Инвесторам обычно рекомендуется искать недорогие паевые фонды и биржевые фонды (ETF), чтобы добавить к своим портфелям. Поскольку расходы непосредственно перерабатываются в активы фонда и доходность инвесторов, средства с более высокими коэффициентами расходов должны, по большей части, избегать. Индексные фонды и их тонкие коэффициенты затрат на бритву приобрели значительную тягу к их способности соответствовать их заданным критериям и держать больше возвратов фондов в карманах инвесторов.

Однако есть случаи, когда фонд с более высоким коэффициентом расходов может иметь смысл. Активы с меньшей ликвидностью или доступностью могут взиматься с более высокой платы за счет дополнительной работы, необходимой для получения права собственности. Фонд, обладающий уникальной нишей или стратегией, может, таким же образом, взимать больше за свой продукт. Акции малой капитализации могут попасть в эту категорию.

В то время как каждый из следующих ETF с низкой капитализацией имеет более высокие средние коэффициенты расходов, каждый из них также предоставляет инвесторам доступ к уникальным секторам или рынкам, которым у людей может быть трудность легко получить доступ к себе без особых затрат. Несмотря на высокие издержки, эти ETF могут по-прежнему иметь смысл в широко диверсифицированных портфелях.

Инноватор IBD 50 Fund

Список акционеров Investor's Business Daily (IBD) 50 был запущен 11 апреля 2003 года в качестве средства идентификации компаний, использующих методологию CAN SLIM, которая демонстрирует один или несколько катализаторов роста, таких как рост с высокой прибылью, рост продаж и расширение прибыли. 9 апреля 2015 года IBD запустила фонд Innovator IBD 50 (NYSEACRA: FFTY FFTYAcademy Fds Tr33. 20 + 0. 91% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) на основе популярного списка , В то время как фонд может ориентироваться на компании любого размера, он обычно остается в пределах малой шапки для выбора своих акций.

ИБД 50 исторически хорошо зарекомендовал себя против Standard & Poor's (S & P) 500. С момента создания фонда до 31 декабря 2015 года IBD 50 вернул 17,9% в год, почти удвоить средний годовой доход S & P 500 в размере 9,2%. Запуск ЕФО произошел в неподходящее время, и производительность фонда пострадала. С момента создания фонда до 31 января 2016 года он снизился примерно на 20%. Тем не менее, долгосрочный послужной список IBD 50 успеха делает этот интригующий фонд для инвесторов.

В связи с активным управлением фондом он имеет коэффициент чистой стоимости 0,8%, по состоянию на 8 марта 2016 года.

Фонд клинических исследований биотехнологии BioShares

Фонд клинических испытаний биотехнологии BioShares (NYSEACRA : BBC BBCETFis Vrt Bitch 28. 10-1. 09% Создано с Highstock 4. 2. 6 ) предоставляет инвесторам легкий доступ к уникальному сегменту рынка, который традиционно недоступен для мелких инвесторов.Этот фонд инвестирует в биотехнологические компании, которые употребляют наркотики на разных этапах клинических испытаний. Компании, которые инвестируют фонд, как правило, меньше и не имеют одобренных лекарств. Они сосредоточены на разработке и получении одобрения для наркотиков в их трубопроводах. Без одобренных препаратов многие из этих компаний практически не получают дохода, что делает их очень рискованными.

Этот фонд дебютировал 16 декабря 2014 года. Полный год 2015 года был солидным для фонда, вернувшись на 2,8% по сравнению с потерей 0,7% для S & P 500. Однако 2016 год был грубый для фонда. Он снизился на 36% с начала года (с начала года) по состоянию на 8 марта 2016 года. Эти доходы демонстрируют риски, связанные с инвестированием в небольшие высокорисковые акции.

Компании по запуску биотехнологии - это один из секторов, где имеет смысл заплатить выше среднего показателя расходов ETF вместо того, чтобы люди вкладывали время и усилия в самостоятельное исследование. По состоянию на 8 марта 2016 года фонд взимает годовой коэффициент расходов 0,85%.

PowerShares внесено в список Private Equity Fund

Большинство индивидуальных инвесторов не имеют возможности инвестировать в частные компании. В PowerShares входит собственный фонд прямых инвестиций (NYSEACRA: PSP PSPPwrShs Glb List12. 77-0. 08% Создано с помощью Highstock 4. 2. 6 ) не инвестирует напрямую в частные компании, но это делает инвестировать в фирмы венчурного капитала, которые занимают частные доли. Таким образом, хотя этот фонд не является прямым инвестированием в частные компании, он может быть как можно ближе, чем может получить большинство инвесторов.

Врожденный потенциал бум-или-bust, который поставляется с небольшими частными компаниями, делает инвестиции в них высоким риском, но потенциально очень полезным. Однако лица платят за привилегию доступа к частному капиталу, о чем свидетельствует коэффициент расходов фонда в размере 2,11% от 8 марта 2016 года. Это число означает высокую стоимость, которая возникает при приобретении пакетов акций в других непубличных компаниях.