Технология может оказать огромное влияние на финансовый результат финансового консультанта, но достижение высокой отдачи от инвестиций означает разумный выбор. Трудно определить приоритеты, какие технологии приобрести и обеспечить их надлежащую настройку. Кроме того, обучение сотрудников правильному использованию технологий и раскрытию преимуществ требует тщательного планирования и доступа к учебным материалам и / или персоналу.

В этой статье мы рассмотрим три самые большие ошибки, связанные с технологией, которые советники используют в этих ключевых категориях и как они могут их избежать. (Для соответствующего чтения см .: Тенденции в области технологий Финансовые консультанты должны оставаться впереди. )

Не добавляя ценность для клиентов

Большинство финансовых расходов финансовых консультантов распределяется на инструменты для исследований и управления портфелем , Хотя это отлично подходит для повышения внутренней эффективности, клиенты все чаще ожидают такие технологии, как мобильные приложения и клиентские порталы. Robo-advisors особенно успешны среди более молодых демографических групп, потому что они сделали инвестиции удобными для пользователя и визуально привлекательными для всех устройств - установив планку выше для личных консультантов.

Советники не должны избегать траты капитала на решениях рабочих процессов, но важно уделять равную часть пирога технологиям, которые повышают удовлетворенность клиентов. По данным Phoenix Marketing International, более половины людей в возрасте до 35 лет комфортно управляют своими финансами мобильными инструментами, а это означает, что консультанты, игнорирующие мобильные приложения и клиентские порталы, могут подвергнуть риску отчуждение своих клиентов следующего поколения.

Не забывайте о тренировках

Технология может значительно повысить эффективность и увеличить продажи, но бесполезно, если никто не знает, как ее использовать. Согласно InvestmentNews , менее 10% финансовых консультантов имеют специальный бюджет технической подготовки. Многие технологии также основаны на постоянном использовании - например, на программном обеспечении управления взаимоотношениями с клиентами (CRM), что означает, что он настолько же хорош, как и самое слабое звено в организации. (Для соответствующего чтения см .: Новые приложения для консультантов, которые работают удаленно. )

Хорошей новостью является то, что большинство поставщиков программного обеспечения с удовольствием проводят обучение или направляют консультантов, которые могут помочь. Рассматривая покупку новой технологии, финансовые консультанты могут захотеть узнать о тренинге и убедиться, что они смогут реализовать свои преимущества. Не менее важно, чтобы был написан письменный план внедрения и ясные ожидания относительно того, как технология будет использоваться сотрудниками на ежедневной основе.

Слишком рано или поздно

Большинство элитных финансовых консультантов инвестируют в технологии, которые были доказаны на рынке, но уклоняются от того, чтобы первыми принять новую часть программного обеспечения, согласно недавнему InvestmentNews опрос.Тем не менее, советники, которые откладывают себя на ранних этапах внедрения технологии, также могут рискуют отстать от кривой, когда речь заходит о ожиданиях клиентов или о новизне продукта, который может привлечь клиентов до того, как технология будет принята более широко. (Подробнее см. Ниже: Не все советники подготовлены для Tech: PwC Study .)

Финансовые консультанты должны попытаться найти среднюю позицию в программном обеспечении, которое относительно доказано на рынке, без необходимости играть в догонялки другие. Кроме того, стоит отметить, что некоторые программные средства менее рискованны для реализации, чем другие, такие как приложение оценки рисков и программное обеспечение для управления портфелем. Советники должны стремиться к внедрению менее рискованного программного обеспечения быстрее, чем более рискованное программное обеспечение, требующее много обучения и изменений.

The Bottom Line

Технология может сделать или сломать финансового консультанта, поскольку рынок нагревается с помощью robo-advisors и технически подкованных конкурентов. Хотя легко вытащить кредитную карту и купить часть программного обеспечения, гораздо труднее выбрать правильное решение и убедиться, что оно правильно установлено и используется. Советники должны тщательно учитывать технические ошибки, изложенные выше, и гарантировать, что они не станут жертвами траты капитала, не осознавая отдачу от инвестиций.

Правильно используя технологии, советники могут отделиться от конкуренции и привлечь более молодые демографии, которые имеют более высокие технологические ожидания. (Для соответствующего чтения см. Как финансовые консультанты могут настраиваться на Robo-Advisors. )