Серия 65, официально известная как юридический экзамен по единообразному инвестиционному консультанту, предназначена для проверки знаний и умения отдельных лиц для консультирования клиентов в области инвестирования и обсуждения общих финансовых концепций. Если у вас есть базовое понимание финансов, экономики и инвестиций, у вас будет огромное начало, но также будут рассмотрены различные законы и правила, что значительно усложнит учебу. (Если вы думаете о переключении карьеры, ознакомьтесь с 6 шагов к успешному переключению финансовых карьеры. )
Учебное пособие: Брокеры и онлайн-трейдинг
Кому нужна серия 65? Многие финансовые фирмы требуют, чтобы зарегистрированные представители предоставляли консультации по инвестициям текущим и потенциальным клиентам. Серия 65 проверяет понимание кандидата финансовыми понятиями и дает им возможность давать советы по инвестированию и взимать плату. Большинство регуляторов государственных ценных бумаг установили Серию 65 как минимальное требование стать представителем инвестиционного советника (IAR).
Зарегистрированные фирмы-консультанты по инвестициям (RIA) требуют от этих представителей взаимодействия с текущими и потенциальными клиентами. Поэтому, если вы в настоящее время ищете карьеру в финансовой консультационной должности, серия 65 может стать активом в вашем резюме. Если у вас его еще нет, это может потребовать, чтобы вы получили его, как только на вас наняли. Это также менее сложное испытание, чем более полные обозначения и сертификаты, такие как сертифицированный финансовый планировщик (CFP) или уставный инвестиционный консультант (CIC). (Чтобы узнать больше о финансовых обозначениях, прочитайте Финансовые обозначения не все созданы равными. )
Кому не нужна серия 65? В зависимости от объема вашей работы в финансовом поле может потребоваться серия 65 или ее может быть недостаточно. Серия 65 дает держателю возможность взимать плату за предоставление и обсуждение инвестиционных советов. Если вы не взимаете плату, и вы не регулярно предоставляете консультации по ценным бумагам, то вам, скорее всего, не нужно получать лицензию на Series 65. Но это редко бывает.
Другие сертификаты и лицензии могут считаться достаточной подготовкой вместо серии 65 и освобождать держателей от сдачи этого экзамена. Например, большинство государств освободят вас от Серии 65, если у вас есть сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP), назначенный дипломированный финансовый аналитик (CFA), хартийный финансовый консультант (ChFC), личный финансовый специалист (PFS) или уставный инвестиционный консультант ( CIC).
Кроме того, если вы держите Серии 7 и Серию 66, большинство государств согласятся с этим как на адекватное обучение и не требуют экзамена по Series 65. В редких случаях представитель может подать заявку на освобождение от экзамена Series 65 и по-прежнему стать представителем инвестиционного советника, но может потребоваться от 15 до 20 лет опыта работы на местах.Важно отметить, что вы должны быть в хорошей репутации с регулирующим органом, и всегда необходимо проверить с государственными правилами, чтобы гарантировать, что вы имеете право на освобождение. (Для более одного, которое лучше всего подходит для вашей карьеры, прочитайте CFP, CLU или ChFC - что лучше? )
Право на участие Вам не нужно нанять или спонсировать финансовую Индустриальный регуляторный орган (FINRA), чтобы зарегистрироваться и принять экзамен серии 65. Это повлияет на то, какую форму вам нужно заполнить для регистрации. Если вы спонсируетесь такой фирмой, форму U4 необходимо заполнить и представить. Но если вы не работаете в фирме-члене, вам необходимо заполнить форму U10 для регистрации. Этот экзамен является одним из самых базовых экзаменов и не требует каких-либо других предварительных условий для возможности сдачи экзамена.
После регистрации у вас есть 120 дней, чтобы написать экзамен, прежде чем вам нужно будет зарегистрироваться снова, это называется вашим окном экзамена. Если вы потерпите неудачу, вы можете пересдать экзамен после ожидания 30 дней. Но если вы терпите неудачу три раза, вам нужно подождать 180 дней, после чего вы сможете снова зарегистрироваться. Нет ограничений на количество экзаменов, которые может принять кандидат.
Содержание экзамена Series 65 Экзамен закрывается и охватывает такие темы, как:
- Экономика и бизнес-информация (14%): Экономические циклы, финансовая отчетность и типы рисков
- Инвестиции Характеристики транспортного средства (24%): Виды инвестиций, включая фиксированный доход, акции и другие ценные бумаги, и оценка этих
- Рекомендаций и стратегий клиента (31%): Типы клиентов, налоговые соображения, разработка профиль клиента и использование вашего понимания риска и теория портфеля
- Законы, правила и рекомендации (31%): Федеральные законы о ценных бумагах, правила, этическое поведение
Требования и прохождение Опять же, серия 65 экзамен является одним из немногих экзаменов, который не требует спонсорства члена FINRA для его принятия. Это особенно полезно при попытке начать карьеру в сфере финансов и инвестиций или для создания вашего резюме.
Прежде чем сдавать экзамен, индивидуальный кандидат может подать форму U10 для регистрации в управляющем органе (FINRA). В качестве альтернативы фирма-кандидат может подать форму U4. Оба могут быть сделаны в электронном виде на веб-сайте FINRA: // www. FINRA. орг.
Кандидат отвечает на 130 вопросов плюс 10 вопросов предварительного тестирования и имеет 180 минут в качестве срока. Это делается в электронном виде, и оценка представлена сразу после экзамена, с разбивкой очков в каждом разделе. Чтобы считаться пропуском, кандидат нуждается в 72% правильном, что составляет 94 правильных ответа из 130.
Bottom Line Экзамен по единообразному инвестиционному консультанту серии 65 - один из экзаменов, требуемый многими государствами для взимания плата за инвестиционные консультации и услуги. Это означает, что кандидат может стать представителем инвестиционного советника. Другие более продвинутые обозначения можно считать адекватными, но этот экзамен подготавливает вас к работе один на один с клиентами и для входа в финансовую отрасль.(Чтобы помочь вам предоставить больше направлений, на вашем пути к финансовой карьере, зайдите Найдите свою нишу в финансовой индустрии. )