Решение Федеральной резервной системы США сохранить процентные ставки без изменений в июне 2016 года, но все же повышать ставки в медленном темпе, может быть хорошей новостью для инвестиционных ипотечных инвестиций в недвижимость (REIT). Эффективная процентная ставка по федеральным фондам по состоянию на 8 июля 2016 года составляла 0,40%. Ипотечные REIT должны получать низкие процентные ставки, поскольку затраты по займам будут сведены к минимуму, а спрэд между доходом, полученным от ипотечных активов и расходов, будет максимальным , Инвесторы, которые ищут ипотечные REIT биржевые фонды (ETF), возможно, захотят рассмотреть следующее:

iShares Ипотечная недвижимость Capped ETF

Ипотечная недвижимость iShares Capped ETF (NYSEARCA: REM REMiSh Mortg REC44. 49-0. 80% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) был выпущен BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc476. 29-0. 59% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) 1 мая 2007 года. Во время восстановления рынка жилья после финансового кризиса 2007-2009 гг., По данным на 30 июня 2016 года, у ETF средний годовой доход составил 5 55%. За последние три года фонд имел средний годовой доход 5,70%. Кроме того, он вернул 13. 59% год к году (с начала года) с 12 июля 2016 года.

REM стремится предоставить результаты инвестиций, соответствующие индексу FTSE NAREIT All Mortgage Capped, его базовому или эталонному индексу. Основной индекс фонда направлен на измерение эффективности жилой и коммерческой ипотечной недвижимости в США, спасительных ассоциаций и ипотечных ценных бумаг. REM взимает годовой коэффициент чистой стоимости 0,48%, что несколько выше, чем в среднем по его категории недвижимости на 0,38%.

По состоянию на 12 июля 2016 года фонд имел общие чистые активы в размере 1 доллара США. 13 миллиардов, 109. 40 миллионов акций и 37 холдингов. REM выделяет 96. 89% своих чистых активов для ипотечных REIT и 2. 48% для денежных средств и / или деривативов. Фонд имел 12-месячную доходность в 10,6%, 30-дневную доходность SEC - 10,7%, а доходность распределения - 11% по состоянию на 30 июня 2016 года. По состоянию на 13 июля 2016 года РЗМ имела три среднемесячный дневной объем 1,9 млн., что выгодно краткосрочным и долгосрочным инвесторам из-за высокой степени ликвидности. Инвесторы, которые хотят получить доступ к ипотечному REIT-сектору, получая высокую доходность, должны рассмотреть возможность использования спутниковых инвестиций в REM.

Векторы VanEck Ипотека REIT Доход ETF

Векторы VanEck Ипотека REIT Доход ETF (NYSEARCA: MORT MORTVanEck Vct Mrtg23. 52-0. 65% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) был выпущен 16 августа 2011 года компанией VanEck. По состоянию на 30 июня 2016 года фонд имел среднюю годовую доходность 7,9% с момента ее создания и 6,2% за последние три года.Кроме того, у MORT был доход с начала года, равный 16. 78%.

MORT нацелен на то, чтобы воспроизвести производительность индекса MVIS Global Mortgage REITs, его контрольного индекса. Контрольный индекс включает в себя публично торгуемые U. S. и non-U. S. REIT, которые получают не менее 50% своих доходов от деятельности, связанной с ипотекой. В нормальных рыночных условиях фонд инвестирует не менее 80% своих чистых активов в составляющие базового индекса. MORT взимает годовой коэффициент чистой стоимости 0,41%, что несколько выше среднего показателя по категории.

Фонд имел общие чистые активы в размере 103 долл. США. 7 миллионов и 25 холдингов по состоянию на 13 июля 2016 года. Он выделяет 98% своих активов в финансовый сектор и 2% на денежные средства и / или производные. MORT имеет конечный 12-месячный доход 9,4% и 30-дневный доход SEC в размере 10 53%. Фонд имеет трехмесячный среднесуточный объем 24, 096 акций, что указывает на низкую степень ликвидности, а краткосрочные инвесторы должны проявлять осторожность. Инвесторы, рассматривающие этот фонд, должны держать его в качестве спутникового холдинга в хорошо диверсифицированном портфеле.