Мы все ошибаемся. Это человеческая природа. Но есть некоторые ошибки, которые финансовые консультанты могут легко избежать. Это не только поможет вам произвести впечатление на клиентов, но также поможет улучшить и увеличить размер вашего бизнеса. Репутация играет ключевую роль в финансовом консультационном бизнесе, поэтому следующие некоторые из этих советов могут только помочь улучшить вашу репутацию и помочь вам в привлечении новых клиентов.

Придерживайтесь бизнеса

Вы хотите быть приятным и разговорным с вашими клиентами, но убедитесь, что вы не тратите столько времени на общение, что у вас недостаточно времени, чтобы действительно говорить о важные вопросы. Клиенты должны узнать, как вы сможете наилучшим образом обслуживать их и помогать им достигать своих финансовых целей при планировании выхода на пенсию. Они не делают социального звонка. Также избегайте горячих проблем, таких как религия и политика. Встреча должна быть гениальной, но вы там, чтобы вести бизнес. (Подробнее см. Как финансовые консультанты теряют клиентов .)

Вы также должны придерживаться графика при встрече с клиентом, чтобы убедиться, что вы покрываете все ключевые моменты, и что у вас есть время, чтобы обсудить все соответствующие вопросы до того, как собрание закончится , Одна из идей состоит в том, чтобы составить список ключевых моментов, которые вы хотите адресовать, или, альтернативно, написать повестку дня, которую вы также можете поделиться с клиентом.

Остановить разговор и послушать

Это правда, что у вас есть много важной информации для покрытия, но не забывайте, что вы там, чтобы точно узнать, что такое потребности клиента, а затем выяснить, как лучше всего служить их. Вы не можете знать, каковы их настоящие потребности, если вы не уделите времени, чтобы послушать их. Поощряйте своих клиентов задавать вопросы и внимательно слушать все их проблемы. Таким образом, вы будете лучше разбираться в том, чтобы помочь им планировать безопасное финансовое будущее. (Подробнее см. Ниже: 5 Важные вопросы Советники должны спросить новых клиентов .)

Когда вы пытаетесь сделать точку с клиентом, персональная история всегда ценится, но не выходите за борт и не рассказывайте клиенту о рыданиях о сделанных вами ошибках или о том, что вы хотели бы сделать иначе. Клиенты хотят знать, что вы компетентны и можете помочь им избежать проблем. Их нет, чтобы услышать глубокие истории о себе.

Организация - это ключ

Вам может быть удобно в вашем грязном офисе и знать, где находится каждый лист бумаги и где можно найти каждый важный документ. Но это не означает, что клиент, который встретит вас в своем офисе, найдет ваш маленький беспорядок очаровательным. Дезорганизация говорит клиенту, что вы перегружены и не можете идти в ногу со своей работой и графиком работы.

Лучшие интересы клиентов Приходите первым

Помните, что ваша цель в качестве финансового планировщика должна заключаться в том, чтобы сделать все возможное, чтобы ваш клиент планировал свое будущее.Он не должен продавать им столько продуктов, сколько вы можете, с целью получить больше комиссионных или привлечь более высокую плату. Если вы являетесь фидуциаром, на самом деле незаконно использовать свою прибыль по сравнению с вашими клиентами. Удостоверьтесь, что вы не настолько увлечены продажей, что теряете из виду свою настоящую цель и работу. Также верно, что если вы сначала ставите интересы своих клиентов, вы неизбежно улучшите свою репутацию и, скорее всего, получите больше клиентов в этом процессе. (Подробнее см. Ниже: Фидуциарные обозначения для финансовых консультантов .)

Задержка неприемлема

Иногда все опаздывают, но это плохая привычка иметь многократно, и при небольшом планировании можно легко избегать. Позднее посылает сигнал о том, что вы не цените время другого человека столько, сколько стоите сами. Если финансовый консультант постоянно опаздывает, клиент может начать задаваться вопросом, будете ли вы умело следить за своими активами и имуществом. Чтобы не опоздать, попробуйте и планируйте прибыть на 10 минут раньше каждой встречи и не зачитывайте о расписании. Если ваши встречи вернутся назад, это не позволяет время для трафика или встречи со временем.

Always Follow Up

Это ваша задача оставаться на вершине потребностей и счетов клиента. Вы должны быть тем, кто напоминает им, чтобы предоставить вам информацию или документы, которые вам требуются. Не ждите, пока они это сделают. Вы профессионал, поэтому вам нужно поступать так, следуя своим клиентам и планируя встречи. Часть вашей работы заключается в том, чтобы следить за финансовым будущим ваших клиентов, чтобы они, в свою очередь, не должны были об этом беспокоиться, и могут продолжать все другие аспекты своей жизни. Люди сегодня ведут занятые жизни. Это часть причины, по которой они наняли вас, чтобы вы могли быть человеком, который находится на вершине своих финансов и планирования недвижимости, а не их. (Подробнее см. Ниже: Advisors: избегайте этих распространенных ошибок .)

Не игнорируйте супруга

Раньше это был мужчина в паре, который заботится и контролирует финансы в отношениях, но это имеет и продолжает меняться. Убедитесь, что вы разговариваете с обоими людьми в паре. Даже если женщина, похоже, не заинтересована в разговоре или посещении собраний, вы должны предположить, что она будет частью if. В конце концов, мужчины обычно уходят до того, как делают женщины, и вы хотите быть уверенными, что у вас уже есть хорошие рабочие отношения с женщиной или женой в паре.

Нижняя линия

Следуя нескольким простым советам, таким как организация, ставя клиента в первую очередь и всегда работая профессионально, вы увидите, что ваша репутация и ваш бизнес начинают процветать. (Подробнее см. Советы о том, как финансовые консультанты могут разговаривать с клиентами .)