Вы когда-нибудь задумывались над алфавитным супом писем после имени финансового советника? В соответствии с Киплинджером существует более 100 различных сертификатов и обозначений финансовых консультантов. com, 5 ключевых учетных данных для поиска финансового советника . Вот три лучших. (Подробнее см. Ниже: Алфавитный суп финансовых сертификатов .)

Сертифицированный финансовый планировщик

Сертифицированный финансовый планировщик (CFP) связан строгими требованиями, установленными Советом сертифицированных финансовых планировщиков стандартов, Inc. (CFP Board). Есть четыре части первоначальной сертификации CFP; образования, экспертизы, опыта и этики. Кандидату CFP необходимо будет доставить до 1 000 часов, чтобы завершить требуемую курсовую работу и экзамен. Заявитель CFP должен иметь минимальный образовательный уровень степени бакалавра и курсовой работы в области финансового планирования. Компонент этики требует, чтобы заявитель соответствовал стандартам фитнеса для кандидатов и регистраторов и обещал следовать Правилам поведения, которые в первую очередь ставят интересы клиентов. (Для смежных чтений см .: Почему финансовые консультанты должны зарабатывать знак CFP и Совет CFP запускает онлайн-портал работы .)

В соответствии с Советом CFP, прежде чем быть назначенным назначением CFP, заявитель должен пройти всеобъемлющий компьютеризированный однодневный (шестичасовой) экзамен. Поскольку CFP должен работать без присмотра, он или она должны иметь опыт работы в области финансового планирования не менее трех лет, прежде чем сохранить титул. (Для смежных чтений см .: Является ли карьера финансового планирования в вашем будущем? )

Дипломированный финансовый аналитик

Престижные инвестиционные полномочия Chartered Financial Analyst (CFA) выдается Международно признанным институтом CFA. CFA особенно важен в области инвестиционных исследований и управления портфелем. Подобно CFP, для CFA существуют строгие требования к обучению, опыту и экзаменам. (Для соответствующего чтения см. Введение в обозначение CFA .)

«Чтобы стать постоянным членом Института CFA, вам нужно будет получить степень бакалавра в аккредитованном учреждении или иметь эквивалентное образование или опыт работы », - утверждает CFAinstitute. org . Владелец CFA также должен иметь 48-летний профессиональный опыт работы в сфере инвестиций. Наиболее сложными аспектами получения сертификата CFA являются три требуемых экзамена. Каждый из них составляет шесть часов и должен быть принят в течение нескольких лет. В экзаменах CFA анализируются темы из этих дисциплин: бухгалтерский учет, экономика, этика, финансы и математика. (Для соответствующего чтения см. CPA, CFA или CFP: тщательно выберите свое аббревиатуру .)

Как и в случае CFP, CFA должен придерживаться определенных этических принципов. Это обозначение сильно сконцентрировано в области инвестиций и при работе с CFA, вероятно, вы получите высокий уровень защиты инвестиций. (Для соответствующего чтения см .: Этические вопросы для финансовых консультантов .)

Специалист по финансовым вопросам

Личный финансовый специалист (PFS) аккредитован высоко оцененным Американским институтом сертифицированных общественных бухгалтеров (AICPA ). Этот профессионал является сертифицированным общественным бухгалтером (CPA) с дополнительным опытом во всех аспектах управления финансами и активами. (Для соответствующего чтения см .: Лучшие школы финансового планирования .)

PFS изучает планирование недвижимости, планирование выхода на пенсию, инвестирование, страхование и дополнительные области личного финансового планирования. Это обозначение также требует трехлетнего опыта работы, строгого непрерывного профессионального образования и высоких этических стандартов. Подобно предыдущим сертификатам высокого уровня, PFS должен сдать экзамен. (Для соответствующего чтения см. Как стать CPA и Хотите стать финансовым планировщиком? Нажмите здесь .)

Итог

Учетные данные финансового консультанта. Спросите у советника, что требуется для получения его или ее конкретной сертификации. Поймите, что ведущие финансовые консультанты требуют тщательного изучения, опыта и высоких этических стандартов. (Для соответствующего чтения см .: Что должен иметь главный финансовый консультант? )