Многие слышали о том, как Берни Мэдофф обманывал многих богатых людей из миллиардов долларов. Мэдофф снял что-то, что часто называют схемой Понци, которая является типом мошенничества сродства. Аффинальное мошенничество возникает, когда инвестиционные мошенничества нацелены на конкретные группы людей. Эти группы обычно включают пожилых людей, религиозных или профессионалов. К сожалению, сами люди, которые делают мошенничество, иногда могут быть теми, кому доверяют больше всего. Один из способов защитить себя - это понять, что такое мошенничество и как его избежать.

Что такое мошенничество с аффинностью? Мошенничество с аффинностью происходит, когда конкретные группы людей нацелены с намерением обмануть их из денег. Обычно отношения эксплуатируются, как в случае дружбы, религиозного объединения или полагаются на лояльность к общей группе. Многие лидеры этих групп доверяют мошеннику и, к сожалению, помогают распространить сообщение мошенника.

Схема Понци похожа на схему пирамиды. Разница заключается в том, что с помощью схемы Понци деньги обещают, не требуя от инвестора ничего продать. В схеме пирамиды инвестор часто должен продавать продукт или услугу, а также пытаться привлечь других к участию. С помощью схемы Понци инвестор полагает, что они инвестируют в то, что обещано сделать большой доход. На самом деле, мошенник просто привлекает больше инвесторов, которые предоставляют им больше денег для личного использования. Схема работает все больше и больше новых инвесторов, приносящих все больше и больше денег. (Более подробно читайте Fiscally Challenged? Wise To To Financial Fraud .)

Одна из причин, по которой мошенничество в аффинности настолько успешной, заключается в том, что они полагаются на лояльность и отзывы. Много раз мошенник будет использовать имена других из своей группы, чтобы убедить их, что они в хорошей компании. Мошенник полагается на то, что инвестор чувствует себя комфортно внутри этой группы людей и разделяет с ними чувство общности. Узнав, что другие в своей группе уже инвестировали, инвесторы скептически относятся к ним и сдерживают их.

Типы общего мошенничества сродства Один из наиболее распространенных типов мошенничества с аффинностью направлен на религиозные или этнические группы. Возможно, будет сложно обнаружить мошенничество в этих группах из-за их жесткой структуры. Также из-за их отношений друг с другом эти группы с меньшей вероятностью сообщают о виктимизации властей. Обычно видные члены группы нацелены первыми, чтобы другие чувствовали себя более комфортно с их рекомендациями.

Целями могут быть различные типы групп. Пожилые люди давно стали мишенями для многих различных типов инвестиционных мошенников. Аффинитное мошенничество не является исключением. Уловка должна дать иллюзию безопасности, которую многие пожилые ищут.Профессиональные группы - еще одна легкая цель. Мошенники находят любую группу, которая является сплошной, где они могут охотиться на эти отношения. Узнав, что другие в своей группе уже инвестировали, инвестор менее скептически настроен и имеет свою защиту.

Мошенничество Affinity в новостях Схемы Ponzi были в новостях довольно немного в 2009 году из-за Берни Мэдоффа. Одна из групп, которую он эксплуатировал, включала большое количество людей в Голливуде. Мэдофф целенаправленно возглавлял такие имена, как Стивен Спилберг, и как только мошенник может получить доступ к такой элите, те, кто путешествуют в тех же кругах, являются первыми целями для афера. (Чтобы узнать больше, см. Как избежать падения добычи на следующий мошенник Madoff .)

Голливудское сообщество - это не единственная группа, на которую нацелены. Хищники полагаются на то, что люди, которые являются частью этих групп, чувствуют чувство гордости и принадлежности.

Другим, обычно нацеленным на аффинность мошенничеством является пожилой человек. Известно, что мошенники убеждают пожилых людей ликвидировать их выход на пенсию, чтобы покупать ценные бумаги, которые никогда не покупались. Некоторые пожилые люди доверяют своим инвестиционным советникам с выходом на пенсию только для того, чтобы найти, что их деньги никогда не инвестировались и давно ушли.

Предотвращение мошенничества с аффинностью Есть способы избежать аффинного мошенничества:

• Не полагайтесь исключительно на рекомендации друзей, членов клуба или партнеров.
• Обязательно узнайте, куда инвестируются ваши деньги и кто их инвестирует.
• Получите все в письменной форме и убедитесь, что ваши деньги на самом деле там, где это должно быть.
• Будьте осторожны, если человек пытается надавить на вас быстрыми решениями. Если они делают звук слишком хорошим, чтобы быть правдой, или подразумевают, что это один раз в жизни, скептически.

Помните, что никогда не рекомендуется иметь все яйца в одной корзине; важно всегда диверсифицировать. Если вы на самом деле обмануты, у вас всегда будут другие деньги, чтобы они снова стали защитой.

Если вы чувствуете, что вас обманули, вы можете обратиться в SEC. Заполните форму жалобы на www. сек. г / жалоба. SHTML. Вы также можете обратиться к государственному регулятору ценных бумаг по адресу www. NASAA. org / about-us / contact-us / contact-your-regulator /, чтобы узнать, законно ли зарегистрирован продаваемый продукт или продвижение инвестиций. (Прочитайте Остановить мошенничество в их треках для получения дополнительной информации по этой теме.)

Заключение Когда экономика плохо работает, многие люди пытаются вернуть деньги, которые они потеряли на фондовом рынке , Это время, когда люди более уязвимы, чем когда-либо, к этим видам мошенничества. Лучшее, что нужно сделать, - не доверять слепо, не забудьте проверить все об инвестициях и не позволять жадности получить лучшее из вас. (Подробнее см. В нашем Учебном пособии по инвестиционным мошенникам .)