Vanguard является одним из самых известных эмитентов паевых инвестиционных фондов и биржевых фондов (ETF) в мире. Частная компания представила первый пассивный индексный фонд, отслеживающий S & P 500. С тех пор Vanguard значительно расширил свои предложения. Он также предоставляет целевые пенсионные фонды.

Vanguard хорошо известен своими недорогими паевыми инвестиционными фондами и ETF. Основатель John Bogle целенаправленно сохранил компанию, чтобы она могла продолжать удерживать расходы для своих инвесторов на низком уровне. Не имея необходимости отвечать акционерам, компания может удержать интересы своих инвесторов в качестве своего первостепенного приоритета. Vanguard значительно вырос как компания. Он имеет около 3 трлн долларов активов под управлением (AUM) по состоянию на декабрь 2014 года.

Авангардные целевые пенсионные фонды инвестируют в самые широкие индексные фонды компании. Это означает, что средства диверсифицированы среди тысяч акций и облигаций. Они также включают ассигнования на международные акции и облигации. Менеджеры портфеля фондов постепенно смещают ассигнования, чтобы стать более консервативными по мере приближения к намеченной дате. Это называется глиссадой фонда. Это автоматическое перебалансирование обеспечивает простой подход к управлению портфелем для инвесторов, которым требуется простое решение.

Целевые денежные средства предназначены для предоставления инвесторам единого решения для пенсионных сбережений. Как следует из их названия, средства предоставляют целевую дату для инвестиций. Обычно они начинаются с более высокого взвешивания по отношению к акциям, но затем смещают это распределение на облигации. Это позволяет фонду целевых дат перейти в сторону более рискованного и доходного портфеля, поскольку инвестор достигает выхода на пенсию. Портфели с более значительными ассигнованиями на облигации более консервативны.

Авангардные целевые пенсионные фонды

У Vanguard есть несколько разных целевых денежных средств на основе приблизительного возраста инвестора. Все средства управляются инвестиционной группой Vanguard Equity. Например, Vanguard Target Retirement 2055 Fund (VFFVX) предназначен для тех, кто находится в возрасте от 23 до 27 лет. Фонд удерживает около 90% своих активов в акциях с распределением 10% на облигации. Он предназначен для постепенного снижения подверженности акциям и увеличения подверженности облигациям по мере приближения целевой даты.

Фонд имеет разумный коэффициент расходов 0,16%. Его запасы - это другие фондовые индексы Vanguard. Портфель фонда имеет выделение 54,1% Фонду индекса Vanguard Total Market Index. Следующим по величине распределением является фонд Vanguard Total International Stock Index Fund. Для холдингов облигаций фонд имеет распределение 7.1% к фонду индекса Vanguard Total Bond Market II Index с последующим взвешиванием 3,1% в Vanguard Total International Bond Index Fund. Фонд Vanguard Target Retirement 2055 имеет чистые активы в размере 2 долл. США. 5 миллиардов и доходность 2,22% к ноябрю 2015 года. Она начала торговаться в 2009 году, поэтому она имеет ограниченный послужной список, и она вернула 10. 98% с момента ее создания.

Фонд Vanguard Target Retirement 2055 можно сравнить с фондом Vanguard Target Retirement 2025 (VTTVX). Этот фонд владеет 70% своего портфеля акций и 30% облигаций. Он выделил 40% своего портфеля Фонду индексов фондового рынка Vanguard Total и 26% в Фонд международных инвестиций Vanguard Total. Удельная доля облигаций составляет 23% к Vanguard Total Bond Market II, а затем около 10% к Международному фонду облигаций Vanguard Total International. Он имеет аналогичный коэффициент расходов, 0,17%, до Фонда 2055 года. Авангардный целевой пенсионный фонд 2025 года составляет 31 доллар США. 4 млрд. Активов с доходностью 2,00%. Он работает с 2003 года и, следовательно, имеет более длинный послужной список.