Быстрый поиск онлайн-желтых страниц в любом городе порядочного размера свидетельствует о том, что нет доступных финансовых консультантов. Списки охватывают страницы и страницы, причем каждый советник предлагает свой собственный уникальный шаг относительно того, почему он будет лучшим распорядителем вашего портфеля. При наличии большого количества консультантов в связке должно быть больше нескольких хороших. Однако множество финансовых консультантов в любом городе включает в себя некоторые нежелательные.

Взыскательный клиент может легко определить плохого финансового консультанта и избежать его. Худшие советники имеют одни и те же черты.

Незнание

Если ваш советник или будущий советник не обращают внимания на текущие события на рынке, он может также вытащить из кармана огромный красный флаг и размахивать им взад и вперед перед вашим лицом.

Хорошие консультанты держат свои пальцы на пульсе рынка 24/7 и не отстают от крупных и даже незначительных событий, которые могут повлиять на их клиентов, и хорошие, и плохие. Плохие советники настраиваются на 4 p. м. когда рынки закрываются и не настраиваются обратно до 9:30. м. следующий день.

Финансовое консультирование - это не та карьера, в которой каждый пробивает каждое утро, а когда он вылетает днем, он возвращается домой и забывает о работе до конца дня. Это повседневный, повседневный образ жизни, который требует общения с клиентами, проведения торгов и перемещения денег, постоянного информирования и постоянного накопления знаний, которые могут быть полезны для клиентов.

Если ваш консультант рассматривает свою карьеру как работу на сборочной линии, пришло время искать замену.

Высокомерие

Советники подобны врачам; они нанимаются, чтобы внимательно прислушиваться к своим клиентам и направлять их в правильном направлении, исходя из того, что они слышат. Все начинается с тщательного прослушивания, что необходимо для правильной работы.

Хороший консультант предлагает непоколебимую уверенность в том, что ваши деньги находятся в хороших руках с ним. Никто не должен чувствовать себя комфортно с консультантом, который, похоже, не уверен в себе и своих способностях. Между подлинной уверенностью и высокомерием существует четкая линия. Консультант, который говорит о вас, отклоняет ваш вклад и отказывается открыть свой разум идеям, которые не являются его консультантом, которому вы должны показать дверь.

Жадность

В фильме «Уолл-стрит» кредо маклера Гордона Гекко заключается в том, что жадность хороша. Он ошибается, и любой советник, который, кажется, придерживается философии Гекко, должен избегать.

Амбиция хороша. Быть мотивированным деньгами - это хорошо. Некоторые из лучших консультантов попали в бизнес прежде всего потому, что знали, что это может сделать их богатыми. Тем не менее, существует большая разница между денежной мотивацией и откровенной жадностью.Жадный советник заботится только о том, чтобы сделать себя богатым и ничего не значащим о своих клиентах. Этот тип советника принимает решения от вашего имени на основании комиссии, которую он зарабатывает, а не того, что лучше всего подходит для вашего портфеля.

Способы избежать жадного советника включают задание подробных вопросов о том, как он получает компенсацию и разговаривает с его текущими и предыдущими клиентами.

Трудно достичь

Когда турбулентность поражает рынки, как это было в 1987, 2001 и 2008 годах, лучшие консультанты получают по телефону и звонят своим спискам клиентов, касаясь базы и позволяя потревоженным клиентам знать, что они работают круглосуточно защищать свои портфели. Они активны и не ждут, когда клиенты свяжутся с ними.

По всему спектру худшие советники уклоняются от своих клиентов, когда у них нет хороших новостей для обмена. Они позволяют звонить и отправлять электронные письма без ответа, и их трудно достичь, когда клиенты больше всего нуждаются в них. Если получение вашего консультанта по телефону - это упражнение в расстройстве или прямой бесполезности, возможно, пришло время отправить ему окончательное сообщение о том, что вы ведете свой бизнес в другом месте.