Авангард признал неудовлетворенную потребность инвесторов, которые хотели простых, сбалансированных инвестиций для достижения своих целей выхода на пенсию. Таким образом, Vanguard сделал ранний вход в арену с назначением, начав свой первоначальный отбор Vanguard Target Retirement Funds в 2003 году, а затем заполнил дополнительные контрольные даты в последующие годы. Каждый фонд в серии целевых дат содержит базовое сочетание фондовых индексов Vanguard. Из-за состава паевых инвестиционных фондов и стиля управления Vanguard серия средств Vanguard Target Retirement имеет низкий коэффициент расходов в диапазоне от 0,16% до 0,18%.

Стратегия целевых фондов

Целевые денежные средства предлагают инвестору простой выбор единого фонда с диверсифицированным портфелем, который будет скорректирован в соответствии с установленным временным горизонтом. На долгосрочную целевую дату фонд управляется более агрессивным портфелем базовых фондов фондовых индексов в первые годы, а затем корректируется в сторону более консервативного сочетания, поскольку приблизительная дата растет. Когда фонд достигнет своего целевого показателя, например, Фонда авансового пенсионного обеспечения 2010 года, базовый портфель будет отражать фонды авангардного целевого дохода.

AD:

Авангардные целевые пенсионные фонды

В нынешнем составе целевых фондов Vanguard есть целевой фонд пенсионного обеспечения авангарда и целевой выход на пенсию 2010, 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050 , 2055 и 2060. Список начинается с самого консервативного фонда и заканчивается самым агрессивным фондом. Например, долгосрочный горизонт для Фонда 2060 позволяет взвешивать взвешенную портфель в акциях и небольшой процент облигаций.

AD:

Фонд пенсионного обеспечения Vanguard 2045

Фонд пенсионного обеспечения авангарда 2045 является хорошим примером для обзора текущей работы и состава портфеля. Фонд имеет целевой диапазон дат от 2041 до 2045 и содержит четыре индекса индекса Vanguard. Основные фонды и весовые коэффициенты по состоянию на октябрь 2015 года составляют 54. 4% в Фонде Индекса фондового рынка Vanguard Total, 35. 6% в Фонде Vanguard Total International Stock Index, 7% в Фонде индексов Vanguard Total Bond Market II Index, а остальные 3% в Vanguard Total International Bond Index Fund. Поскольку временной горизонт для этого фонда составляет почти 30 лет, он удерживает больше фондовых индексов и небольшую часть фондов облигаций. Инвесторы, которые планируют выйти на пенсию в период между 2041 и 2045 годами, могут рассмотреть этот фонд; если они хотят снизить риск своих инвестиций, они могут выбирать из более ранних целевых дат.

Текущая доходность SEC для фонда составляет 2,22%. Начало создания фонда состоялось в 2003 году, поэтому потенциальные инвесторы могут рассмотреть силу работы фонда более 10 лет.Средний годовой доход за 10 лет составлял 6,6%, а фонд получил четырехзвездочный рейтинг от Morningstar за три-пять лет.

Успех Авангардных целевых пенсионных фондов

Авангард нашел успех в серии целевых средств, предлагая недорогую версию для выхода на пенсию. Первоначальный инвестиционный минимум составляет 1 000 долларов США для акций инвесторов, поэтому средства обращаются к отдельным инвесторам и 401 (k) участникам. Группа Vanguard предлагает хорошо управляемый выбор фондов с высокой историей производительности.

Закон о защите пенсий 2006 года включал целевые фонды в качестве квалифицированной альтернативы инвестиций по умолчанию (QDIA). Спонсоры пенсионного плана могут использовать эти средства в качестве инвестиций по умолчанию для участников, которые не делают инвестиционных выборов.

Для инвесторов, которым нужен единый инвестиционный выбор или подход с отсрочкой отставки и отсрочка, пенсионные фонды Vanguard Target - это простой выбор. Важным элементом является автоматическое перебалансирование портфеля. Авангардные целевые пенсионные фонды привлекательны для молодых инвесторов, которые только начинают карьеру, и могут не иметь времени или опыта, чтобы критиковать различные варианты инвестиций.