Профессия финансового планирования выросла в геометрической прогрессии за последние несколько десятилетий, а Субарьерный кризис 2008 года значительно повысил осведомленность общественности о необходимости надежных финансовых консультаций. Многие специалисты по планированию и фирмам реагируют на эту тенденцию с увеличением мобильности, онлайн-поддержки и других форм технологической помощи. Эти нововведения позволили небольшому, но растущему числу финансовых планировщиков выработать новую нишу в своей профессии, работая из дома, будь то часть или полный рабочий день.

Несмотря на то, что эта тенденция растет во многих других областях, таких как индустрия туризма, она медленнее захватывает финансовое сообщество, поскольку большинство клиентов требуют уровня персонализированного обслуживания и консультаций, которые традиционно были доступный только через контакт лицом к лицу. Но технология дошла до того, что планировщики могут эффективно работать с клиентами в Интернете и предоставлять консультации и информацию через телефон, чат и видеочат. Число веб-сайтов, которые позволяют клиентам с относительно простыми финансовыми ситуациями вводить свою информацию и получать персональные рекомендации и рекомендации, быстро растет вместе с множеством продуктов и услуг, предоставляемых этими сайтами.

Новая возможность для планировщиков
Планировщики, которые предпочитают работать для фирм, предлагающих онлайн-консультации, скорее всего, по-прежнему придется потратить хотя бы некоторое время в офисе, но во многих случаях такая договоренность будет позволяют им избегать ежедневных девяти-пяти размол. Каждому, у кого есть надлежащая лицензия и учетные данные, просто нужен компьютер и место для работы дома, чтобы вести бизнес. Некоторые планировщики будут встречаться с клиентами лично по предварительной записи для вводного собрания, а затем общаться с ними по телефону или через Интернет с тех пор, в то время как другие планировщики работают исключительно из дома и могут никогда не видеть большинство своих клиентов лично, в зависимости от политики их фирмы ,

Некоторые планировщики могут также иметь возможность встретиться с клиентами непосредственно в их домах (планировщиках), если у них есть средства для создания отдельного офиса и зоны проведения встреч по месту жительства. Конечно, работа на дому всегда была вариантом в некоторой степени, но в прошлые времена обычно требовалось регулярное переключение в центральный офис для подачи документов и выполнения других задач; в то время как это по-прежнему иногда необходимо, новая технология обмена данными, такая как Dropbox, значительно упростила передачу и передачу документации в электронном виде.

Компании с онлайн-возможностями
Многие веб-сайты, предлагающие онлайн-планирование, разрешают или требуют от своих клиентов загружать большинство или все свои финансовые счета и информацию в сложную проприетарную программу планирования или бюджетирования, которая позволяет планировщику видеть весь клиентский финансовая картина с первого взгляда.Этот уровень технологической прозрачности значительно сокращает время, затрачиваемое традиционными планировщиками на сбор и получение финансовой информации своих клиентов. Клиенты, которые обеспечивают всю свою информацию надлежащим образом через этот канал, часто получают немедленную обратную связь от планировщика по определенным темам. Некоторые из веб-сайтов, предлагающих эти услуги, включают в себя:

Learnvest (www. Learnvest. Com)
В 2009 году Алекса Вон Тобель начала свою работу в качестве женской клиентуры и может похвастаться способностью своих планировщиков сочувствовать клиентам, а они узнают, как нарушать плохие финансовые привычки и формировать новые. Одна из его главных целей - просто создать удобную для пользователя платформу, с которой женщины могут начать контролировать свои финансы. Клиенты могут использовать платформу My Money Center сайта, чтобы просмотреть все свои финансы с первого взгляда. Те, кто подписывается, получают бесплатную начальную консультацию с сертифицированным специалистом по финансовому планированию, а также ежемесячный информационный бюллетень. Learnvest предоставляет персонализированный, беспристрастный совет за определенную плату и не предлагает услуги управления капиталом любого вида.

Персональный капитал (www. Personalcapital. Com)
Bill Harris запустил этот веб-сайт в 2011 году, чтобы обеспечить эффективное управление деньгами для клиентов с инвестициями в размере от 100 000 до 2 000 000 долларов США. Personal Capital предоставляет инвестиционную программу с индексированием с турбонаддувом и назначает личного советника для прямого общения с каждым клиентом. Клиенты также могут связать все свои финансовые счета вместе с онлайн-финансовой панелью. Time Magazine наградил компанию за ее усилия по интеграции финансового планирования в цифровую платформу, назвав сайт одним из 50 лучших сайтов в 2012 году. Основное членство бесплатное и персонализированное консультирование и управление капиталом оцениваются очень конкурентоспособно ,

NestWise (www. Nestwise. Com)
Этот сайт предназначен для предоставления комплексных, удобных и доступных услуг финансового планирования для среднего класса. Он стремится согласовать финансы своих клиентов с их жизненными целями, используя философию, которую они называют Full Life Financial Management. Бесплатное членство включает первоначальную финансовую оценку плюс доступ к онлайн-учебному центру. Премиум-членство предоставляет премиальные статьи и обучающие инструменты и 90-дневные программы Fitness Track. Клиенты, которые предпочитают оплачивать персонализированные советы, автоматически получают также бесплатное членство в Премии.

Компенсация и преимущества
Планировщики, работающие в таких компаниях, как NestWise и Learnvest, обычно оплачиваются клиентом или получают зарплату. И хотя большинство планировщиков, как ожидается, будут продавать себя в своей сфере контактов, существенные доходы обычно предоставляются на регулярной основе. Но преимущества этой ниши выходят за рамки долларов и центов; некоторые сайты предлагают 24/7 доступ к финансовому планировщику, что может быть привлекательным вариантом для тех, кто любит рабочие ночи. Как и в случае других рабочих мест на дому, эта альтернатива может также понравиться планировщикам с маленькими детьми.Матери, которые оставили свою финансовую карьеру для ухода за маленькими детьми, могут быть гораздо более способными адаптировать этот тип договоренности к своим графикам, чем традиционная позиция советника, и этот вариант, скорее всего, заплатит значительно больше, чем большинство других альтернатив для работы на дому.

Нижняя линия
Теперь самое подходящее время для начала изучения возможности работы в качестве планировщика из вашего дома. Эта неоперированная ниша в отрасли, вероятно, будет расти в ближайшие несколько лет, так как несколько сайтов, использующих сторонних консультантов, имеют планы существенного расширения. Для получения дополнительной информации о работе в качестве финансового консультанта из дома посетите веб-сайты, перечисленные выше, или свяжитесь с Ассоциацией финансового планирования.