Появление robo-advisors оказало значительное влияние на консультационном рынке за очень короткий период времени. Многие финансовые консультанты рассматривают эти автоматизированные платформы для инвестиций как конкуренцию, в то время как другие включили их и свои лучшие идеи или услуги в свою собственную практику в разной степени.

Есть несколько вещей, которые советники могут извлечь из этих программ, которые могут помочь им эффективно масштабировать и развивать свой бизнес. Robo-advisors могут многому научить нас в современной профессии финансового планирования, а те, кто готов слушать, могут извлечь значительную прибыль из своего примера.

Вот что можно узнать из передового опыта robo-advisor. (Подробнее см. Ниже: Как советники могут настраиваться на Robo-Advisors. )

Простота технологии

Одним из ключевых уроков, которые могут научить нас robo-advisors, является то, что теперь возможно открывать учетные записи в Интернете, не предварительно предварительно провести несколько встреч с клиентом. Многие советники пытаются открыть учетные записи с первоначальным собранием клиентов, а затем, возможно, еще один или два, прежде чем сделка будет вестись. Но роботы открыли путь для клиентов, чтобы пропустить эти промежуточные шаги и получить право на бизнес. Советники также должны узнать, как сделать новых клиентов посадкой более эффективным процессом, чтобы они могли идти в ногу с их автоматическим соревнованием. Конечно, многие консультанты теперь позволяют клиентам зарегистрироваться в Интернете с использованием этой технологии.

Советники также должны начать отражать эффективность, с которой работают роботы, и следить за тем, чтобы их собственные отделения и отделы соответствия выполнялись с максимальной эффективностью с небольшим или отсутствием временной задержки между транзакциями и их обработкой , Это позволит советникам устанавливать лучшую цену за свои услуги и поддерживать приличную прибыль в своих предприятиях.

Многие клиенты теперь хотят получить доступ к своим консультантам в Интернете, либо посредством обмена мгновенными сообщениями, Skype / FaceTime, либо по электронной почте, а советники должны иметь комплексную программу с набором правил для всей корреспонденции и запросов клиентов. Советники также должны иметь портал, специфичный для их фирмы, а также мобильное приложение, настроенное таким образом, чтобы клиенты могли быстро и легко получать доступ ко всем своим данным и размещать транзакции. После того, как все эти сенсорные точки данных будут реализованы, советники будут в гораздо лучшем положении продавать не только своим традиционным клиентам, но и молодым, технологически подкованным клиентам, которые могут захотеть сделать все свое дело в Интернете. (Подробнее см. Ниже: Советники: почему вы никогда не должны отказываться от технологий и Советники: будьте способ этих серьезных вторжений SEC. )

Ключевым моментом здесь является создание веб-сайта, который также хорошо выглядит как приложение для телефона, что может быть проблемой в некоторых случаях. Многие веб-сайты, которые отлично смотрятся на экране компьютера, выглядят ужасно на смартфоне или планшете, и советники должны осознавать эту проблему, когда разрабатывают свои фирменные сайты. Советники, которые ищут цифрового партнера для своего бизнеса, могут быть разумными использовать те, которые имеют партнерские отношения со своими брокерскими дилерами или страховыми компаниями. Это может упростить интеграцию и ускорить процесс внедрения.

Советники должны видеть, где пробелы находятся в их текущих процессах, и найти программы, которые могут помочь заполнить эти пробелы бесшовно и организованно. Возможно, им придется подписаться на несколько разных программ, прежде чем найти подходящее место, но это будет время и усилия, которые хорошо потрачены в долгосрочной перспективе.

The Bottom Line

Советники, которые стремятся вывести свой бизнес на новый уровень, должны взять страницу с помощью robo-консультантов, которые быстро проникают на рынок. Их эффективность, мобильность и прозрачность предоставляют ключевые услуги новому поколению клиентов, которые ищут постоянный доступ к своим деньгам и самую последнюю информацию об их портфелях. Советники, способные эффективно использовать эту технологию, будут более удовлетворенными клиентами и лучшими результатами. (Подробнее см. Ниже: Как советники могут конкурировать с Robo-Advisors. )