Карьера в качестве финансового консультанта требует высокого уровня профессионализма в самых разных категориях. Финансовые консультанты должны выполнять строгие экзамены по лицензированию, понимать простые и сложные финансовые продукты и использовать творческую тактику для последовательного приобретения новых клиентов.

Однако успех в этой области зависит не только от эффективности продаж и маркетинга. Финансовые консультанты, которые считаются лучшими в бизнесе, имеют определенные черты, которые помогают им создавать и поддерживать выгодную карьеру при работе с клиентами.

Натуральное доверие

Самые успешные финансовые консультанты в течение короткого периода времени доверяют своим клиентам и клиентам. Финансовые консультанты посвящены некоторым из самых личных аспектов финансовой жизни своих клиентов. Хотя это часто включает в себя финансовые успехи и цели, такие как покупка дома или сохранение в сторону выхода на пенсию, некоторые клиенты имеют менее совершенный финансовый фон или конкретные финансовые страхи. Советники, которые могут получить доверие этих клиентов посредством честности и полного раскрытия информации, имеют больше шансов сохранить клиентов на долгий срок.

Хороший слушатель

Помимо доверия, лучшие финансовые консультанты также обладают способностью хорошо слушать. При встрече с финансовыми консультантами в первый раз людям предлагается делиться текущими и прогнозируемыми уровнями доходов домашних хозяйств, долговыми и сберегательными счетами, а также текущими портфельными портфелями. Помимо этих данных, консультанты также собирают информацию о проблемах, которые испытывают их клиенты в отношении их финансовых фьючерсов и их стратегий достижения финансовых целей. Консультанты должны обрабатывать всю эту информацию, чтобы дать соответствующие рекомендации для удовлетворения своих уникальных потребностей своих клиентов. Лучшие консультанты имеют врожденную способность слушать своих клиентов и определять продукты и услуги, которые подходят для их ситуаций.

Имейте сочувствие к другим

Во время прослушивания часто рекламируется как признак великого финансового советника, так же важно иметь сопереживание другим. Клиенты, которые нанимают финансовых консультантов, делают это, потому что у них есть опасения относительно их собственной способности управлять своими текущими и будущими финансовыми обстоятельствами таким образом, который является эффективным и полезным. Лучшие финансовые консультанты быстро связывают эти чувства с каждым из своих клиентов. Это чаще всего достигается за счет постоянного общения со своими клиентами, а также значимого обучения клиентов по темам, связанным с их ситуациями.

Толерантность к стрессу

Карьера финансового консультанта связана с высоким уровнем стресса, особенно в первые три-пять лет пребывания в должности.Финансовые консультанты часто вынуждены работать долгие часы из-за необходимости координировать график работы клиентов. Кроме того, советники сталкиваются с задачей постоянной разведки новых клиентов; многие фирмы вводят квоты на продажу, которые консультанты должны встречаться каждый месяц, чтобы продолжить свою работу. Советники, которые работают на комиссионной основе без стипендии или зарплаты каждый месяц, подвергаются еще большему стрессу на работе. Каждый из этих аспектов приводит к стрессу как на рабочем месте, так и дома. Лучшие консультанты либо имеют естественную высокую толерантность к стрессовой среде, либо создают допуск вскоре после начала карьеры.

Целостная перспектива

В то время как каждый финансовый консультант может сосредоточиться на определенной области потребностей при работе с клиентами, лучшие консультанты в бизнесе придерживаются целостного подхода к работе с клиентами. Советники, которые сосредоточены только на планировании пенсионного дохода, могут упустить возможности помочь клиентам в их планировании недвижимости или в целях финансирования колледжа. Аналогичным образом, консультанты, которые работают исключительно со страховыми продуктами, могут игнорировать потребности клиентов в управлении активами. Лучшие консультанты работают над интеграцией всех аспектов финансовой жизни человека в рамках единого плана.