положите домашнее задание при найме, распределите важную ответственность и настройте надзор и задайте ясные ожидания относительно того, что будет и не будет допущено. Вы не устраните все свои риски, но вы станете серьезными сдерживающими факторами и заложите основы для вашего юридического обращения, если вы попадете в жертву.