Взаимные фонды предлагают привлекательный вариант для инвесторов для получения желаемого уровня диверсификации, поскольку существует множество категорий фондов, которые специализируются на распределении капитала и фиксированных доходов. У взаимного фонда есть операционные расходы, такие же, как и на любой другой бизнес, в виде платы за управление, зарплаты и различные административные расходы. Взаимные фонды взимают с своих инвесторов ежегодные расходы в процентах от всех вложенных активов, которые сильно различаются в зависимости от стиля фонда, репутации его руководства и коэффициента оборота фонда. Инвесторы могут найти паевые инвестиционные фонды с различными инвестиционными целями при коэффициентах расходов намного ниже 1%.

Индексный фонд BlackRock S & P 500

Индексный фонд BlackRock S & P 500 стремится отслеживать эффективность общих акций в совокупности, которые включены в индекс Standard & Poor's 500. Фонд инвестирует не менее 90% своих активов в крупные акции с рыночной капитализацией, включенные в базовый индекс. С 2005 по 2015 год фонд показал среднегодовой доход в размере 6,7%, что соответствует возврату индекса S & P 500. Он имеет один из самых низких коэффициентов расхода в 0. 07% и четырехзвездочный рейтинг от Morningstar, Inc.

Самым большим преимуществом Индекса фонда BlackRock S & P 500 является его привлекательность для инвесторов, которые хотят получить доступ к широкому рынку акций США, представленному S & P 500, при очень низких расходах. Фонд подходит как пассивный инвестиционный вариант для инвесторов, заинтересованных в том, что они подвержены крупным рыночным запасам США. Самым большим недостатком фонда является его тяжелое взвешивание по крупным запасам на рыночных капиталах и его малодоходным средним и небольшим запасам. Еще одним серьезным недостатком для мелких инвесторов является минимальная потребность в покупке в размере 5 миллионов долларов.

Фонд доходов Vanguard LifeStrategy

Фонд доходов Vanguard LifeStrategy стремится предоставить результаты инвестиций на основе текущих доходов и в некоторой степени увеличения стоимости капитала. Фонд находится в консервативной категории, поскольку он выделяет около 80% своих активов на суверенные и корпоративные облигации и 20% на обыкновенные акции, торгуемые преимущественно на рынке акций США со значительным международным распределением. Фонд продемонстрировал ежегодную среднюю доходность 4,4 48% с 2005 по 2015 год и имеет низкий коэффициент расходов 0,14%.

The Vanguard LifeStrategy Income Fund - привлекательный инвестиционный вариант, поскольку он предлагает высокодиверсифицированный доступ не только к рынкам США, но и к международным облигациям и акциям инвестиционного класса. Это помогает фонду погостить цикл акций и облигаций. Другим преимуществом этого фонда является то, что его иностранные облигации в некоторой степени хеджируются в отношении валютного риска, производя меньшую волатильность в возврате фонда.Фонд имеет один из самых низких коэффициентов расходов среди взаимных акционеров, которые инвестируют в международные рынки. Однако его консервативное распределение с акцентом на фиксированный доход может оказаться его самым большим недостатком. Фонд может пропустить митинги на фондовом рынке и превзойти его по сравнению с паевыми инвестиционными фондами с более широким распределением акций.

Фондовый индекс Schwab Small Cap Index

Фонд индексов Small Cap Index Fund отслеживает эффективность индекса Russell 2000 и в основном инвестирует в небольшие акции U. S. на рынке. С 2005 по 2015 год SWSSX увеличил годовой средний доход на 7,3%, что несколько выше по сравнению с 6,4% для индекса S & P 500. У фонда низкий коэффициент расходов 0,17%.

Самое большое обращение к этому фонду заключается в том, что он сосредоточен на небольших компаниях с рыночной капитализацией, которые исторически превзошли своих конкурентов с большими каплями в долгосрочном плане. Другим преимуществом является его очень низкий коэффициент расходов и отсутствие нагрузки по сравнению с аналогичными средствами с малым капиталом. Тем не менее, воздействие компаний с малой капитализацией дает гораздо большую волатильность прибыли для фонда по сравнению с паевыми инвестиционными фондами, ориентирующимися на акции с большой капитализацией. Индексный фонд Schwab Small Cap сделал крупные распределения капитала с 2013 по 2015 год, что привело к плохой налоговой эффективности.