Один из самых больших налоговых векселей, которые большинство людей платят, - это федеральный подоходный налог, рассчитанный по форме IRS 1040 каждый апрель. Три других основных налога поступают из вашего штата или местности: государственные налоги на прибыль, налоги с продаж и налоги на имущество. То, как рассчитывается каждый тип налога, сложный; такие факторы, как уровень вашего дохода, семейный статус и уезд проживания, влияют на ваши налоговые ставки.

Простые, яблоки-яблоки сравнения того, сколько общего налога вы будете платить за проживание в одном штате против другого, невозможно. И так как вы платите налог на прибыль на деньги, которые вы заработаете, налог с продаж на деньги, которые вы тратите, и налог на имущество на стоимость любой недвижимости, которую вы можете иметь, вы не можете просто добавить средние ставки в каждом штате и оценить их от самого низкого до самого высокого.

Однако, если вы пытаетесь выбрать, где жить или где найти свой бизнес, и налоги являются фактором вашего решения - созданные нами таблицы могут дать вам большую картину для используйте в качестве отправной точки для более подробного изучения того, как налоги в каждом государстве будут влиять на вашу уникальную ситуацию.

Налог на прибыль: на деньги, которые вы зарабатываете

Ставки подоходного налога в государстве просто просты в нескольких штатах, которые либо не взимают подоходного налога, либо взимают фиксированную ставку независимо от того, что вы зарабатываете. В других штатах ставка налога на прибыль, которую вы заплатите, зависит от того, к какой ставке дохода вы входите, и каждое государство устанавливает свои собственные скобки на разных уровнях дохода. В некоторых штатах большинство налогоплательщиков в низших и средних классах платят максимальную ставку; в других, вы должны заработать более 1 миллиона долларов, чтобы заплатить самую высокую ставку.

В приведенных ниже схемах просто указывается ставка подоходного налога, которую вы платите в каждом штате, если у вас был средний доход в 2012 году, рассчитанный Бюро переписи населения США. Ваш счет государственного налога также будет зависеть от любых исключений, вычетов и кредитов, на которые вы претендуете, - и государства отличаются тем, какие налоговые льготы они предлагают и кто квалифицируется.

Вот 10 лучших ( жирный шрифт ) и 10 худших ( курсив ) состояний, а также 30 штатов, которые выпадают посередине, для оплаты государственные подоходные налоги, независимо от того, подаете ли вы в одиночку или в браке.

СОСТОЯНИЕ	2014 Ставка подоходного налога - синглы (средний доход в размере 26 989 долларов США)	ГОСУДАРСТВО	2014 Ставка подоходного налога - семьи (62 долл. США, 241 средний доход)
Аляска	0. 00%	Аляска	0. 00%
Флорида	0. 00%	Флорида	0. 00%
Невада	0. 00%	Невада	0. 00%
Нью-Хэмпшир	0. 00%	Нью-Хэмпшир	0. 00%
Южная Дакота	0. 00%	Южная Дакота	0. 00%
Техас	0. 00%	Техас	0. 00%
Вашингтон	0. 00%	Вашингтон	0. 00%
Вайоминг	0. 00%	Вайоминг	0. 00%
Северная Дакота	1. 51%	Северная Дакота	2. 82%
Нью-Джерси	1. 75%	Нью-Джерси	3. 50%
Пенсильвания	3.07%	Пенсильвания	3. 07%
Аризона	3. 36%	Аризона	3. 36%
Индиана	3. 40%	Индиана	3. 40%
Огайо	3. 22%	Огайо	3. 76%
Вермонт	3. 55%	Вермонт	3. 55%
Род-Айленд	3. 75%	Род-Айленд	4. 75%
Луизиан	4. 00%	Луизиан	4. 00%
Калифорния	4. 00%	Калифорния	6. 00%
Мичиган	4. 25%	Мичиган	4. 25%
Западная Вирджиния	4. 50%	Западная Вирджиния	6. 5%
Колорадо	4. 63%	Колорадо	4. 63%
Мэриленд	4. 75%	Мэриленд	4. 75%
Канзас	4. 90%	Канзас	4. 90%
Нью-Мексико	4. 90%	Нью-Мексико	4. 90%
Алабама	5. 00%	Алабама	5. 00%
Коннектикут	5. 00%	Коннектикут	5. 00%
Иллинойс	5. 00%	Иллинойс	5. 00%
Миссисипи	5. 00%	Миссисипи	5. 00%
Юта	5. 00%	Юта	5. 00%
Небраска	5. 01%	Небраска	6. 84%
Массачусетс	5. 25%	Массачусетс	5. 25%
Оклахома	5. 25%	Оклахома	5. 25%
Делавэр	5. 55%	Делавэр	6. 60%
Вирджиния	5. 75%	Вирджиния	5. 75%
Кентукки	5. 80%	Кентукки	5. 80%
Грузия	6. 00%	Грузия	6. 00%
Миссури	6. 00%	Миссури	6. 00%
Теннесси	6. 00%	Теннесси	6. 00%
Арканзас	6. 00%	Арканзас	7. 00%
Нью-Йорк	6. 45%	Нью-Йорк	6. 45%
Айова	6. 48%	Айова	7. 92%
Висконсин	6. 27%	Висконсин	6. 27%
Монтана	6. 90%	Монтана	6. 90%
Северная Каролина	5, 80%	Северная Каролина	5. 80%
Южная Каролина	7. 00%	Южная Каролина	7. 00%
Миннесота	7. 05%	Миннесота	7. 05%
Айдахо	7. 40%	Айдахо	7. 40%
Гавайи	7. 60%	Гавайи	7. 90%
Мэн	7. 95%	Мэн	7. 95%
Орегон	9. 00%	Орегон	9. 00%

Источник данных: Налоговые ставки. org, «Ставки подоходного налога государством», отдельные страницы с указанием скобок для каждого государства, связанные с // www. налоговые ставки. орг / taxtables / подоходный налог к ​​штату.

Налог с продаж: на деньги, которые вы тратите

Определение того, какие государства имеют худшее налоговое бремя на продажу, немного сложно, потому что фактическая ставка налога с продаж, которую вы будете платить, зависит от того, в каком городе вы живете. их ставки налога с продаж в дополнение к ставкам налога с продаж, поэтому полезно знать базовую ставку, которую вы заплатите, чтобы совершать покупки в любом месте штата.

В приведенной ниже таблице указаны состояния от самого низкого до самого высокого с точки зрения их налогового бремени продаж, причем 10 лучших в жирных шрифтах , 10 наихудших в курсивом , а 30 средних состояний в обычном типе. Он также показывает, какую ставку налога на продажу вы заплатите в наиболее густонаселенном городе каждого штата и насколько выше этот показатель, чем ставка налога с продаж.

ГОСУДАРСТВЕННЫЙ	2014 Государственный налог с продаж%	Самый населенный город штата, с 2010 г. Перепись населения США	2014 год. Государственный налог + местный налог% в наиболее населенном городе	Разница в процентах между сетями.Государственная и местная ставка налога с продаж
Аляска	0. 000	Анкоридж	0. 000	0. 000
Делавэр	0. 000	Уилмингтон	0. 000	0. 000
Монтана	0. 000	Биллингс	0. 000	0. 000
Нью-Хэмпшир	0. 000	Манчестер	0. 000	0. 000
Орегон	0. 000	Портленд	0. 000	0. 000
Колорадо	2. 900	Денвер	7. 620	4. 720
Гавайи	4. 000	Гонолулу	4. 500	0. 500
Южная Дакота	4. 000	Сиу Фоллс	6. 000	2. 000
Вайоминг	4. 000	Cheyenne	6. 000	2. 000
Грузия	4. 000	Атланта	8. 000	4. 000
Нью-Йорк	4. 000	Нью-Йорк	8. 880	4. 880
Алабама	4. 000	Бирмингем	9. 000	5. 000
Луизиан	4. 000	Новый Орлеан	9. 000	5. 000
Миссури	4. 225	Канзас-Сити	8. 780	4. 555
Вирджиния	4. 300	Вирджиния-Бич	6. 000	1. 700
Оклахома	4. 500	Оклахома-Сити	8. 380	3. 880
Юта	4. 700	Солт-Лейк-Сити	6. 850	2. 150
Северная Каролина	4. 750	Шарлотт	7. 250	2. 500
Висконсин	5. 000	Милуоки	5. 600	0. 600
Северная Дакота	5. 000	Fargo	7. 500	2. 500
Нью-Мексико	5. 125	Альбукерке	7. 000	1. 875
Мэн	5. 500	Портленд	5. 500	0. 000
Небраска	5. 500	Омаха	7. 000	1. 500
Огайо	5. 750	Коламбус	7. 500	1. 750
Айдахо	6. 000	Бойсе	6. 000	0. 000
Айова	6. 000	Де-Мойн	6. 000	0. 000
Кентукки	6. 000	Луисвилл	6. 000	0. 000
Мэриленд	6. 000	Балтимор	6. 000	0. 000
Мичиган	6. 000	Детройт	6. 000	0. 000
Западная Вирджиния	6. 000	Чарльстон	6. 500	0. 500
Флорида	6. 000	Джексонвилл	7. 000	1. 000
Вермонт	6. 000	Берлингтон	7. 000	1. 000
Пенсильвания	6. 000	Филадельфия	8. 000	2. 000
Южная Каролина	6. 000	Колумбия	8. 000	2. 000
Массачусетс	6. 250	Бостон	6. 250	0. 000
Техас	6. 250	Хьюстон	8. 250	2. 000
Иллинойс	6. 250	Чикаго	9. 250	3. 000
Канзас	6. 150	Уичито	7. 150	1. 000
Коннектикут	6. 350	Бриджпорт	6. 350	0. 000
Арканзас	6. 500	Маленькая скала	9. 000	2. 500
Вашингтон	6. 500	Сиэтл	9. 500	3. 000
Калифорния	7. 500	Лос-Анджелес	9. 750	2. 250
Аризона	5. 600	Phoenix	8. 300	2. 700
Невада	6. 850	Лас-Вегас	8. 100	1. 250
Миннесота	6. 875	Миннеаполис	7. 780	0. 905
Индиана	7. 000	Индианаполис	7. 000	0. 000
Нью-Джерси	7. 000	Ньюарк	7. 000	0. 000
Род-Айленд	7. 000	Провиденс	7. 000	0. 000
Миссисипи	7. 000	Джексон	8. 000	1. 000
Теннесси	7.000	Мемфис	9. 250	2. 250

Источники данных: Информационный центр для выхода на пенсию, «Налоги по штатам», // www. retirementliving. ком / налоги к штату; Бюро переписи населения США, переписи населения США за 2010 год, пресс-релизы для каждого штата, различные месяцы, 2011 год, // www. перепись. г / Пресс-центр / релизы / архивы / 2010_census /; Продажа-налог. com, «Ставки государственных налогов с продаж», // www. продажа налогов. ком /.

Налог на недвижимость: на принадлежащей вам недвижимости

Если вы планируете иметь дом, вам нужно знать, что ставка налога на имущество находится в тех местах, которые вы планируете проживать. Но налоги на недвижимость устанавливаются на местном уровне, а не на государственном уровне. В некоторых районах вы можете пересечь улицу в другой город и заплатить совершенно другой уровень, несмотря на то, что живут в одном общем районе с аналогичными удобствами и качеством жизни.

На налоги на недвижимость влияют такие факторы, как изъятия домовладельцев, как часто переоценка стоимости имущества и ежегодные ограничения на увеличение налога на имущество, например, годовая капитализация Калифорнии в размере 2% в соответствии с предложением 13. Кроме того, в некоторых юрисдикциях исключения домовладельцев только для налогоплательщиков, которые ниже порога дохода и / или которые квалифицируются как пожилые граждане; другие предоставляют эти исключения любому владельцу, который занимает собственность в качестве своего основного места жительства.

Опять же, 10 государств с самыми низкими средними налогами на имущество находятся в жирным шрифтом ; 10 с наивысшими значениями находятся в курсивом .

ГОСУДАРСТВО	Средняя ставка налога на собственность на государственную среднюю стоимость жилья, 2014
Луизиана	0. 18%
Гавайи	0. 26%
Алабама	0. 33%
Делавэр	0. 43%
Западная Вирджиния	0. 49%
Южная Каролина	0. 50%
Арканзас	0. 52%
Миссисипи	0. 52%
Нью-Мексико	0. 55%
Вайоминг	0. 58%
Колорадо	0. 60%
Юта	0. 60%
Теннесси	0. 68%
Айдахо	0. 69%
Аризона	0. 72%
Кентукки	0. 72%
Калифорния	0. 74%
Оклахома	0. 74%
Вирджиния	0. 74%
Северная Каролина	0. 78%
Грузия	0. 83%
Монтана	0. 83%
Невада	0. 84%
Индиана	0. 85%
Мэриленд	0. 87%
Орегон	0. 87%
Миссури	0. 91%
Вашингтон	0. 92%
Флорида	0. 97%
Массачусетс	1. 04%
Миннесота	1. 05%
Maine	1. 09%
Нью-Йорк	1. 23%
Южная Дакота	1. 28%
Айова	1. 29%
Канзас	1. 29%
Пенсильвания	1. 35%
Род-Айленд	1. 35%
Огайо	1. 36%
Аляска	1. 04%
Северная Дакота	1. 42%
Вермонт	1. 59%
Мичиган	1. 62%
Коннектикут	1. 63%
Иллинойс	1. 73%
Небраска	1. 76%
Висконсин	1. 76%
Техас	1. 81%
Нью-Хэмпшир	1. 86%
Нью-Джерси	1. 89%

Источник данных: Налоговые ставки. org, «Налоги на недвижимость по штату», отдельные страницы, показывающие средний процент стоимости дома для каждого штата, связанного с // www. налоговые ставки. орг / taxtables / недвижимость налог к ​​штату .

Другие факторы

Эти диаграммы не учитывают значительный процент налогов, которые многие люди платят в государствах, отличных от их состояния проживания.Мы платим эти налоги, когда путешествуем, или когда мы зарабатываем доход в другом государстве. Еще один фактор, который следует учитывать, заключается в том, что, хотя вы можете платить более высокие налоги в одном государстве по сравнению с другим, вы также сможете зарабатывать больше в штате с более высоким налогообложением. Вопрос в том, заработаете ли вы достаточно, чтобы компенсировать или превысить стоимость более высокого налогового бремени.

Кроме того, хотя первоначально вы можете быть привлечены к государству, у которого нет подоходного налога или нет налога с продаж, важно взглянуть на общую картину: государства часто компенсируют более низкие налоги в одной области с более высокими налогами в другом. Предоставленные правительством услуги должны каким-то образом финансироваться.

Низкие ставки налога всегда хорошие?

Можно предположить, что в то время как более высокие налоги - это боль, они означают, что вы получаете все больше и больше государственных услуг для своих долларов - более гладкие дороги, высшие государственные школы и более красивые парки. Но только потому, что правительственные чиновники имеют много налоговых долларов в их распоряжении, это не значит, что они тратят их разумно. Аналогичным образом, низкие ставки налога не обязательно означают, что государственные услуги отсутствуют. Политики могут тратить налоговые доллары тщательно в этих юрисдикциях, и они, возможно, передали частному сектору определенные услуги, которые обычно предоставляются правительством.

Как и в случае любой другой покупки, вам нужно сделать больше исследований, чтобы узнать, что вы на самом деле получаете за свои деньги, потому что более высокая цена (или, в данном случае, более высокий налоговый счет) не всегда означает лучшее качество, и более низкая цена не всегда означает низкое качество.

Итог

Многие штаты налагают на своих жителей аналогичное налоговое бремя; если вы планируете жить в этих государствах, налоги вряд ли станут решающим фактором. Но на высоких и низких уровнях существуют большие различия в налоговых нагрузках, которые могут оказать реальное влияние на вашу способность сводить концы с концами в краткосрочной перспективе и сэкономить на долгосрочную перспективу.

Хотя налоговые ставки могут быть не вашим первым или даже пятым, иногда они являются тай-брейкером в близком решении. Подробнее о том, как интерпретировать эти цифры и использовать их для принятия решений, см. Государства с самым большим (и самым низким) налоговым бременем .