Финансовая консалтинговая индустрия находится на грани серьезного разрушения с фирмами, рискующими потерять миллиарды в годовом доходе, согласно исследованию удовлетворенности финансового советника J. D. Power Power 2016.

Значительное количество советников, приближающихся к отставке, растущее предпочтение инвестора для робоконсультантов и отказ от советников для конкурентов создают основу для этого изменения моря. «Вне всякого сомнения, индустрия управления богатством сейчас находится под угрозой шторма, и последствия далеко заходят на фирмы, которые уходят корнями в традиционную бизнес-модель финансового консалтинга», Майк Фой, директор практики управления капиталом в JD Power, говорится в заявлении.

«Финансовые консультанты, очевидно, будут оставаться важной частью будущего бизнеса. Тем не менее, основные отраслевые тенденции, такие как наличие недорогих советов robo, появление так называемых валидаторов, которые хотят делать больше своих финансовых решений, даже при поддержке советника и новых фидуциарных правил, ставящих интересы клиентов опередив собственную прибыль советника, создав сцену для меньшего числа и разных консультантов и все более исключительную ориентацию на сегмент с высокой стоимостью, где советники могут принести наибольшую пользу », - добавил он.

Для получения дополнительной информации об изменениях, с которыми сталкивается отрасль, понимание которых может помочь фирмам адаптироваться, чтобы оставаться актуальными. (Для соответствующего чтения см .: Лучшие тенденции для финансовых консультантов в 2016 году. )

Удовлетворенность консультантов

Исследование показало удовлетворенность среди консультантов, которые работают в компании инвестиционных услуг и независимых консультантов на основе семи ключевые факторы: поддержка клиентов, компенсация, твердое лидерство, оперативная поддержка, разрешение проблем, поддержка профессионального развития и технологическая поддержка. Удовлетворенность измерялась в масштабе 1 000 баллов.

Независимые консультанты в целом более довольны, чем их коллеги-консультанты, хотя и не так сильно, как в прошлогоднем опросе. Общая удовлетворенность в среднем составляла 722 среди советников-сотрудников, что на 21 очко выше, чем в 701 году. Для независимых консультантов общая удовлетворенность составила в среднем 755, что на 18 пунктов меньше, чем в прошлом году.

Вот некоторые ключевые результаты исследования.

• Крупномасштабный выход на пенсию: Почти третья (31%) советников собирается уйти в отставку в следующие 10 лет. В период с 2014 по 2016 год количество советников, планирующих выйти на пенсию в течение следующих двух-двух лет, выросло до 3% с 2%.
• Консультанты, переходящие к независимым фирмам, зарегистрированным инвестиционным консультантом (RIA): Число консультантов-сотрудников, которые говорят, что они, вероятно, будут независимыми в течение следующих двух-двух лет, удвоились с 6% в 2014 году до 12% в 2016 году.Еще 12% говорят, что они могут присоединиться или начать независимую практику RIA в ближайшие 1-2 года, по сравнению с 7%. (Для соответствующего чтения см .: Что ожидает следующее десятилетие для финансовых консультантов. )
• Миллиарды, подверженные риску: При нынешних ожидаемых темпах истощения из-за выхода на пенсию и консультантов, переключающих фирмы, фирмы с 10 000 советников может иметь около $ 585 млн годового дохода, подверженного риску, в течение следующих двух-двух лет. Это подчеркивает настоятельную необходимость удержать ведущих производителей и эффективно управлять планированием наследования, чтобы перевести активы на новых консультантов, говорится в исследовании.
• Сохранение и лояльность советника: Поскольку ставки настолько высоки, фирмам необходимо выяснить, как удовлетворить своих консультантов. Среди консультантов-консультантов, которые очень довольны, только 1% заявили, что они «определенно будут» или «вероятно, будут» покидать свою фирму в течение следующих двух-двух лет. Это сравнивается с 46% неудовлетворенных советников сотрудников, которые говорят то же самое. То же самое справедливо и для независимых советников, соответственно, 2% и 45%.

«Эти изменения динамики в консультационном бизнесе создают новые проблемы для фирм, чтобы сосредоточить усилия по удержанию лучших производителей, привлечь новых талантов с навыками, согласованными с направлением бизнеса, а также создавать или совершенствовать гибридные бизнес-модели, которые включают в себя больше технологий и -услуги в их предложениях, - сказал Фой.

Практический результат

Традиционная финансовая консалтинговая индустрия собирается переживать морские перемены, а фирмы рискуют потерять миллиарды доходов благодаря истощению консультантов и растущей популярности robo-advisors. Фирмы должны будут сокращаться, чтобы поддерживать лучших советников, привлекать новых, а также клиентов. (Более подробно см .: Тенденции, бросающие вызов финансовым советникам. )