Реинвестирование дивидендов может быть одним из методов, который инвесторы используют для создания богатства. Многие корпорации предлагают планы реинвестиций дивидендов или DRIP. Эти планы позволяют инвесторам реинвестировать свои дивиденды путем покупки дополнительных акций или долей акций компании. DRIP предназначены для долгосрочных инвесторов. Акции покупаются и продаются напрямую компании. Это может увеличить время, затрачиваемое инвестором на ликвидацию позиции. Тем не менее, есть некоторые преимущества использования DRIP, которые должны учитывать инвесторы, включая более низкие комиссии, дисконт к ценам на акции, усреднение долларовой стоимости и дополнительные денежные выплаты.

Основы DRIPs

Компании часто устанавливают определенное время года, когда акционеры могут приобретать акции через DRIP. Инвестор должен записаться в программу. Одним из соображений является обеспечение надлежащего учета акций на имя инвестора. Зачастую акции регистрируются на имя брокерской компании, в отличие от имени отдельного инвестора.

Инвестор должен напрямую связаться с компанией для проспекта программы DRIP. В этом проспекте содержится вся соответствующая информация о программе, включая сборы. По состоянию на 2015 год более поздняя тенденция заключается в том, чтобы компании несколько увеличивали плату за DRIP, чтобы компенсировать некоторые из дополнительных расходов программ.

Акции, проданные инвесторам через DRIP, не покупаются на открытом рынке. Скорее, они взяты из резерва акций компании. Кроме того, когда инвестор хочет продать акции, они продаются напрямую компании по текущей рыночной цене. Они не продаются на открытом рынке. Это может занять некоторое дополнительное время, чтобы связаться с компанией, чтобы выкупить акции. Инвесторы должны знать об этом соображении, если они когда-либо ожидали необходимости быстро ликвидировать свои позиции.

Существует несколько различных типов DRIP. Некоторые компании могут управлять своими собственными планами через свои отделы по связям с инвесторами. Другие компании передают программу DRIP через сторонний агент передачи. Третий вариант заключается в том, чтобы компании имели брокерскую систему, управляющую программой.

Минимальные комиссии

Многие DRIP позволяют инвесторам покупать дополнительные акции с минимальными комиссиями или без комиссии. Это может позволить инвестору покупать дополнительные акции по низкой цене. Компании не взимают комиссионные, потому что брокер не участвует. Вместо того, чтобы ждать, чтобы сэкономить на более крупной покупке акций и сопроводительной комиссии для традиционного брокера, инвесторы могут вкладывать меньшую сумму дивидендов с течением времени. Это может быть хорошим инструментом для долгосрочного создания богатства.Кроме того, поскольку это пассивная инвестиционная стратегия, она не влечет за собой скопления гонораров.

Скидка на цены акций

Многие DRIP позволяют инвесторам покупать акции со скидкой по рыночной цене. Размер этой скидки варьируется от 1 до 10%. Это может сделать проще и дешевле для долгосрочных инвесторов накапливать дополнительные акции. Эта скидка может со временем складываться для долгосрочных инвестиций.

Усреднение стоимости доллара

Большинство DRIP используют метод, известный как усреднение доллара (DCA). DCA позволяет инвестору инвестировать фиксированную сумму денег в единый склад на регулярной основе. Это приводит к усреднению цены акций. Это может занять некоторые из ежедневных колебаний и волатильности от покупки акций на открытом рынке.

Поскольку фиксированная сумма инвестируется, больше акций покупается, когда цена акций снижается. С другой стороны, меньше акций покупается, когда цена на акции выше. В течение длительного периода инвестор накапливает свою позицию в акциях, не подвергая себя изменчивости акций на открытом рынке. Это может снизить цену акции на акции. Кроме того, инвестор не пытается опередить рынок и покупать на провалах. Это облегчает накопление большой позиции с более низкой стоимостью за длительный период.

Дополнительные денежные выплаты

Многие DRIP позволяют инвесторам отправлять дополнительные деньги за дополнительные денежные выплаты. Это позволяет инвестору покупать дополнительные акции непосредственно у компании. Если этой суммы недостаточно для покупки полной доли, компания продает инвестору дробную долю с дробной суммой дивиденда. Сроки для этих необязательных денежных выплат варьируются от плана к плану.

Преимущества для компаний

DRIPs выгодны компаниям по нескольким причинам. Акции, проданные в программах DRIP, позволяют компании получать дополнительный капитал по сниженным ценам. Инвесторы покупают акции DRIP непосредственно у компании. Капитал можно инвестировать непосредственно в компанию. Это отличается от того, когда акции покупаются и продаются на открытом рынке. Компания действительно не видит такой прямой выгоды.

Кроме того, DRIP выгодны для привлечения долгосрочных инвесторов. Акции DRIP имеют меньшую ликвидность, чем покупаемые и проданные на открытом рынке, потому что акции могут быть проданы только компании. В результате акционеры через программы DRIP реже продают свои акции во время спада цены акций. Это помогает поддерживать цену акций. DRIPs помогают поддерживать долгосрочную базу инвесторов для компании.

Налогообложение акций

Многие инвесторы могут полагать, что, поскольку дивиденды инвестируются непосредственно в акции компании, налог не взимается. Несмотря на то, что нет дивидендов в денежной форме, инвесторы по-прежнему обязаны облагать налогом сумму дивидендов. Компании отправляют инвесторам 1099 форм с указанием суммы дивиденда. Затем эта сумма облагается налогом по соответствующей ставке.

Один из вариантов заключается в том, чтобы инвесторы создавали DRIP для акций, размещенных на традиционном индивидуальном пенсионном счете, или IRA, или IRA Roth. Пока деньги не изымаются из ИРА, инвестору, возможно, не придется платить налоги на суммы дивидендов. DRIPs разработаны для включения в IRA, так как инвесторы не могут снимать деньги с IRA до тех пор, пока они не достигнут определенного возраста. DRIP разрабатываются как долгосрочные инвестиции и позволяют покупать дополнительные акции в компании. Поскольку они пассивны и нелегко ликвидируются, они могут быть подходящими для некоторых инвесторов для включения в ИРА, где существуют правила снятия денег со счета.