Уоррен Баффет не является поклонником сложных вещей. Вот три примера.

Он не относится к здоровому корму для пищи. Вместо этого он предпочитает нездоровую пищу, что делает его счастливым. Баффет ненавидит деривативы, ссылаясь на них как на «финансовое оружие массового уничтожения». «Ничто не сложнее, чем деривативы в отношении инвестиций, что является противоположностью подхода Баффета к инвестированию.

Баффет также презирает высокие гонорары. Индустрия хедж-фондов и высокая плата являются синонимами. Просто взгляните на два и 20 отраслевых стандартов, и вы быстро поймете, что инвестору очень сложно последовательно выигрывать хедж-фонды на ежегодной основе. Мало того, что хедж-фонд должен делать правильные звонки год и год, но он должен действовать так хорошо, что он по-прежнему является выгодным предприятием для инвесторов после сборов. С той же информацией, доступной розничным инвесторам, нет разумной причины инвестировать в хедж-фонд. Тем не менее, Баффет не рекомендует делать собственные исследования. (Подробнее см. Ниже: Стиль инвестирования Уоррена Баффета рассмотрен .)

Вместо этого Баффет считает, что вам следует придерживаться следующего подхода к инвестированию: положите 90% в очень дешевый индексный фонд, который отслеживает S & P 500 и 10% в краткосрочные государственные облигации. 90% -ное распределение S & P 500 может показаться высоким, но подумайте об этом - если вы заработали на своих длинных позициях после 2008 года, вы проиграли огромные возможности. Будет ли еще один сбой? Конечно, но никто не знает, когда. Баффет предпочитает игнорировать аварии, потому что фондовый рынок всегда в конце концов возвращается. Он вернулся из Первой мировой войны, Великой депрессии, Второй мировой войны, стагфляции, войны во Вьетнаме, технологического пузыря и финансового кризиса. Если долговой кризис станет пивоваренным, это станет хитом для S & P 500, хотя и будет временным.

Инвесторы эмоциональны, что часто может привести к высокой цене и низкой цене. В глазах Баффета, если вы оставите все в одиночку и инвестируете в компании высшего уровня или в S & P 500, дивиденды будут увеличиваться, а цена будет неустойчивой. В конечном итоге цена будет выше. Многие люди забывают, что когда вы инвестируете в акции, вы инвестируете в реальный бизнес. Отличный бизнес должен быть способен расти или, по крайней мере, иметь свои собственные, несмотря на макроэкономические условия. (Более подробно см .: Уоррен Баффет: путь к богатству .)

Если вы считаете, что простой, но эффективный подход Баффета к инвестированию может быть для вас, то вы не поверите, насколько легко это начать. Ниже перечислены два обменных фонда (ETF) для отслеживания рекомендаций Баффета.

Баффет-трекинг ETFs

Vanguard 500 ETF (VOO VOOVanguard S & P500237. 51 + 0.03% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

Цель: Отслеживает S & P 500.

Чистые активы: $ 227. 47 млрд.

Средний дневной объем торгов (за последние три месяца): 2, 229, 400

Коэффициент затрат: 0. 05%

1-летняя производительность: -1. 56%

Дивиденды Доходность: 2. 10%

Показатель с момента создания (9/7/2010): 84. 40%

Топ-5 холдингов:

Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 54 + 1. 18% Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 3. 35% чистых активов

Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 23 + 0. 11 % Создано в Highstock 4. 2. 6 ): 2. 42%

Exxon Mobil Corp. (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 67 + 0. 59% Создано с помощью Highstock 4 2. 6 ): 1. 42%

Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139. 95-0. 09% Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 1. 65%

General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05% Создано с Highstock 4. 2. 6 ): 1. 64%

iShares 1-3 года Казначейская облигация (SHY SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 21 + 0. 04% Создано с Highstock 4. 2. 6 )

Цель: отслеживает США Казначейство 1-3 года.

Чистые активы: $ 11. 44 млрд.

Средний дневной объем торгов (за последние три месяца): 1, 907, 950

Коэффициент затрат: 0,15%

1 год: 0,28%

Дивидендная доходность: 0. 57%

Производительность с момента создания (7/22/2002): 4. 60%

Рейтинги облигаций: 100% ААА

Нижняя линия

Большинство инвесторов не могут справиться с пиками и долины фондового рынка. Для этого есть одна простая причина: они человеческие и эмоциональные в отношении денег. В то время как мы в настоящее время живем в среде, где мы не знаем, что может повлиять на возможное влияние QE и длительные рекордные низкие процентные ставки, даже если лучшие акции попадут в хит, многие по-прежнему выплачивают дивиденды, пока вы ждете отскока. Помните, что Баффет не стал фамилией, переместившись из запасов. Он, возможно, самый терпеливый инвестор в мире, и терпение имеет тенденцию окупаться. (Подробнее см. Ниже: Взгляд на S & P 500 Vanguard's EF .)

Дэн Московиц не имеет никаких позиций ни в одной из акций или ETF, перечисленных выше.