В первом квартале 2016 года самым результативным сектором в S & P 500 был Utilities, что подразумевает, что инвесторы ищут доходность в условиях очень низкой процентной ставки. Когда инвесторы с трудом выходят из капитала, вкладывая средства в отдельные акции или фонды, такие как биржевые фонды (ETF), многие из них обращают свое внимание на поиск способов получения регулярного дохода от своих инвестиционных портфелей. Даже когда акции или фонды работают хорошо, во многих ситуациях инвесторы фактически не поймут эти выгоды в течение нескольких лет, поэтому добавление инвестиций в портфель дает возможность получить доход от инвестиций в гораздо более короткие сроки.

Добавление облигаций в микс

Включение облигаций в портфель является одним из основных способов создания диверсифицированного портфеля, который снижает общий риск и волатильность. Вложения в облигации также обеспечивают регулярный доход. Хотя основная сумма облигации не возвращается до погашения облигации, инвесторы облигаций регулярно выплачивают проценты до погашения.

Инвесторы могут диверсифицировать облигации У. С. Казначейства, корпоративные облигации, муниципальные облигации или совокупность всех трех. Муниципальные облигации часто предлагают дополнительное преимущество без уплаты налогов. Инвесторы с более высокой степенью риска могут рассматривать облигации с формирующимся рынком, которые часто предлагают более высокие доходности, чем внутренние облигации США.

Подбор дивидендных акций

Самый простой способ застраховать регулярный доход от инвестиционного портфеля - это включить некоторые дивидендные акции. Даже когда цена акций компании существенно не растет или даже может упасть, большинство обычных компаний, выплачивающих дивиденды, продолжают выплачивать дивиденды акционерам, часто ежеквартально и даже даже ежемесячно.

Инвесторы могут находить индивидуальные акции, выплачивающие дивиденды, путем поиска по списку дивидендных аристократов или путем инвестирования в дивидендные ETF.

Инвестирование в магистральные товарищества с ограниченной ответственностью

Одним из способов получения дохода, который может быть не знаком многим инвесторам, является инвестирование в основные партнерские отношения (MLP). MLP - это ограниченные партнерские отношения, которые публично торгуются. МЛП считаются инвестициями с хорошим доходом, поскольку они обычно возвращают большую часть своих доходов инвесторам в виде очень высоких доходностей, часто в диапазоне от 8 до 10%, при этом некоторые доходности предлагают более 20%.

ETF предлагают самый простой способ получить доступ к MLP. По состоянию на май 2016 года насчитывалось около двух десятков МЛФ ETF.

В том числе инвестиционные трасты недвижимости

Инвестиционные трасты недвижимости (REIT) являются публично торгуемыми ценными бумагами, которые инвестируют в недвижимость через ипотечные кредиты или напрямую владеющие недвижимостью. REITs по закону обязаны выплатить инвесторам 90% чистой прибыли.Это юридическое требование делает REIT одним из самых высокодоходных вариантов для инвесторов.

Инвесторы могут приобретать акции в отдельных REIT, или они могут выбрать для выставления корзины REIT через REIT ETF.

Варианты продажи

Еще один менее знакомый источник инвестиций в доходы - это продажа опционов на звонки или пут. Опцион колл дает право покупать акции или ETF по определенной цене, известную как цена исполнения, в то время как опцион «пут» дает право инициировать короткую позицию по цене по цене исполнения. Варианты могут быть приобретены с различными датами истечения срока действия, которые распространяются в течение года или более, и есть варианты, доступные для отдельных акций и ETF.

Продавцы или авторы опций получают премию, которая является стоимостью опциона. Варианты продажи могут включать большой риск, если инвестор еще не заинтересован в основных инвестициях, но варианты продажи могут обеспечить дополнительный доход для инвесторов, которые уже владеют акциями базовой безопасности, при этом единственным риском может быть потенциальная удешевление прибыли. Одной из наиболее распространенных опционных стратегий является продажа покрытых вызовов, которые предлагают кому-то право покупать акции акций, которые инвестор, продающий опцион, уже владеет по данной цене и в течение определенного будущего времени.

Например, рассмотрите инвестора, который владеет 100 акциями акций, которые в настоящее время продаются по цене 50 долларов США. Инвестор продает один опционный контракт, равный 100 сотным акциям, для покупки акций по цене 70 долларов за акцию. В лучшем случае цена акций не достигает 70 долларов США до истечения срока действия опциона, и инвестор вводит в заблуждение цену опциона, полученную как чистую прибыль. В худшем случае, когда цена акции превышает 70 долларов США до истечения срока действия опциона, инвестор должен продать 100 своих акций по указанной цене исполнения в размере 70 долларов США или предоставить денежный эквивалент. Инвестор не потерял никаких денег, так как у инвестора все еще есть прибыль от повышения цены акций до 70 долларов США и цена, полученная для опциона.