Инвестиционные аналитики проводят исследования, создают финансовые модели и выпускают аналитические отчеты и рекомендации относительно конкретных типов акций, облигаций или других инвестиционных ценных бумаг. Инвестиционные аналитики работают для многих фирм в сфере ценных бумаг, включая брокерские компании, банки, фирмы по управлению деньгами, хедж-фонды и пенсионные фонды. Профессионалы в этой области также известны как аналитики ценных бумаг или финансовые аналитики.

Инвестиционные аналитики производят рекомендации по исследованиям и покупке-продаже для двух различных видов использования в зависимости от работодателя. В банке или брокерской компании инвестиционные аналитики обычно дают рекомендации агентам компании, которые используют информацию для продажи инвестиций отдельным клиентам и широкой общественности. Эти фирмы работают на стороне продажи на рынке. На стороне покупки на рынке, в которую входят хедж-фонды, пенсионные фонды и фирмы по управлению капиталом, аналитики обычно производят исследования и рекомендации для собственных инвестиционных менеджеров компании, которые используют эту информацию для покупки и продажи ценных бумаг напрямую.

Путь к карьере

Многие старшие инвестиционные аналитики начали работать в этой области, поскольку младшие аналитики собирают данные, создают и обновляют финансовые таблицы, а также изучают все аспекты профессии под наблюдением старший член аналитической группы. Обычно на уровне начального уровня требуется степень бакалавра. После нескольких лет работы и обучения в младшей должности многие аналитики возвращаются в школу, чтобы закончить аспирантуру в рамках подготовки к дальнейшему продвижению в этой области. Новый наем, который имеет соответствующую степень магистра, часто начинается с роли старшего аналитика сразу, независимо от того, работала ли она младшим аналитиком.

Большинство высокопоставленных аналитиков сосредоточено на определенной категории ценных бумаг, развивая высокий уровень знаний в области с течением времени. Рабочие обязанности включают в себя обновление данных исследований в ответ на новые разработки, планирование и проведение новых исследовательских проектов, общение с контактами в отрасли фокуса и представление результатов исследований руководству фирмы, агентам по продажам или клиентам. Старшие аналитики обычно наблюдают за работой одного или нескольких младших аналитиков.

Старший аналитик с рекордной производительностью может стать менеджером портфеля в компании, занимающейся покупкой, контролирующей все аспекты инвестиционного портфеля. Менеджеры портфелей устанавливают инвестиционную стратегию и выбирают конкретное сочетание ценных бумаг в портфеле, основанном на работе старших аналитиков. Управление портфелем обычно представляет собой конец карьеры.

Образовательные аттестации

Позиция начального уровня в области требует степени бакалавра.К соответствующим предметам относятся бизнес-дисциплины с количественным компонентом, такие как финансы, бухгалтерский учет или экономика, а также другие предметы, которые обеспечивают обучение аналитическим и количественным навыкам, таким как статистика, математика, физика или техника.

Хотя степень магистра обычно не является обязательным условием для продвижения позиции старшего аналитика, многие фирмы ищут кандидатов на работу со специальными дипломами выпускников. Многие передовые позиции аналитиков и позиции управления инвестициями требуют степени магистра. Согласно национальному опросу, проведенному Бюро статистики труда США в 2014 году, 65% портфельных менеджеров имеют степень магистра. Соответствующие дипломы выпускников включают MBA с количественным фокусом или степень магистра в области финансов.

Другие квалификации

Обычно инвестиционные аналитики должны получить лицензию от регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), национального регулирующего органа, который занимается контролем над фирмами и брокерами ценных бумаг в Соединенных Штатах. Чтобы получить соответствующую лицензию, кандидату обычно требуется спонсорство от квалифицирующего работодателя. Следовательно, процесс лицензирования обычно происходит после того, как кандидат был нанят в качестве инвестиционного аналитика.

Назначение дипломированного финансового аналитика (CFA), присужденное Институтом CFA, является профессиональной сертификацией, доступной для аналитиков со степенями бакалавра и не менее четырех лет профессионального опыта в этой области. Большинство работодателей ожидают, что квалифицированные аналитики будут проводить и завершать сертификацию CFA. Многие из них требуют сертификации CFA для дальнейшего продвижения на более высокие должности в фирме. Сертификация требует, чтобы кандидаты проходили серию из трех экзаменов.