Различные характеристики отделяют хороших финансовых консультантов от плохих и успешных от неудачных. Независимо от того, хотите ли вы стать финансовым консультантом или просто нужно нанять его, чтобы помочь в вашем финансовом планировании, вот пять черт, чтобы иметь в виду, что у большинства успешных финансовых консультантов есть.

Страсть к финансовому планированию и управлению благосостоянием

Успешные финансовые консультанты - это те, кто имеет абсолютную страсть к этому вопросу. Это важно, потому что стандарты, законы, методологии и продукты в финансовом и инвестиционном мире постоянно развиваются. Когда финансовый консультант имеет огромную страсть к предмету, этот человек, естественно, тяготеет к тому, чтобы все больше и больше узнавать о промышленности каждый день. Те, кто без этой страсти последовательно отстают и борются за то, чтобы идти в ногу с развитием промышленности. Только это может быть разница между успехом и неудачей в качестве финансового консультанта. Хороший вопрос, чтобы спросить финансовых консультантов при каждом разговоре: «Что нового в отрасли?»

Глубокая аналитическая способность

Есть много областей, вовлеченных в полный и тщательный финансовый план. Планирование денежных потоков, планирование выхода на пенсию, управление инвестициями, планирование страхования, планирование недвижимости и налоговое планирование - это несколько ключевых областей, которыми компетентный финансовый консультант может помочь клиентам. Важная важна глубокая аналитическая способность во всех этих областях, но это, пожалуй, самое важное в инвестиционной части. Успешные финансовые консультанты знают, что отношения риска и возврата приводят практически к каждому аспекту финансового плана. Структурирование инвестиционного портфеля надлежащим образом и возможность перераспределения активов по мере изменения времени и целей имеет решающее значение. Важно, чтобы финансовый консультант мог анализировать и планировать портфель в контексте различных показателей, таких как стандартное отклонение, бета-версия, стратегическое распределение активов, тактическое распределение активов и сокращение.

Профессиональное мастерство

Это ключевое требование для успешных финансовых консультантов. Финансовые консультанты должны развивать свою книгу бизнеса, чтобы процветать. Чтобы финансовые консультанты были успешными, необходимо иметь возможность продавать свои услуги по всему спектру финансового планирования, от управления инвестициями до планирования недвижимости. Конечно, продажи услуг или продуктов не должны делаться исключительно для продажи. Услуга или продукт должны действительно помочь клиенту. Тем не менее, сбыт, тем не менее, необходим. Финансовый консультант должен иметь возможность четко информировать клиента о проблеме или пробеле в его или ее финансовом плане, который существует, правильно передать решение и в качестве последнего шага обратиться к бизнесу клиента или потенциального клиента.Финансовый консультант, который не может набраться мужества, чтобы попросить бизнес, несомненно, не получит его. Имея это в виду, следующий признак имеет решающее значение.

Убеждение в том, что интересы должны быть выровнены

Успешные финансовые консультанты - это те, которые ставят интересы своих клиентов во-первых и их собственные интересы во-вторых. Советник должен полагать, что финансовые интересы обеих сторон должны быть согласованы, иначе могут возникнуть вредные отношения. Нецелесообразно и неэтично продавать клиентские продукты, которые не нужны клиенту, такие как нерелевантные страховые полисы или страховые полисы с слишком большим охватом. Некоторые инвестиционные продукты также соответствуют этой категории, такие как паевые фонды, которые имеют высокие объемы продаж, поскольку существует бесчисленное количество сопоставимых и лучших взаимных фондов без таких нагрузок. Кроме того, взимание более высоких комиссий за управление инвестициями не является хорошей практикой. Успешный финансовый консультант не должен взимать 2% с активов, находящихся под управлением, если для одной и той же услуги типично 0. 5%. Успешные финансовые консультанты помогают людям и получают справедливую компенсацию; они не истощают своих клиентов своими с трудом заработанные деньги.

Любопытство

Раскрытие того, что нужно клиенту во всех аспектах работы по финансовому планированию, похоже на детективную работу. Небольшие детали должны быть найдены и собраны вместе, и необходимо создать комплексное решение большой проблемы и сообщить об этом. Успешные финансовые консультанты - это те, кто пользуется этим процессом и преуспевает в этом.