Для перевода средств получатели LIRA должны соответствовать одному из множества критериев. Только определенным лицам разрешается переводить средства, как указано ниже.
Владельцы определенных планов взносов и определенных пенсионных планов
Чтобы иметь право на передачу, физическое лицо должно быть либо членом плана с установленными взносами, либо пенсионным планом с установленными выплатами, если он или она прекратил внесение взносов в счет.
Хотя планы с установленными взносами основаны на взносах, которые работник и его работодатель делают, плюс проценты, планы с установленными выплатами основаны на заработках и услугах сотрудника. Планы либо являются вкладом, и в этом случае работник вносит взносы или не выплачивает взносы, и в этом случае работодатель делает взносы.
Владельцы платформ с переменными привилегиями
Владельцы счетов с переменными доходами, которые указаны в пенсионном плане, также могут перечислять денежные средства на счет LIRA. Аккаунт с переменными доходами аналогичен Фонду доходов от жизни (LIF), счет, который выплачивает пенсионные пособия за всю жизнь получателя, а не одну единовременную сумму.
Текущие держатели LIRA, LIF и LRIFs
Существующие владельцы LIRA, LIF и LRIF могут также переводить средства на счет LIRA.
Трансферы могут осуществляться партнерами по совместному праву и супругами держателей планов
Супруги и партнеры по общему праву, которые нарушили отношения с владельцами планов, также могут переводить средства с пенсионного счета на счет LIRA.
Партнеры или супруги умерших держателей пенсии
Если владелец пенсии умер, супруга или партнер по общему праву могут совершить перевод.
Другое требование
Чтобы облегчить перевод, финансовое учреждение, предлагающее учетную запись LIRA, должно быть зарегистрировано в Управлении суперинтенданта в Канаде.
Может ли кто-то, кто еще не достиг совершеннолетия, открыть брокерский счет?
Несовершеннолетний не может открыть свой брокерский счет самостоятельно. Тем не менее, у несовершеннолетнего может быть включен брокерский счет с его собственным именем, но для того, чтобы это произошло, родитель или опекун также должны быть связаны с учетной записью. Это может произойти несколькими способами.
Каковы ограничения для снятия баланса «Закрытый пенсионный счет» (LIRA)?
Узнать о заблокированных пенсионных фондах и вариантах, доступных для получения пенсионного дохода. Исследуйте обстоятельства, когда досрочное изъятие может быть разрешено.
, Кто может сделать догоняющие взносы на Сберегательный счет здоровья (HSA)?
Узнать о сберегательных счетах здравоохранения и кто может внести дополнительные догоняющие взносы в HSA в соответствии с Службой внутренних доходов США.