Изменения в компенсационных пакетах в крупных финансовых консультационных фирмах и отсутствие доверия к лидерству в фирме привели к недовольству неудовлетворенности среди советников-сотрудников, в соответствии с удовлетворенностью финансового консультанта JD Power 2015 г. США Исследование . Фактически, с 2014 года наблюдается снижение удовлетворенности консультантов на 20 пунктов по месту работы. Также было небольшое снижение процента советников, которые говорят, что чувствуют чувство лояльности к своей фирме и планируют остаться там в течение следующих нескольких лет. Напротив, консультанты, которые работают для себя, заметно счастливее.

Удовлетворение измерительного советника

Исследование JD Power придумало его результаты, измеряя уровень удовлетворенности обоих консультантов, которые работают в своей фирме по инвестиционным услугам, и тех, кто работает независимо, но связан с брокер-дилер. Исследование основало его результаты на ответах от более чем 3 300 финансовых консультантов, проведенных в период с января по апрель 2015 года. Дж. Д. Сила обнаружила, что удовлетворенность консультантов была в основном обусловлена ​​советником / профессиональной поддержкой; поддержка клиентов / клиентов; компенсация; твердое руководство; оперативная поддержка; разрешение проблемы; и технологическая поддержка. Исследование оценило уровень удовлетворенности консультантов в масштабе 1 000 баллов и показало, что общий уровень удовлетворенности среди советников-сотрудников составил 701, что указывает на 20-процентное снижение с 2014 года. (Более подробно см .: 15 самых быстрых -Growing RIAs . )

Культура компании

Для тех советников, которые испытывали определенную лояльность к своей фирме, около 38% заявили, что основной причиной их удовлетворения являются либо их контрактные требования, либо их уровни компенсации. Около 43% респондентов заявили, что их основные причины оставаться лояльными к их фирме обусловлены их уровнем удовлетворенности руководством, культурой, клиентом или независимостью своей фирмы.

Консультанты, которые работают независимо, имели более высокий уровень удовлетворенности своей работой, чем те, кто работает в более устойчивой фирме. Их рейтинг для оценки удовлетворенности работой составил 773 из 1 000, что на 72 пункта выше, чем в сегменте сотрудников. Эти советники заявили, что им нравится работать самостоятельно, причем 89% респондентов отмечают, что они «вероятно будут» или «определенно будут» оставаться независимыми. (Более подробно см .: Ключи к независимому для RIAs .)

Где работают самые счастливые консультанты

Эдвард Джонс Инвестментс занял самое высокое место в шестой раз подряд с точки зрения удовлетворенности сотрудников, в сегменте советника сотрудника исследования JD Power. Фирма вытащила 925 долларов из 1 000.Далее был Raymond James Financial, который оценил 885 на уровне удовлетворенности консультантов. Чарльз Шваб, со счетом 785, занял третье место. Следующей лучшей фирмой для работы, по данным рейтинга, был Wells Fargo Advisors, набравший 706 очков, за которым следуют UBS Financial Services со счетом 683. Merrill Lynch Wealth Management набрала 645, а затем Morgan Stanley Wealth Management со счетом из 611. Средний балл составлял 701.

Удовлетворение и лояльность

Ключевым драйвером в снижении удовлетворенности и лояльности консультантов, что не удивительно, оказалась компенсация. Согласно исследованию, удовлетворенность компенсацией среди советников-консультантов уменьшилась, и 50% респондентов отметили отрицательные изменения в их выплате за последний год, по сравнению с 41% в 2014 году. Только 9% консультантов указали, что их планы компенсации улучшились. Колоссальные 86% консультантов, которые ответили на это исследование, сказали, что их убеждение в том, что планы вознаграждения более соответствуют корпоративным целям их компаний, чем с вознаграждающими советниками, которые выполняют свою работу соответствующим образом. Например, многие советники говорят, что они почувствовали давление сверху, чтобы продавать товары и услуги, которые могут быть не самыми лучшими для их клиентов, но принесут больше комиссионных. (Подробнее см. Ниже: Эти фирмы являются вершинами среди клиентов финансового консультанта .)

Удовлетворение вознаграждения выглядело немного розовее для консультантов, которые работают независимо. Семьдесят два процента сказали, что их уровень компенсации не изменился с прошлого года, а 11% сказали, что он действительно улучшился. Более восьми из десяти независимых советников также указали, что они считают, что их надлежащее поведение вознаграждается лучшей компенсацией.

Лидерские вопросы

Фирма руководство также, казалось, сыграло решающую роль в культивировании счастливых и лояльных советников, согласно исследованию. Как оказалось, многие советники считают, что лидерство в их фирмах не хватает. Около 42% советников-сотрудников заявили, что считают, что руководство в их фирме не смогло создать сильную культуру отчетности. Пятьдесят процентов респондентов указали, что их непосредственный руководитель часто не выполнял обещаний и обязательств. Многие также отметили, что в фирме отсутствует эффективная связь сверху вниз, и руководство не ясно сообщает о стратегических целях компании. (Подробнее см. Ниже: Размер компании: поиск работы для финансовых консультантов .)

Практический результат

Советники-сотрудники являются самыми счастливыми, когда они считают, что их фирма вознаграждает тех советников, которые действуют надлежащим образом благодаря лучшей компенсации и когда руководство следует за выполнением своих обязательств перед его советниками и поддерживает открытые линии коммуникации. (Подробнее см. Ниже: Advisors: избегайте этих распространенных ошибок. )