a:

Средние годовые темпы роста (CAGR) могут быть очень запутанными для начинающих инвесторов. У него сложная и необычная математическая формула, заполненная экспонентами и перевернутыми корнями. Более того, CAGR инвестиций фактически не описывает, что произошло; это теоретическое число, примененное к прошлым возвращениям, чтобы сгладить их. Чтобы вычислить CAGR, используйте начальное значение инвестиции и ее текущее (или целевое) значение, затем выведите сложную процентную ставку, необходимую для их синхронизации во времени.

Есть много онлайн-калькуляторов, доступных, где вы можете оценить CAGR. Не путайте их с другими калькуляторами возврата, которые не учитывают рецептуру.

Зачем использовать составную годовую ставку роста?

Может показаться странным искать теоретический доход, но он может дать инвесторам и менеджерам компаний более абстрактный и тонкий взгляд на эффективность конкретной безопасности.

Например, предположим, что вы инвестировали 10 000 долларов в техническую компанию с голубым фишкой, такую ​​как Facebook, Google или Apple. Вы зарабатываете 15% в течение первого года, 5% второй год и теряете 2% на третий год. К концу ваших трехлетних инвестиций ваши $ 10 000 должны стоить $ 11,833. 50. Каков был ваш годовой темп роста?

Используя формулу CAGR, вы можете увидеть, что вы заработали то же самое со своим техническим фондом в качестве трехлетних инвестиций в размере 10 000 долларов США, при этом ежегодный доход составляет 5,7%.

CAGR помогает инвесторам сравнивать разные доходы с разных периодов времени. Используйте его для измерения эффективности финансового советника или управляющего фондом или используйте его для сравнения доходности капитала (ROE) ценных бумаг с облигациями или сберегательными счетами.

Таргетинг на возврат

Вы также можете использовать CAGR для определения требуемой нормы прибыли на основе даты будущего будущего. Например, предположим, что вы хотите иметь портфель стоимостью 1 миллион долларов. В его нынешнем виде у вас есть 150 000 долларов в сбережениях и 20 лет до выхода на пенсию.

Вложите свои первоначальные инвестиции (150 000 долларов США) и вашу будущую стоимость (1 000 000 долларов США), и вам понадобится CAGR 9. 95% для достижения вашей цели.